operaciones bancarias
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Las operaciones hipotecarias del Banco Hipotecario desde su inicio hasta finales del siglo XIX (1872-1900)
... – Etapa de Declive: A partir de 1893 al 1900 viene una ‘Etapa de declive’, con crisis bancarias y bursátiles, aparte de la situación de las insurrecciones de Cuba y Filipinas, que finalmente dieron al traste con la situación económica ...
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Objetivos y funcionamiento de las operaciones del banco hipotecario de España desde sus comienzos hasta finales del siglo XIX
... ón de libre creación de Bancos territoriales, por Ley de 19/10/1869, donde se admitía la posibilidad de creación de más entidades bancarias territoriales, pero a pesar de ello, no se constituyó ningún otro Banco hipotecario, aunque el artículo adicional de la Ley de 2 de diciembre 1872 ...
- Plazo para exigir la entrega de documentos bancarios que afectan a un cliente
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Problemas de la regulación financiera en el siglo XXI
... bancarias a nivel mundial. Así, en el periodo comprendido entre los últimos años ... emplean para obtener financiación adicional que utilizan en operaciones de inversión, financiación o garantía contra-asegurándose de todo o ...
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STS 742/2018, 7 de Febrero de 2019
RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS. AUSENCIA DE CONDENA PREVIA DE PERSONA FÍSICA. La cuestión de la exigencia de previa condena de una persona física, como presupuesto de la de una persona jurídica, no se acomoda al precepto que la recurrente invoca. La concurrencia, en las personas que materialmente hayan realizado los hechos o en las que los hubiesen hecho posibles por no haber...
... atención al público, la práctica de gestiones con entidades bancarias, la confección de facturas u otros documentos mercantiles y la remisión ... (Caja Navarra) una póliza de crédito y de garantía para operaciones comerciales bancarias nacionales y exteriores y en cobertura de ... -
Fiscalización de los deberes de información durante la fase precontractual y contractual en las cláusulas suelo contenidas en préstamos con garantía hipotecaria. La aplicación del test de transparencia al cliente bancario no consumidor a la luz de la Sentencia del Tribunal Supremo de 3 de junio de 2016
La STS de 9 de mayo de 2013 constituyó un hito jurisprudencial a la hora de definir si las denominadas cláusulas suelo eran conformes a Derecho. Dicho fallo estableció como requisito para determinar su licitud la superación de dos mecanismos, denominados control de incorporación y control de transparencia, respectivamente. Si bien ha resultado pacífica la aplicación del primero de ellos con...
... jurídico con el que afrontar los riesgos que determinadas operaciones bancarias planteaban. Un criterio finalista en la exégesis interpretativa ... -
Configuración del activo
... ómico matrimonial -titularidades administrativas, societarias o bancarias frente a propiedad dominical real- o simplemente porque constituyen ...
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Introducción
... , subvenciones y concesiones de carácter administrativo, las operaciones societarias y bancarias, así como la ganancialidad o no del contrato de ...
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Regulación específica de la prevención del blanqueo
... y supervisión de los bancos y las instituciones financieras no bancarias y, cuando proceda, de otros órganos situados dentro de su jurisdicción ... Todo ello con el fin de establecer vínculos entre operaciones sospechosas y la actividad delictiva subyacente en aras a prevenir y ...
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Impuesto sobre sociedades
... 11 LIS), Reglas de valoración (art. 17 LIS), Operaciones vinculadas (art. 18 LIS) Exenciones evitar doble imposición internacional ... OBRA BENÉFICO-SOCIAL DE LAS CAJAS DE AHORRO Y FUNDACIONES BANCARIAS ... RESERVA DE CAPITALIZACIÓN ... COMPENSACIÓN DE BASES ...
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Bibliografía
... operaciones. Las operaciones bancarias de activo , en M. OLIVENCIA RUIZ, C ...
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Desafíos para los consumidores ante el uso del proceso monitorio europeo para la reclamación de deudas transfronterizas
... 1Principalmente de consumo derivados de tarjetas de crédito, operaciones bancarias y compañías telefónicas, según lo dispuesto en la página ...
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Impuesto sobre la renta de las personas físicas
... al mecenazgo, y las becas concedidas por las fundaciones bancarias reguladas en el Título II de la Ley 26/2013, de 27 de diciembre, de cajas ... 4- En el caso de operaciones a plazos o con precio aplazado, el contribuyente podrá optar por imputar ...
