operaciones bancarias
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Las tarjetas revolving: ¿caso resuelto?
El presente trabajo analiza la evolución jurisprudencial llevada a cabo por parte del Tribunal Supremo y de las Audiencias Provinciales con respecto a los contratos de crédito o tarjetas revolving, hasta llegar a la reciente STS número 367/2022, de 4 de mayo, a fin de averiguar si se ha dado una solución definitiva a la cuestión de cuándo debe considerarse usurario un determinado tipo de interés...
... de los tipos de interés de las diferentes modalidades de operaciones de crédito al consumo, siendo a partir de marzo de 2017 que el Banco de ... junio de 2005 frecuentemente la TAE aplicada por las entidades bancarias a las operaciones de tarjeta de crédito con pago aplazado era superior al ... -
Servicios bancarios vinculados a la contratación de préstamo hipotecario; en especial, el servicio de cobertura de riesgo
... desarrollado muy distintas estrategias relacionadas con las operaciones vinculadas: i) Seguros de vida con prima única que obligan al cliente a ... bancarias consistentes en la inclusión de cláusulas que limitan la libertad de ...
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STS 246/2005, 25 de Febrero de 2005
DELITO DE FALSEDAD EN DOCUMENTO MERCANTIL. DELITO DE ESTAFA. HERENCIA. Hay diversas operaciones bancarias de reintegro de fondos, algunas mediante cheques, con simulación de firma realizadas en determinadas fechas; y que, de las mismas, dos se llevaron a cabo cuando el esposo de la acusada había fallecido. Se condena al acusado. Se desestima la casación.
... septiembre de 1999 de madrugada y la acusada efectuó sendas operaciones de reintegro los días 13 y 14 de septiembre cuando ya había fallecido.- ... ón, pero de ellos resulta patente que hay diversas operaciones bancarias de reintegro de fondos, algunas mediante cheques, con simulación de ... -
Tercera Parte
... Šnancieras para invertir el dinero de los depositantes en operaciones de riesgo, dejando que sean ellas las que hagan las reservas de capital ... afecta también a la oferta de crédito de las entidades bancarias" ... 205 Von Mises, L., Teoría del dinero y del crédito , op. cit., p\xC3" ...
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STS, 20 de Noviembre de 2014
Requerimiento de obtención de información. Deber de comunicación de datos. Derecho a la intimidad. Administración tributaria
... de información para que facilite relación de cuentas bancarias que en el ejercicio 2006 y/o 2007 hayan tenido un importe total anual por ... recoja un resultado concreto, sin que interesen las distintas operaciones individualizadas que hayan dado lugar a dicho resultado», por lo que no ... - Las acciones judiciales de reclamación en la contratación bancaria con consumidores y el control de transparencia sobre los elementos esenciales del contrato
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STS 582/2017, 26 de Octubre de 2017
COMPRAVENTA DE VIVIENDA EN CONSTRUCCIÓN. FINALIDAD ESPECULATIVA. Se excluye del ámbito de protección de la Ley 57/1968, de 27 de julio, tanto al inversor profesional como al no profesional pero que compre sobre plano o en construcción como inversión o para revender. La expresión «toda clase de viviendas» de la LOE no puede equipararse a «toda clase de compradores» para, así, extender la...
... con fecha 21 de octubre de 2005 suscribió una «Póliza para operaciones bancarias», como línea de avales (doc. 79 de la demanda), y que con ... -
Blockchain como infraestructura de identidad digital
... b) Autorizar a quien ha sido autenticado para realizar operaciones, transacciones o, en el orden jurídico, negocios jurídicamente válidos, ... desde sus propios dispositivos (por ejemplo, entidades bancarias, administraciones tributarias), y almacenar además en ellos, o en la nube ...
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La digitalización de los servicios bancarios y su incidencia en el medio rural
... , el nuevo entorno en el que operan y compiten las entidades bancarias se haya condicionado por la concurrencia de determinados fenómenos: la ... 11. Uso de internet para gestionar y realizar operaciones bancarias 12. Tipo de dispositivo empleado para operar a través de banca ...
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El supuesto de hecho regulado de la fusión apalancada
... disposición cerró el debate en torno a la validez de las operaciones descritas, evitando así el recurso por parte de la doctrina, la ... del supuesto de operación apalancada en el ámbito de entidades bancarias ... Cuando, en realidad, las fusiones del sector bancario ...
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El control de legalidad por el notario
... un ámbito de aplicación ajeno y excluyente respecto de las operaciones de préstamo bancarias contempladas en la Orden impugnada”. Así, “la ...
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Blockchain como centro de contratación y como mecanismo de transmisión de derechos de contenido patrimonial
... ) Un conjunto de requisitos de administración o validación de operaciones, imprescindible para el uso reservado o privado de la información que ... en que toda la población (incluso marginal sin acceso a cuentas bancarias) hará en pocos años pagos online al universalizarse el empleo de ...
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La solidaridad en la práctica del gobierno corporativo en los principales organismos internacionales
... de objetivos institucionales; la realización de operaciones bancarias comunes; la responsabilidad de sus actos ante los accionistas y ...
