codigo conducta banco españa
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Criminalidad organizada
... , es la que se lleva a cabo diariamente en España, y por supuesto en el mundo, de la mano de las ... La última reforma del Código Penal de 2010, ha dado nuevas herramientas a los ... , ejemplo de ello es el caso del Banco de Nueva York, en el que actuando con métodos de ... especial el tipo básico que genera la conducta mafiosa ... En el ámbito del Derecho Penal, ...
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Apuntes civiles sobre el lucro cesante
... no toda la recaudación se ingresaba en el banco ... En lo que sí tiene razón la ... , acreditado el evento perjudicial y la conducta sancionable, el resarcimiento de daños y ... "Establece el Art. 1152 del Código Civil que " En las obligaciones con cláusula ... existen documentos similares a los que en España justifican las retenciones empresariales del ...
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El registro civil
... Así, el art. 401 del Código Penal dispone que el que usurpe el estado civil ... de Castro y Bravo, Derecho civil de España, Instituto de Estudios Políticos, Madrid, 1952 ... propio y óvulo desconocido ajeno (del banco de óvulos); dos) semen masculino propio y óvulo ... ía judicial, pues ya se trata de la mala conducta de un ... José Luis Lacruz Bescós ...
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De los delitos relativos al mercado y a los consumidores [Art. 278-286]
... 284 y 285 del Código Penal y de algunos supuestos que veremos con ... al artículo 39 del ADPIC (ratificado por España el 30 de Diciembre de 1994 y publicando en el BOE ... los tipos penales de se desprende que la conducta lleva implica una actividad dolosa, con el ...
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La autorregulación empresarial en Castilla y León. Evolución, ámbitos de actuación y tendencias actuales
El sector empresarial en Castilla y León se caracteriza en líneas generales, y desde el punto de vista de su organización interna, por la falta de presencia de una mayor autorregulación para promover políticas societarias de ca-rácter voluntario más éticas y responsables que permitan consensuar medi-das para evitar conductas que puedan causar un mayor impacto negativo en el seno de dichas...
... de códigos de conducta o prácticas afines, siendo algunos ámbitos de ... que no adopten un determinado código de conducta y premiará a las que sí lo hagan ... ón ha cobrado auge no solo en España sino también en otros países, e incluso en la ... ódigo de conducta, la entidad bancaria (el Banco de España como empresario del sector financiero ... -
La proteccion del consumidor frente a las cláusulas abusivas. en especial, los intereses remuneratorios y los intereses de demora
En el presente estudio se analiza la doctrina relativa al control de transparencia y de abusividad a la luz de la más reciente jurisprudencia de nuestros tribunales y de la doctrina del Tribunal de Justicia de la Unión Europea; en especial, su aplicabilidad a las cláusulas contenidas en los préstamos hipotecarios, como las llamadas cláusula suelo y las cláusulas relativas a los interés...
... préstamo», dice el artículo 1740 del Código Civil— « es el contrato en cuya virtud uno de ... fe como fuente de especiales deberes de conducta contractual, claramente conectada al control de ... El Banco Sabadell ha recurrido la citada sentencia ... de préstamos suscritos por la Caja España de Inversiones en base a los siguientes ... -
Los elementos objetivos del tipo de injusto
... 197 , en el colectivo «Comentarios al Código Penal. Tomo VII.», dirigido por COBO DEL ROSAL, ... además especial impropio, pues la misma conducta puede ser desarrollada por otros sujetos ajenos a ... personalidad, que sigue siendo impune en España….Por eso, el «robo de datos» constituye ... de datos, la acción de desafectación del banco de datos a los [f_i]nes para los que fue creado, ...
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El concurso del consumidor. Regulación actual en España
... del Código Civil. Así, los menores de edad e incapacitados ... , tiene por objeto la valoración de la conducta seguida por el deudor en relación con la ... central de información de riesgos del Banco de España «CIRBE») ... 122 Lo cierto es que ...
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Jurisprudencia sistematizada y extractada
... citadas Pannon GSM, apartados 31 y 32, y Banco Español de Crédito, apartados 42 y 43). 54. En ... habían sido incitados a observar una conducta contraria a la normativa comunitaria en razón de ... , en relación con el artículo 1.256 del Código Civil, porque si ciertamente la normativa ... ón por parte del Banco Hipotecario de España, con traspaso en bloque de todo el patrimonio); ...
