operaciones bancarias
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La reintegración concursal de pagos preferentes realizados a favor de entidades bancarias fruto de operaciones sobre activos inmobiliarios
Este trabajo pretende analizar la facultad de rescisión de los pagos preferentes realizados a favor de los bancos por el deudor con la finalidad de desvirtuar el principio de igualdad entre acreedores. Si se demuestra que la transmisión realizada durante un plazo determinado siendo el deudor insolvente vulnera la par conditio creditorum, el administrador concursal podrá anular dicho negocio y...
- El alcance de las operaciones de carry trade acometidas por las entidades bancarias europeas
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SAP Pontevedra 539/2021, 21 de Diciembre de 2021
PHISHING. NEGLIGENCIA GRAVE DEL USUARIO DE SERVICIOS DE PAGO. Se condena a una entidad bancaria a abonar 4.000 euros a una clienta, que le fueron sustraídos de su cuenta bancaria, a través de la tarjeta de débito, mediante la técnica del phishing. La Sala considera responsable al Banco por no ser diligente en el control de este tipo de operaciones bancarias. Se estima el recurso de apelación.
... uso fraudulento de los datos del instrumento de pago en veinte operaciones realizadas los días 16 y 17 de mayo de 2020. 8. Abanca reconoció que la ... -
STS 399/2020, 13 de Mayo de 2020
TRANSMISIÓN DE LA TITULARIDAD DE DERECHOS REALES DE HIPOTECA. HONORARIOS DEL REGISTRADOR DE LA PROPIEDAD. No se cargarán al prestatario los gastos del registro generados por transmisiones de hipotecas acordadas entre entidades bancarias, al no ser operaciones de saneamiento y reestructuración. La transmisión de la titularidad hipotecaria, en dicho supuesto, por razones de conveniencia empresarial,
... de cancelación de hipoteca y no devengarán honorarios las operaciones previas de transmisión de bienes o derechos que se han producido como ... reales de hipoteca, derivada de la escisión de entidades bancarias por razones de conveniencia empresarial y no de saneamiento y ... -
Problemática jurídica de blockchain: Circular 1/2022, reglamento MiCA, derechos ARCO, derecho al olvido y consumidores
... no estando sujetas bajo el control de gobiernos o autoridades bancarias. Como puntualización: las ganancias de las criptomonedas , deben ser ... las cantidades custodiadas, así como la fecha de las operaciones, de los datos de los titulares o beneficiarios a efectos tributarios. En ...
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Apuntes sobre el carácter usurario de los intereses remuneratorios en las operaciones de crédito realizadas mediante tarjetas de crédito y revolving
... al tipo medio de las operaciones con las que más específicamente comparte características" cuando "la TAE aplicada por las entidades bancarias a las operaciones de tarjeta de crédito con pago aplazado era frecuentemente superior al 20% y que también era habitual que las tarjetas revolving ...
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Los tipos medios de los créditos revolving en la práctica habitual bancaria como elemento comparativo para determinar si el interés pactado es notablemente superior al normal del dinero
... de los tipos de interés de las diferentes modalidades de operaciones de crédito al consumo, siendo a partir de marzo de 2017 que el Banco de ... contrato de tarjeta revolving, la TAE aplicada por las entidades bancarias a las operaciones de tarjeta de crédito con pago aplazado era ...
- Tema 40. Las pólizas Concepto. y generalidades. Ejemplar único. Intervenciones del mismo negocio jurídico ante distinto notario. Conservación y encuadernación de la póliza. Protocolo ordinario y libro registro de operaciones. Título ejecutivo a efectos de lo dispuesto en el artículo 517.2.5º de la Ley 1/2000, de 7 de enero, de Enjuiciamento Civil. Certificado de conformidad de saldo. Forma y contenido del documento fehaciente. Libro registro. Orden de fechas. Operaciones bancarias más frecuentes. Tipos de pólizas. La existencia de excedidos al límite del crédito. Vencimiento anticipado. Factoring. Leasing. Renting
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Los créditos rotativos o 'revolving', control de transparencia, abusividad y carácter usurario
... : CrédIto al Consumo Con soporte de tarjetas banCarIas . III. l a proteCCIón objetIva , subjetIva y mIxta al ... es el interés legal sino ese interés medio o habitual en las operaciones crediticias que se enjuician. Otra cosa será entender que resulte ...
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La Sala 1ª del TS dicta la sentencia de 4 de mayo de 2022, precisando su doctrina jurisprudencial y zanja lo que debe considerarse por interés notablemente superior al normal del dinero en un crédito revolving
... de los tipos de interés de las diferentes modalidades de operaciones de crédito al consumo, siendo a partir de marzo de 2017 que el Banco de ... Junio de 2005 frecuentemente la TAE aplicada por las entidades bancarias a las operaciones de tarjeta de crédito con pago aplazado era superior al ...
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Impuesto sobre el valor añadido
... . A efectos de IVA, las operaciones efectuadas con el Principado de Monaco, con la Isla de Man y con las zonas ...ón y servicios relativos a las mismas, así como las bancarias o financieras, que estarían exentas si se hubiesen realizado en el ...
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Los límites de la externalización: la cesión ilegal de trabajadores
... así si los trabajador de la contratista realizan, además operaciones bancarias idénticas a las de la entidad financiera) 134 . . También ...
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La necesidad de cooperación judicial penal internacional en el espacio de libertad, seguridad y justicia para combatir el delito de tráfico de drogas
... la violencia grave y unidades especiales en la lucha contra operaciones soisticadas de los delincuentes. En algunos países existen las llamadas ... sus normas en lo relativo a las investigaciones de cuentas bancarias. . Sus mayores novedades radican en las nuevas formas de asistencias: . ...
