codigo conducta banco españa
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La exoneración del pasivo insatisfecho
En el presente trabajo se realiza un análisis crítico de la nueva regulación sobre la exoneración del pasivo insatisfecho introducida en el artículo 178 bis de la Ley Concursal por la Ley 25/2015, de 28 de julio. Asimismo, se expone la doctrina de las primeras resoluciones judiciales dictadas tras la entrada en vigor de la reforma. Palabras clave: insolvencia, concurso de acreedores, persona...
...én política que actualmente vivimos en España. No cabe duda que condenar al ciudadano a la ... start, ganado tras un período de buena conducta. Aunque la Recomendación iba dirigida a ... natural es la perspectiva adoptada por el Banco Mundial en su extraordinario informe sobre la ... en el artículo 178 bis de la LC, el Código Penal establece unos mínimos que deben concurrir ... -
El uso y abuso de las nuevas tecnologías durante el tiempo de trabajo y el poder disciplinario del empresario
... el uso de los medios tecnológicos como conducta tipificada. De conformidad con lo previsto en el ... cierto que los mismos no dejan de ser código de conducta cuyo incumplimiento y la posible ... de empresas vinculadas a Telefónica de España SAU, telefónica Móviles España, SAU y ...Código de conducta. Grupo Banco...
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La lucha contra la corrupción: un tema central de la política criminal moderna
... viene preocupando muy especialmente en España es el de la corrupción. . En los tribunales ...Código Penal de 1980, el primero tras la Constitución ..., no cabe duda que unas buenas normas de conducta y transparencia, además, naturalmente, de un ... General del Poder Judicial, así como al Banco de España, Consejo de Estado, al Defensor del ...
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La titulización de créditos hipotecarios. Nueva controversia en nuestro derecho hipotecario
...En el caso particular de España, los antecedentes históricos del instrumento se ...ón de la Circular Contable 4/2004 del Banco de España, dichos activos no son dados de baja ... que la finalidad de este Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones es la de atender dudas ...1.112 del Código Civil, «CC»). Así mismo, en nuestro ...
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Justicia restaurativa y técnicas de reparación del daño ecológico en el delito medioambiental
El presente trabajo tiene por objeto estudiar el alcance de algunas de las herramientas vigentes en el Código penal para intentar mejorar la reparación del daño ecológico resultante de la comisión de un delito medioambiental. En concreto, se analizarán las capacidades que pueden tener las penas de multa, el instituto del decomiso y, algunas de las funciones de la responsabilidad civil ex delicto,
... de las herramientas vigentes en el Código" penal para intentar mejorar la reparación del da\xC3"... . En España es quizá NIETO MARTÍN el autor que más ha ... delito, considerando a tales efectos la conducta efectivamente observada en orden a restituir lo ..., gestionada actualmente por la entidad Banco Santander. Así, el dinero pagado en concepto de ... -
Cuestiones generales
... su exclusión, ya desde 1850, del Código penal común 1 . Sus distintas modalidades ... un perjuicio causalmente vinculado a la conducta del sujeto activo, que lo conocería y querría) ... aduanero comunitario del Reino de España o de quien las exporta sin presentarlas ante la ... “la moneda metálica, los billetes de banco y los cheques bancarios al portador denominados ...
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Los compromisos previos y la 'due diligence
... engaño en el sentido contemplado por el Código Civil en los Arts. 1.269 y 1.270. Hemos ... de acuerdo con la legislación vigente en España y depositadas en el Registro Mercantil. d).- Con ... de un aval bancario otorgado por un banco de primer orden en los términos y condiciones ...
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La responsabilidad ganancial frente a terceros por la actuación individual de los cónyuges en el ámbito contractual
... Derecho positivo en el artículo 1319 del Código civil, se halla en la denominada potestad de las ... el Tribunal Supremo, por considerar tal conducta contraria a la buena fe y un abuso de derecho ex ... de la Propiedad y Mercantiles de España, Centro de Estudios Registrales, Madrid, 1993, ... como titulares de las mismas contra el Banco que los retiene, y el mero hecho de su apertura ...
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Retos de la deontología de la abogacía en la era de la inteligencia artificial jurídica
El desarrollo de la inteligencia artificial jurídica está provocando transformaciones sustanciales en el ejercicio de la abogacía que plantean enormes retos deontológicos. Uno de ellos es la construcción de una deontología universal capaz de dar respuestas eficientes a un mercado legal cada vez más globalizado. Por otro lado, la irrupción de compañías tecnológicas que prestan servicios jurídicos...