- De nuevo sobre la cesión de los créditos litigiosos
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STS 44/2019, 23 de Enero de 2019
DISTRIBUCIÓN DE GASTOS HIPOTECARIOS. CLÁUSULAS ABUSIVAS. La comisión de apertura no es susceptible de control de contenido, sino exclusivamente de control de transparencia, que se considera superado. El pago de la intervención notarial debe distribuirse por mitad en el caso de la matriz y de la novación, pero respecto de la escritura de cancelación de hipoteca, corresponde al prestatario. Los...
... ó la normativa que regula la transparencia bancaria en las operaciones con los clientes y concluyó que "no existe duda sobre la legalidad de ... normas que regulan la transparencia en este tipo de operaciones bancarias ... 21.- En tanto que componente sustancial del precio del préstamo, la ... -
Formulario: Oposición a la ejecución hipotecaria
... ón de la Circular 8/1990 sobre transparencia de las operaciones y protección de la clientela 2 , en este supuesto la entidad impuso un ... contrato; y para que sea acorde con las buenas prácticas bancarias debe reunir los si- guientes requisitos mínimos: (i) el devengo de la ...
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Adaptación normativa del derecho interno a la convención
... representativo (decisiones relacionadas con compraventas, operaciones bancarias, inversiones de capital, entre otras). Sin embargo, es muy ...
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«Análisis sobre la protección del adquirente de una vivienda en construcción en cuanto a las cantidades anticipadas al promotor a cuenta del precio»
La Ley 20/2015, de 14 de julio, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras, ha modificado la disposición adicional primera de la Ley 38/1999, de 5 de noviembre, de Ordenación de la Edificación que aborda dos cuestiones fundamentalmente: cómo garantizar la devolución de las cantidades entregadas a cuenta del precio por el adquirente de una vivienda en...
... En este caso son las entidades bancarias las que actúan como avalistas del promotor, quien será avalado en ... «No podrán pagarse en efectivo las operaciones ... -
Conclusiones finales
... de obligaciones y cédulas hipotecarias que encajaban con las operaciones de préstamos concedidos. La legislación liberal de 1869 no distinguía ... ónica realizó el Banco tres tipos de operaciones: hipotecarias, bancarias a corto plazo y como financiador del Estado. Fue un Banco vinculado más ...
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Capítulo 12. El catedrático Herbert Somerton Foxwell
... Monetario y Bancario moderno, la Teoría del dinero, las operaciones bancarias y el bimetalismo. Otras propuestas de reforma monetaria, la ...
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Período 1971-1981: nueva liberalización del sistema financiero: Ley 13/1971, de 19 de junio, sobre Organización y Régimen del Crédito Oficial
... en su tercera parte, con fondos captados en el mercado: sus operaciones activas puedan ser si- ... EL BANCO HIPOTECARIO DE ESPAÑA HISTORIA DE ... Según GARRIGUES, se clasifican las operaciones bancarias en activas y pasivas, según sea el Banco el que concede crédito al ...
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STS 501/2019, 24 de Octubre de 2019
· El delito de blanqueo de capitales pretende cerrar todos los circuitos del dinero con objeto de evitar el aprovechamiento del delito. Es el medio por el cual puede atajarse la actividad criminal a través del seguimiento de los fondos que se recaudan ilícitamente a través de la acción criminal. Pretende, en suma, la ley con la criminalización de estas conductas que NUNCA el delito sea una...
... garantizar su impunidad, pues no figurarán en ninguna de las operaciones sospechosas ... Los bienes, como ocurre en el caso enjuiciado, pasan por ... - Posible imputación del delito de estafa a las entidades bancarias
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Administración desleal y apropiación indebida
El delito de administración desleal es uno de los tipos penales más complejos de la Parte especial del Derecho penal. Y la cuestión es que los problemas jurídicos que lo acompañan recaen sobre uno de las actividades económicas más importantes como es la gestión de patrimonios privados y públicos. Para captar correctamente la gravedad de esta conducta es esencial atender a la especial relación que
... íso fiscal -Islas Caimán- había tenido debido a diversas operaciones con divisas unas ganancias de 700 millones de pesetas y le preguntaron si ... -
Crimen organizado
... corrupción, de actividad económica irregular, de número de operaciones" realizadas con fines de blanqueo de dinero, etc ... Índice de percepci\xC3" ... , el control insuficiente de fronteras y de las operaciones bancarias, tan determinantes para las prácticas ilícitas de importación y ...