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Novedades legislativas y jurisprudenciales del año 2021
... de Créditos Inmobiliarios corresponden al banco ... La STS nº35/2021, de 27 de enero de ... , de 31 de agosto, por el que se adapta el Código Civil de Cataluña a la reforma del procedimiento ... España sigue siendo un país de alta litigiosidad ... o infrinja las prohibiciones y reglas de conducta establecidas en el auto de libertad condicional, ...
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«Análisis sobre la protección del adquirente de una vivienda en construcción en cuanto a las cantidades anticipadas al promotor a cuenta del precio»
La Ley 20/2015, de 14 de julio, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras, ha modificado la disposición adicional primera de la Ley 38/1999, de 5 de noviembre, de Ordenación de la Edificación que aborda dos cuestiones fundamentalmente: cómo garantizar la devolución de las cantidades entregadas a cuenta del precio por el adquirente de una vivienda en...
... a lo dispuesto por el artículo 1446 del Código Civil para definir qué tipo de contrato se ha ... había ido adquiriendo otras viviendas en España, incluyendo varias de la promotora demandada, ... no vencido aún de la letra por parte de un Banco, a través de una operación de endoso o cesión ... Pero, su conducta solo será constitutiva de delito de apropiación ... -
Remedios del consumidor ante la abusividad en los instrumentos no financieros
Este artículo tiene por objeto examinar los remedios de los que dispone el consumidor para hacer frente a la abusividad en la contratación bancaria de cualquier instrumento no financiero. Estos se estructuran en unos controles preventivos, que afectan a la fase de formación del contrato y que permiten evitar su excesiva onerosidad, y unos remedios, en sentido estricto, que inciden en su ejecución.
... reales; desde el 2008 se han producido en España 686.305 ejecuciones hipotecarias, que han ... a consumidores y, sobre todo, porque la conducta del empresario es calificable de práctica ... ón por la supervisión que efectúa el Banco de España y el Ministerio de Economía, de suma ... , regulado en el artículo 1258 del Código civil, así como en el artículo 1.7 de los ... -
Algunas notas sobre el delito de contrabando de labores de tabaco
En el presente trabajo se realiza un análisis del delito de contrabando de tabaco. Para ello se realiza una introducción en la que se expone la evolución de la legislación penal especial al respecto. A continuación se estudian el bien jurídico protegido, las conductas delictivas y el objeto material sobre el que recaen tales comportamientos. También se presta atención al grado de ejecución de la...
... atención al grado de ejecución de la conducta, a la posibilidad de apreciar el delito ... y del Consejo, por el que se establece el Código Aduanero Comunitario (Código Aduanero ... al por menor de labores de tabaco en España, con excepción de las islas Canarias, se ... , la moneda metálica, los billetes de banco y los cheques bancarios al portador denominados ... -
El papel de los estándares en el ámbito de la responsabilidad administrativa
... , agente o empleado público cuya conducta ha causado el daño 340 341 y, por otra parte, ... Desde hace años, en España hay un importante sector doctrinal que viene ... 3.1 del Código Civil, esto es, desde una perspectiva ... , el Ministerio de Economía y Hacienda, el Banco de España y la Agencia Estatal de ...
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El estatuto constitucional del no nacido: evolución y situación actual en España
El presente trabajo es un análisis de cómo ha evolucionado la protección del no nacido en España desde la aprobación de la Constitución de 1978. Se centra, en particular en el estudio de la legislación y de la jurisprudencia constitucional sobre dos temas especialmente relevantes y controvertidos: la regulación del aborto, de un lado, y de la fecundación in vitro y uso de embriones, sus tejidos y
... 3 Los arts. 411 a 417 del Código Penal de 1944 entonces vigente castigaban todo ... penal entrañaría la imposición de una conducta que excede de la que normalmente es exigible a la ... -
Comentario de la sentencia del Tribunal Supremo de 17 de abril de 2013 (1837/2013)
La Sentencia comentada resuelve en última instancia una demanda de responsabilidad contractual interpuesta por el cliente propietario de una cartera de inversión contra el banco gestor de la misma en un contexto particularmente complejo por razones tanto fácticas (el impacto en estos contratos de la crisis financiera global iniciada en el año 2007) como jurídicas (la integración de los deberes de
@1. Resumen de los hechos ... El BANCO ESPÍRITO SANTO, S.A. suscribió por cuenta de un ... los arts.1101, 1104 y concordantes del Código Civil ... En su contestación, el Banco ... , que el cliente demandante mantuvo una conducta contradictoria en sus solicitudes de reembolso de ... de Estados Unidos, Reino Unido e incluso España, estando inscritos en la Comisión Nacional del ... -
Cuestiones controvertidas en torno a las cláusulas abusivas insertas en los préstamos o créditos hipotecarios (y II)
Resulta usual en el ámbito de la contratación de créditos o préstamos hipotecarios el establecimiento de cláusulas suelo/techo, de intereses de demora o remuneratorios y de vencimiento anticipado. En el ámbito de las cláusulas suelo la sustanciación del control de transparencia y abusividad de tales cláusulas y, asimismo, en los efectos derivados de su nulidad, esto es, la posibilidad o no de...