... predictivo para identificar patrones de conducta judicial y anticipar las posibilidades de éxito ...España. Apenas un año después, la canadiense Gowlings ... de la Abogacía Europea aprobó el Código de Deontología de la Abogacía Europea , ... -
Propiedad intelectual, competencia desleal, parasitismo: desorden en el derecho francés
Los derechos de propiedad intelectual permiten adquirir un monopolio legal sobre invenciones, obras y signos distintivos si se cumplen rigurosos requisitos (novedad, actividad inventiva, originalidad, etc.). Fuera de estos estrictos límites, existe un amplio principio de libertad de competencia. Sin embargo, a menudo existe la posibilidad de ejercitar una acción (paralela o no) de competencia...
..., sino la infracción de un deber de conducta leal: por ejemplo, no provocar la aparición de ...- nicad Autónoma, una región o el de España en sí misma como compo- nente de un nombre ...ón asistida, de 2006 71 , o el Código penal español 72 . Y en el ámbito ... -
Panorama jurisprudencial: tribunal constitucional y tribunal supremo
Extracto de las Sentencias del Tribunal Constitucional correspondiente al primer cuatrimestre de 2017. También incluye un breve panorama de jurisprudencia de la Sala de lo Penal del Tribunal Supremo, con referencia a las siguientes cuestiones: diligencias de investigación del fiscal; prueba ilícita (“lista falciani”); delito contra los derechos de los trabajadores; negativa del conductor a...
... sustraídos por Falciani, ex empleado de un banco suizo, y que dio lugar a la correspondiente ...De manera expresa el proyecto de Código Procesal Penal de 2013 matizaba el alcance de la ... correspondiente permiso para trabajar en España; y, las otras nueve, venían desempeñando la ...14 CE). No es admisible que una misma conducta pueda ser considerada delictiva en un territorio ... -
La buena fe en el marco de los deberes de los administradores de las sociedades de capital: viejos hechos, nuevas implicaciones
La reforma llevada a cabo por la ley 31/2014, de 3 de diciembre, para la mejora del gobierno corporativo ha supuesto un desarrollo relevante del régimen de deberes de los administradores en las sociedades de capital. A su vez ha traído a esta órbita la recuperación de la «buena fe» a través del desarrollo del contenido de los deberes de diligencia y lealtad; pero, sin embargo, al hilo de las...
..., así como para ordenar su conducta al «interés social». Ciertamente, otras ... propició una relevante reforma del Código de Delaware para proteger a los administradores ... las obligaciones de publicación por el Banco de España de la información relativa a las ... -
«Opacidades» y «transparencias» en el control (de transparencia e ineficacia) en la contratación seriada entre empresarios/as (pymes y autónomos/as)
El contexto actual de crisis económico-financiera, juridical,política y social, ha impulsado cambios en la configuración juridicial, europeay nacional, del control de transparencia. Ante la falta de un pronunciamientoclaro y expreso por parte del legislador, que zanje las dudas doctrinales y judicialesque hoy se ciernen en torno a si procede o no la extensión del control detransparencia de la...
... cuestión, que afecta, en nuestro país (España), a nada más y nada menos que al 99% (en ... -según los datos emitidos por el Banco de España- 5 está muy por encima de países ...1.6 del Código Civil), para tratar de ofrecer una alternativa al ...), distinto del Título VII (Normas de conducta), en el que se encuentra el artículo 79 bis ... -
«La 'titularidad real' de las sociedades de capital: entre el orden público y la autonomía privada»
El presente trabajo analiza los recientes desarrollos normativos en torno a la identificación del titular real o beneficiario efectivo de las sociedades de capital, con incidencia en otras formas organizativas, en materia de prevención contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Para ello aborda, a partir de las obligaciones de colaboración activa de los sujetos obligados y...
... riesgo y de los clientes no residentes en España 21 . En este punto, el artículo 19 del ...Ciertamente, la conducta puede ser reclamable cuando perciba indicios de ..., que modifica el Capítulo octavo del Código de Delaware — Delaware General Corporation Law ... de los Registros y del Notariado y el Banco de España. Con ello le asigna una función de ... -
Limitaciones de blockchain en contratos y propiedad
Este trabajo identifica qué valor añade la tecnología blockchain a los procesos relacionados con la contratación y la propiedad, explorando su potencial y analizando las principales dificultades que encara su aplicación. Sostiene que, contrariamente a concepciones ingenuas que proclaman el fin de la participación de intermediarios y del propio Estado, las aplicaciones de blockchain se basarán en...
... de cada bloque que contiene un código o hash producido por una función .... Por último, la mala conducta con respecto a la seguridad es solo un ejemplo de ... las de Australia, Inglaterra, Alemania o España, dotadas con registros de derechos (ARRUÑADA, ...» (como los de derivados financieros), un banco, un sistema de pago mediante tarjeta de crédito, ... -
La protección patrimonial de la persona mayor
El trabajo propone tres clases de medidas para adaptar la legislación y la práctica civil españolas a las vulnerabilidades patrimoniales de la persona mayor: Primero, que toda persona mayor a partir de cierta edad pueda acceder a sistemas de protección patrimonial similares a los establecidos para las personas con discapacidad. Segundo, incrementar las salvaguardias legales y notariales en los...