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La utilización de internet en el ámbito laboral y el control empresarial
..., envío de documentos por el correo personal, realización de operaciones bancarias personales por banca online, entre otras", sin que se trate de ...
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Respuesta jurisprudencial y legislativa ante la hipoteca multidivisa
...ón, 184 la resolución judicial también consideró que las operaciones de cambio de divisa, accesorias a un préstamo que no tiene por finalidad ... En las relaciones comerciales o contratos que las entidades bancarias celebran con sus distintos clientes, se establecen derechos y obligaciones ...
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Sentencias
... base para afirmar el carácter perjudicial de las referidas operaciones, acordando en su lugar, desestimar la demanda promovida por la parte ... normas que regulan la transparencia en este tipo de operaciones bancarias. . En tanto que componente sustancial del precio del préstamo, la ...
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Blanqueo de capitales
Oímos mucho hablar de blanqueo, sin que, sorprendentemente, sea fácil saber qué es y en qué casos es delictivo. Este carácter amorfo debe alertarnos en torno a una punición injustificada si cualquier cosa puede considerarse como blanqueo. El autor de este tema quedará encantado si al final del mismo el lector tiene las ideas más claras acerca de qué es blanquear, de por qué es perjudicial el...
...Así, en el año 2003 se producen 29 operaciones de imposición en efectivo en las cuentas bancarias [..] de las que es ... -
STS 1034/2005, 14 de Septiembre de 2005
BLANQUEO DE CAPITALES. En el caso que nos ocupa, el tribunal de instancia contó con una prueba testifical marcadamente incriminatoria empezando por el testimonio de Maite que se atribuye la misión de "buscar los instrumentos para poder operar con personas como Gustavo, a quien contrató, que tenía muchos contactos con los bancos"; precisando que "el papel de Gustavo era muy importante por tener...
... Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales, de diversas operaciones sospechosas por presentar circunstancias que hacían presumir su relación ...ía al recurrente para que efectuase las distintas operaciones bancarias de ingresos y transferencias, así como que dichas sumas procedían de la ... -
Jurisprudencia sistematizada y extractada
...SEGUNDO-. Las dos operaciones jurídicas concatenadas por las que la demandante adquirió el crédito ... Justicia de la Unión Europea, un sistema para que las entidades bancarias puedan recalcular el tipo de interés moratorio, rebajándolo al triple ...
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Aproximación al concepto de contrato bancario electrónico y su regulación
... Efectivamente, puede ser muy variada la realidad de las operaciones bancarias, surgidas de la simbiosis del interés de los bancos por obtener ...
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STS 246/2005, 25 de Febrero de 2005
DELITO DE FALSEDAD EN DOCUMENTO MERCANTIL. DELITO DE ESTAFA. HERENCIA. Hay diversas operaciones bancarias de reintegro de fondos, algunas mediante cheques, con simulación de firma realizadas en determinadas fechas; y que, de las mismas, dos se llevaron a cabo cuando el esposo de la acusada había fallecido. Se condena al acusado. Se desestima la casación.
... septiembre de 1999 de madrugada y la acusada efectuó sendas operaciones de reintegro los días 13 y 14 de septiembre cuando ya había fallecido.- ...ón, pero de ellos resulta patente que hay diversas operaciones bancarias de reintegro de fondos, algunas mediante cheques, con simulación de ... -
Medidas de prevención frente a la corrupción
...ón temporal o definitiva de realizar en el futuro actividades, operaciones mercantiles o negocios de la clase de aquellos en cuyo ejercicio se haya ... de fondos, es decir, a través de movimientos en cuentas bancarias" de personas físicas o jurídicas de apariencia legal; las órdenes a trav\xC3"...
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La sociedad de la información y su impacto en la contratación bancaria
...SANTA GARCÍA, . «Contratación electrónica de operaciones crediticias», LLRJE , núm. 8, 2000, D-271, pp. 1539-1547, ..., señala el año 1996 como el de comienzo de las primeras webs bancarias corporativas en España, que dos años después ya ofrecían la ...
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El deber de lealtad de los administradores de las sociedades no cotizadas
La Ley 31/2014 ha reforzado el régimen normativo del deber de lealtad de los administradores de las sociedades de capital. El establecimiento de unas obligaciones genéricas, la prohibición a priori de determinadas conductas, la especificación de las personas vinculadas y la clarificación del régimen de la dispensa han supuesto una auténtica ruptura respecto a la regulación anterior. Palabras...
... los representantes voluntarios de la prohibición de realizar operaciones vinculadas con las personas listadas en el artículo 231 LSC. Por otra ... de pag ar al haber garantizado personalmente diversas pólizas bancarias impagadas de las que era titular la sociedad. El demandante comunica a ... -
¿Son abusivas las cláusulas que imponen al consumidor el pago de los gastos notariales y registrales del préstamo hipotecario?
Tomando como punto de partida el Derecho positivo, —en particular las disposiciones legales sobre el pago de los aranceles notariales y registrales, así como la normativa sobre transparencia bancaria—, y tras un completo análisis de la jurisprudencia sobre el tema, se defiende que en el ordenamiento jurídico español no son abusivas las cláusulas que en los contratos de préstamo hipotecario hacen...
... ahora o en el futuro graven el capital o los intereses de las operaciones bancarias. Igualmente, serán de cuenta de la parte prestataria los gastos ...