... Así lo dispone el artículo 1303 del Código Civil a cuyo tenor: «declarada la nulidad de ... del riesgo de tipos de interés que en España «( ... ) casi el 97% de los préstamos concedidos ... de 1993 la valoración abstracta de la conducta de cualquier profesional para apreciar la buena ... en las fechas del contrato por el Banco de España u otros organismos oficiales 34 ; 6 ... -
El derecho fundamental a la protección de datos
... quiere, sin que exista en la actividad un código deontológico 22 que la regule, ha puesto de ... causado por ellos mismos, realizando una conducta poco apropiada en las redes sociales, colgando ... ahora los avances que se han producido en España, que simplemente serán enumerados, pues su ... 44 FROSSINI, V., “Banco de datos y Tutela de la persona”, en Revista ...
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La figura del compliance penal en el marco del derecho a la libertad de empresa
... 31.bis del Código Penal 3 (en adelante C.P.). Sin cumplirse aún ... de la Propiedad y Mercantiles de España", 2017, pp. 461 y ss ... 12 MORALES PRATS, F, \xE2" ... el fundamento de la imputación en la conducta delictiva de sus dirigentes o en el ... la Central de Información de Riesgos del banco de España, regulada por la Ley 44/2002, de 22 de ...
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Crédito revolving o rotativo y usura (1ª parte)
El crédito revolving como producto crediticio supone la puesta a disposición del cliente de una línea de crédito hasta un límite pactado que se paga de forma aplazada, mediante unas cuotas periódicas fijadas en el contrato, que pueden consistir bien en un porcentaje de la deuda o en una cuota fija que el cliente puede elegir o variar dentro de unos mínimos fijados por la entidad. Estas cuotas que
... la información estadística que publica el Banco de España ... ABSTRACT: Revolving credit as ... especie y calidad (artículo 1753 del Código Civil)” 23 ... Para DE VERDA Y BEAMONTE se puede ... directamente del contrato, sino de la conducta ulterior del deudor, esto es, del ... -
A
... de Notarios y Personal Empleado en España, en el art. 32.3, se recoge como falta leve “El ... Procede del latín abusus. Conducta alejada de la rectitud ... En Derecho civil se ... de formación y la difusión de un código de buenas prácticas” ... acoso sexual ... los depósitos que se le confíen en un Banco, y en caja de alquiler arrendada a su nombre como ...
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Sentencias
... en la Propuesta de Modernización del Código civil español (Morales Moreno, A. M. «De nuevo ... Con arreglo al contrato de cesión, el banco financiador se colocaba en la posición de FESUR ... conducta de la entidad y los daños psicológicos que ... que el titular de una marca protegida en España pueda prohibir a cualquier tercero el uso en el ...
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Tribunal Supremo
... BANCO SABADELL ... CONTRATO POR OBRA O SERVICIO/ ... Conflicto colectivo. BANCO DE ESPAÑA Impugnación de determinados preceptos del o de Conducta del Banco de España por vulneración de derechos ...
- El blanqueo de capitales y su sanción administrativa y penal
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Reclamaciones de consumo en el ámbito bancario
... En esa década tenemos en España una banca mucho menos dinámica y más ... de igualdad respecto de sus clientes (el Banco tiene más medios e impone sus modelos de ... Departamento de conducta de mercado y reclamaciones ... En los últimos ... a la Comisión de Seguimiento del Código de Buenas Prácticas previsto en la regulación ...