- La comisión de apertura en los contratos de préstamo al consumo
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El Tribunal Supremo declara usurario el tipo de interés de las tarjetas revolving superior al 19,64 %, o como la ley azcárate de 23 de julio de 1908 ha derrotado más de un siglo después, a la banca del siglo XXI
... los tipos de interés que aplican a diversas modalidades de operaciones activas y pasivas (créditos y préstamos personales hasta un año y hasta ... pueda situarse dentro del conglomerado de operaciones bancarias que se ofrecen por las compañías financieras ... Lo podríamos ...
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Extinción de la comunidad de gananciales
... á en bienes concretos y determinados al realizarse las operaciones de liquidación." ... Por su parte, la Sentencia del Tribunal Supremo de ... a que deben fijarse en el activo los saldos de las cuentas bancarias que tuvieran las partes en el periodo de vigencia de su sociedad ...
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Tribuna del Consumidor. Preguntas prácticas sobre los créditos revolving
... a causa de los tipos de interés excesivos de este tipo de operaciones. Esta ley limita a las empresas financieras en la fijación de los tipos ... el contrato y, para que sean acordes con las buenas prácticas bancarias deben de reunir las siguientes requisitos mínimos : ... I) El devengo ...
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Blanqueo de capitales
Oímos mucho hablar de blanqueo, sin que, sorprendentemente, sea fácil saber qué es y en qué casos es delictivo. Este carácter amorfo debe alertarnos en torno a una punición injustificada si cualquier cosa puede considerarse como blanqueo. El autor de este tema quedará encantado si al final del mismo el lector tiene las ideas más claras acerca de qué es blanquear, de por qué es perjudicial el...
... Así, en el año 2003 se producen 29 operaciones de imposición en efectivo en las cuentas bancarias [ ... ] de las que es ... -
La tipificación del delito de blanqueo de capitales en los ordenamientos jurídicos español y alemán. El expansionismo del derecho penal y el autoblanqueo
La tipificación del delito de blanqueo de capitales se ha visto en gran medida condicionada por la normativa comunitaria en esta materia. El objeto esencial de este trabajo parte de un análisis del concepto de blanqueo de capitales en las Directivas comunitarias, atendiendo a su evolución. Y tras realizar algunas consideraciones sobre el bien jurídico protegido en este delito, se va a centrar en...
... La realización de operaciones con grandes sumas de dinero es susceptible de ser utilizada para el ... ás frecuente y viene siendo una alternativa común a las cuentas bancarias. Además de someterse a lo dispuesto en la Directiva 2009/110/CE del ... -
Sentencias
... resultado no se produjo ni en la primera ni a través de las operaciones practicadas por el Dr. Nicanor, tal como evidencia claramente la simple ... de la constitución de un garantía hipotecaria y de operaciones bancarias posteriores sobre los fondos obtenidos con dicha garantía. El Juzgado de ...
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Las principales tecnologías y herramientas digitales. El estado de la revolución digital en el mundo
... otorgados en zonas rurales aisladas donde no existen sucursales bancarias; o un algoritmo diseñado para conseguir un mayor conocimiento y análisis ... ayudar a crear bienes públicos digitales al posibilitar operaciones instantáneas de carácter prospectivo de gran utilidad para los Gobiernos ...
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La delimitación de las acciones de reintegración de la masa activa tras las sucesivas reformas de la ley concursal
En los catorce años de vigencia de la Ley 22/2003, de 9 de julio, Concursal han tenido lugar diversas reformas que han modificado la regulación de las acciones de reintegración concursal. Asimismo, se ha desarrollado una importante doctrina jurisprudencial que ha influido en la configuración y alcance de tales acciones. Sobre tales bases, el presente estudio se va a centrar en la acción...
... viendo ya próximo el concurso, procura retrasarlo con actos u operaciones que suelen más bien precipitarlo. Por eso, como apunta SANCHO GARGALLO, ... PULGAR EZQUERRA, J.: «Rescisión concursal y refinanciaciones bancarias», La Ley, año XXX, número 7097, 21 de enero de 2009, p. 4 ... -
Delitos contra el patrimonio y contra el orden socioeconómico
... ándose del supuesto tan debatido en su momento de las tarjetas bancarias o de crédito, incide en lo anterior, haciendo especial hincapié en que ... que por su especial actividad están orientados a realizar sus operaciones" con apertura al público y no extender la expresión “local abierto al p\xC3" ...
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Límites al deber de información
... persona a través del examen de las operaciones económicas, estas últimas resultarán amparadas por el tan mencionado ... la que se plantea en qué medida el conocimiento de las cuentas bancarias por la Administración a efectos fiscales debe entenderse comprendido en ...
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STS 1200/2009, 25 de Noviembre de 2009
DELITO CONTRA LA SALUD PUBLICA. INTERVENCIONES TELEFONICAS. NULIDAD. La existencia de una emergencia o la aparición de dificultades para la obtención de la información deseada, no justifican por sí solas el recurso a la restricción de derechos fundamentales de una persona determinada; por el contrario, siempre serán precisos datos objetivos que, en relación con una u otras, revelen la...
... mitad del año 2004, fue detectada la existencia de múltiples operaciones bancarias de origen desconocido, y descubierta dos entramados compuesta de ...