... 3 no está directamente contemplada en el Código y, si dejamos aparte su inclusión en el derecho ...ía «La atención sociosanitaria en España: perspectiva gerontológica y otros aspectos ..., como consta en el Informe Anual 2018 del Banco de España, recientemente publicado (capítulo ... impone un modelo o arquetipo de conducta y una lealtad respecto de la persona con la que ... -
Crédito revolving: distinción entre usura y abusividad. La necesaria prevalencia del Derecho de la Unión Europea. Comentarios al Auto del TJUE de 25 de marzo de 2021
... subjetivo desde el punto de vista de la conducta o reproche moral, que merece el préstamo ... su concordancia con el artículo 1255 del Código Civil, es decir la nulidad del contrato. Pero, en ... boletines estadísticos publicados por el Banco de España para este tipo de productos ...
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Reflexiones sobre el bien jurídico a proteger en el delito de acceso informático ilícito (art. 197 bis CP) El concepto de privacidad informática y la tutela del buen funcionamiento de los sistemas de información y comunicación
El art. 197 bis traslada al Código Penal la obligación de sancionar los accesos informáticos ilícitos dentro de la lucha contra los ataques a sistemas de información. Lo hace, sin embargo, ubicando el nuevo precepto entre los delitos contra la intimidad, lo que puede dificultar entender qué implican estos delitos y cuál es el auténtico bien jurídico a tutelar.
...En el Título X del Código Penal, entre los delitos contra la intimidad y el ... internacionales adquiridos por España. El carácter transnacional de la delincuencia ... ilegal (se añade, por tanto, una cuarta conducta en relación con las que preveía la Decisión ... -
El derecho al secreto de las comunicaciones y otros derechos fundamentales relacionados con las intervenciones telefónicas
...ónicas ha traído sanciones del TEDH a España y los escándalos por escuchas antijurídicas han ... 2013, donde se indica textualmente: «El Código pretende completar las perturbadoras lagunas del ... medidas como tipificar delitos de mera conducta o de peligro abstracto, sin embargo, de nada ... del recurso de amparo presentado por el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. en contra de una ...
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Sentencia WiZink: usura en ausencia de anormalidad, desproporción o situación angustiosa
... con tarjetas de crédito publicados por el Banco de España (en adelante, "BdE"), y no los tipos ... al art. 315, párrafo segundo, del Código de Comercio, “se reputará interés toda ..., imprescindible para sancionar cualquier conducta, sino que se ha desconfigurado tam- . #núm. ...
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Sentencias
... de que podía haberse producido una conducta lesiva para sus derechos fundamentales. Tales ... Causas de incapacidad en el Código Civil: Reinterpretación a la luz del Convenio de ... 13 de diciembre de 2006 y ratificada por España el 23 de noviembre de 2007, señala lo siguiente: ..., o en que el riesgo de insolvencia del banco islandés era también desconocido para la ...
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Corrupción política. Concepto, contenido y límites
...ón pública en la normativa interna en España. IV. La corrupción política como parte de la ... y requisitos necesarios para que la conducta sea abarcada por él y sólo los que sean .... En el Código penal no existe ni un Título, ni un Capítulo ... contra la Administración Pública en el banco de prueba de la corrupción”, Revista de ...
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Concepto, naturaleza, caracteres y sujetos
...) es “aquél concedido normal-mente por un banco o un establecimiento financiero de crédito, por ..., asimismo, precisa que, el Banco de España clasifica tanto la modalidad crédito revolving ... los requisitos en materia de solvencia y conducta exigibles a los establecimientos financieros de ...ácter general por el artículo 1112 del Código Civil 28 y está regulada, en particular, en ...
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Arrendamiento financiero: aspectos contractuales, registrales y concursales
El artículo analiza las características del contrato de arrendamiento financiero y el papel que juega la inscripción en el Registro de la Propiedad y en el Registro de Bienes Muebles, tanto del contrato mismo, como de determinadas cláusulas, como la de opción de compra, que pueden constar en él. A partir de ahí, analiza el tratamiento concursal que le otorga el Real Decreto Legislativo 1/2020, de
... En España no se contemplará el leasing inmobiliario ... Instituto de Crédito Oficial (ICO), o el Banco Europeo de Inversiones (BEI)). . II. EL ... que proclama el ar tícu lo 1255 del Código Civil» (S. de 26 de junio de 1989 [RJ 1989, ... del ar tícu lo 61 LC, un deber de conducta general, implícito en el principio pacta sunt ... -
La solidaridad en la práctica del gobierno corporativo en los principales organismos internacionales
... recursos, supervisar adecuadamente la conducta de sus administradores, proteger a sus ... mínimos para su cumplimiento en el código de conducta de cada empresa 6 . . Por otro lado, .... @2. El banco internacional de pagos (BIS). La misión ...