operaciones bancarias
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La protección de los consumidores cuarenta años después
... CONTRATOS DE CARÁCTER ILÍCITO CON ESPECIAL REFERENCIA A LAS BANCARIAS MÁS CONFLICITVAS DE LOS PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS.—1. Cuestiones ... una organización, tiene un contenido mucho más amplio y de operaciones de diversa naturaleza. . 18 GIRÓN TENA, J. (1954), pág. 983. . 19 ...
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La responsabilidad de los administradores de personas jurídicas
... de los dos impuestos citados con anterioridad, la ausencia de operaciones con terceros (ya se trate de clientes o de proveedores) o la cancelación de cuentas bancarias abiertas a nombre de la sociedad. 207 De cualquier manera insistimos en ...
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Análisis del delito de administración desleal (artículo 252 del código penal) en el ámbito de las sociedades de capital
... y, en particular, aquellas que tengan por objeto autorizar las operaciones previstas en el artículo 230”. . 287 La inclusión de esta regla en la ...
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El bitcoin como instrumento y objeto de delitos
En la sociedad globalizada e informatizada del siglo XXI resulta de enorme interés estudiar las relaciones entre el bitcoin y el Derecho Penal. El primer reto consiste en delimitar conceptual y jurídicamente esta moneda virtual, y cuestionarnos si estamos ante una sofisticada estafa piramidal. En segundo lugar se analizan las razones por las que el uso de bitcoins favorece la comisión de delitos...
.... 7 GÁLVEZ BRAVO, Rafael. Los modus operandi en las operaciones de blanqueo de capitales (2ª Ed). Barcelona, Wolters Kluwer, 2017. Pág. ...én solicitaron concertar esta actividad con otras entidades bancarias (citó a dos) y éstas tampoco lo permitieron. Incluso en el Auto dictado ... -
STS 487/2014, 9 de Junio de 2014
BLANQUEO DE CAPITALES. DELITO CONTINUADO. Los recurrentes sostienen que se aplica indebidamente la figura del delito continuado en el enjuiciamiento de los hechos por los que han sido condenados. Se incurriría en una contradicción si entendiéramos que el delito antecedente que preceda al de blanqueo ha de considerarse como un delito que incluye conceptos globales, de modo que los diferentes actos
... constan pagos justificados y gastos cargados en sus cuentas bancarias, así como a través de declaraciones tributarias modelo 347 ... diversos bienes y sociedades, sin que ninguna de esas operaciones fuera acompañada de retirada de dinero en efectivo, ni de ninguna otra ... -
El tipo de interés en las tarjetas revolving. Diferenciación de otro tipo de productos de crédito al consumo
... podía extraerse cuál era el interés normal del dinero para operaciones “revolving”, ya que las estadísticas incluían una tipología de ...
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La Orden Europea de Investigación: nuevas atribuciones para el Ministerio Fiscal (The European Investigation Order: new competences for the Public Prosecutor)
La transposición a nuestro ordenamiento de la Orden Europea de Investigación ha sido aprovechada por el legislador para conferir nuevas atribuciones al Ministerio Fiscal. Aunque estas nuevas funciones del Ministerio Fiscal se han querido justifi car en sus ventajas, lo cierto es que la apuesta del legislador en este sentido plantea muchos problemas e inconvenientes.
... o del perito; la obtención de información sobre cuentas u operaciones bancarias u otro tipo de cuentas u operaciones financieras; las entregas ... -
Sentencias
...Entre otras cosas, no puede realizar las operaciones de cálculo elementales cuando pretende comprar algo. El Juez deja ...», a semejanza de otros utilizados por ciertas entidades bancarias, para lo que G. Impartió las instrucciones adecuadas. En dicha operación ...
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¿Es usurario un interés remuneratorio con una TAE del 20% en una línea de crédito revolving?
...ías de los préstamos y créditos que ofrecen las entidades bancarias y entidades financieras, totalmente distintas. @2.- El precio del dinero y ...operaciones tanto de depósitos como de crédito o préstamo, serán los que se fijen ...
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Apuntes sobre el procedimiento de ejecución hipotecaria
... ejecución por el importe del saldo resultante de las operaciones derivadas de contratos formalizados en escritura pública o en póliza ... un control de precios y el TJUE ha descartado que las entidades bancarias tuvieran obligación de facilitar información comparativa sobre los ...
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Las secciones sindicales en la negociación colectiva: convenios colectivos erga omnes y control sindical
En este artículo se aborda la negociación colectiva a través de las secciones sindicales, como parte del contenido esencial del derecho fundamental a la libertad sindical. Para ello se procede a un análisis legislativo y jurisprudencial, tratando algunas de las problemáticas derivadas de esta cuestión, para posteriormente ponerlo en relación respecto a los derechos de información y control...
... que la «sacrosanta intangibilidad» de los libros y de las operaciones comerciales, incluyendo las operaciones bancarias, lejos de proteger las ... -
Revistas españolas
... Análisis de las reglas contenidas en el Convenio relativas a operaciones garantizadas sobre equipos aeronáuticos que pretenden facilitar su ... — «La nueva normativa española y europea sobre las cuentas bancarias"», en . RDBB , núm. 150, 2018, pp. 261 ss. . Tato Plaza, Anxo: «¿Qu\xC3"...
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Impuesto sobre sucesiones y donaciones
...El adquiriente no podrá realizar actos de disposición y operaciones societarias que directa o indirectamente puedan dar lugar a una ...b) Saldo en cuentas corrientes bancarias de 64.000 €. c) Ajuar doméstico valorado según normas legales. d) 25 ...
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Código Penal
...374 CP debe extenderse a las ganancias procedentes de operaciones anteriores a la concreta operación descubierta y enjuiciada, siempre que ...250.1.4ª CP, la utilización de las claves bancarias de otro no es firma". El delito continuado no excluye las agravantes de ...
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Despegue y crecimiento (1901-1922)
... Real Decreto de 22/8/1885, que distinguió claramente aquellas operaciones financieras que podían hacer los Bancos de crédito territorial de ... de Bancos 94 , y en el año 1921 llegaban a 93 entidades bancarias, muchas de ellas derivadas de la transformación de antiguas casas ...
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Defraudaciones
... viaje, o los datos obrantes en cualquiera de ellos, realicen operaciones de cualquier clase en perjuicio de su titular o de un tercero ”. . El ...bancarias, cuya particularidad se explica no sólo por la facilidad comisiva que ...
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STS 201/2014, 14 de Marzo de 2014
ESTAFA. PERJUICIO PATRIMONIAL. Es cierto que si se valora la conducta aisladamente de cualquier otra consideración fáctica, podría concluirse que la realización de una operación consistente en la ejecución de una transferencia por una cantidad relevante, ordenada a través de un fax, implica una actuación de riesgo que podría evitarse mediante la observancia de las cautelas habituales en el...
...ño, todos los cuáles fueron descontados en distintas entidades bancarias, quedando otros 400.000 euros pendientes de pago según facturas también ...es patente que las operaciones llevadas a cabo por el acusado le produjeron un indudable beneficio. De un ... -
Cláusulas abusivas en la compraventa profesional de viviendas
...ísticas de la finca, con referencia al cumplimiento de las operaciones reparcelatorias o compensatorias, así como de la licencia o acto ...
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Tratamiento conjunto del enriquecimiento y del empobrecimiento injusto para objetivar soluciones de equidad. Un estudio en torno a la causa negocial
Existe la necesidad de impulsar la preservación de la capacidad económica de la persona para que, desde la suficiencia patrimonial o la solvencia, sea posible afrontar el tráfico económico con mayor garantía de integridad ya que la realidad muestra un mercado muy convulso con graves desequilibrios que van desde el posible enriquecimiento (al amparo de una globalización que abre horizontes para...
... cobro de comisiones por parte de las entidades financieras (operaciones en las que, aunque no se ignora la realidad de la atribución ni existe ... puede quedar difuminado, sobre todo si las entidades bancarias no pueden esgrimir ya buena fe (principalmente tras la STS de 9 de mayo de ... -
La cuenta especial y su relación con el seguro de caución emitido para garantizar las cantidades anticipadas en la compraventa de viviendas en construcción
... 14 Sobre cuentas bancarias en general, J. BAÑÓ ARACIL, «Reflexiones en torno a la cuenta bancaria ... Empresa. Operaciones Bancarias, Valencia, CISS , 1998; M.ª P. BARRÉS BENLLOCH, «El seguro ...
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La sociedad de gananciales: confesión de ganancialidad, atribución voluntaria de la ganancialidad y derecho de reembolso
El presente estudio se va a centrar en el análisis de la confesión de ganancialidad, asimismo en la atribución voluntaria de la ganancialidad que descansa en la libre contratación de los cónyuges, y representa una excepción del principio de subrogación real que, en combinación con tal presunción de ganancialidad suponen una extensión objetiva del patrimonio común o ganancial, y en fin, en el...
... antes de la extinción del régimen y al margen de las operaciones liquidatorias, si atendemos a la dicción literal del ar tícu lo 1358 ... julio de 2016 (RJ 2016/5482) las aportaciones de certificaciones bancarias no indubitadas acerca del dinero empleado que no permiten destruir la ... -
Delimitación de la figura y análisis de su régimen jurídico
... la aplicación de un cálculo prudente al desarrollo de las operaciones económicas demuestra por sí mismo la cuantía en que se ha dejado de ...
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Remedios del consumidor ante la abusividad en los instrumentos no financieros
Este artículo tiene por objeto examinar los remedios de los que dispone el consumidor para hacer frente a la abusividad en la contratación bancaria de cualquier instrumento no financiero. Estos se estructuran en unos controles preventivos, que afectan a la fase de formación del contrato y que permiten evitar su excesiva onerosidad, y unos remedios, en sentido estricto, que inciden en su ejecución.
...ás, recae sobre cualquier entidad, y no solo sobre las entidades bancarias. Por otra parte, el control de contenido, previsto en el artículo 8.1 ... tipo de interés, conforme al año comercial de 360 días en operaciones de activo y de 365 en operaciones de pasivo. En este sentido, el Tribunal ... -
STS, 8 de Octubre de 2001
"AUTORIZACIÓN DE INVESTIGACIÓN DE OPERACIONES BANCARIAS. INEXISTENCIA DE INCONGRUENCIA OMISIVA. No concurre, por lo tanto, la incongruencia omisiva denunciada por la parte recurrente, sin que sea necesario, como ya tiene declarado esta Sala en conocida y reiterada jurisprudencia, que se produzca una argumentación contradictoria de todas y cada una de las alegaciones formuladas por las partes,...
...ón interpuesta contra la autorización de investigación de operaciones bancarias, expedida por el Director General de Hacienda de la Diputación ... -
El crédito "revolving" y su precio
... no consolidada que tiende a tratar de forma indiscriminada las operaciones de crédito "revolving" como una operación de crédito al consumo sin ...