operaciones bancarias
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STS 1200/2009, 25 de Noviembre de 2009
DELITO CONTRA LA SALUD PUBLICA. INTERVENCIONES TELEFONICAS. NULIDAD. La existencia de una emergencia o la aparición de dificultades para la obtención de la información deseada, no justifican por sí solas el recurso a la restricción de derechos fundamentales de una persona determinada; por el contrario, siempre serán precisos datos objetivos que, en relación con una u otras, revelen la...
... mitad del año 2004, fue detectada la existencia de múltiples operaciones bancarias de origen desconocido, y descubierta dos entramados compuesta de ... -
STS 2502/2016, 23 de Noviembre de 2016
PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES. FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. Se sanciona a una entidad bancaria por operaciones irregulares sin el soporte documental adecuado y por incumplimiento del deber de conservación que puede afectar a la acción penal en curso. En materia de sucesión de personas jurídicas en que se produce la absorción por fusión de las entidades, no rige el principio de personalidad...
... falta de conservación de la documentación justificativa de operaciones con la cualificación de reiteración, en relación a los movimientos de ...bancarias, la acreditación adecuada será la que ordinaria o normalmente baste para ... -
Retroactividad, cosa juzgada, consideración de la condición de consumidor y superación del control de transparencia en los casos de cláusulas suelo según la doctrina contenida en las STJUE de 21 de diciembre de 2016, SSTS de 18 de enero de 2017, de 30 de enero de 2017, de 24 de febrero de 2017, de 9 de marzo de 2017 y ATS de 4 de abril de 2017
Tras la Sentencia del Alto Tribunal de 9 de mayo de 2013 que declaró la nulidad de las cláusulas suelo abusivas, cinco temas han seguido suscitando especial polémica: la retroactividad, la imposibilidad de plantear acciones por el principio procesal de cosa juzgada, la posibilidad de revisar sentencias firmes por el reciente cambio jurisprudencial que ha habido, la condición de consumidor a...
...(2016). Valor y eficacia de las cláusulas suelo en las operaciones bancarias, Revista de Jurisprudencia El Derecho , núm. 1. MONTERO AROCA, ... -
Reflexiones prácticas sobres la nueva regulación del poder preventivo en el CC.
... que le puedan ser de utilidad como actos de administración, operaciones bancarias, representación en procedimientos, disposición de bienes a ...
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Hipoteca flotante: selección de los créditos asegurados
La característica fundamental de la llamada en España hipoteca «flotante» es la existencia de una tajante separación entre créditos e hipoteca. Por un lado, está la hipoteca; por otro una masa de créditos, solo genéricamente identificados, que aspiran a incorporarse a ella. En tanto esa incorporación no se produzca los créditos pueden ser negociados, ejecutados o pagados «por fuera», esto es, sin
... ambas funciones es posible por la especial naturaleza de las operaciones aseguradas en estos casos; operaciones que dan origen a créditos por lo ...ándose que quedan garantizadas las operaciones crediticias bancarias que se concierten en lo sucesivo, cabe entender que la hipoteca se ... -
Préstamo hipotecario. Incongruencia del juicio notarial de suficiencia del poder. Consulta al registro mercantil
Resolución de 11 de abril de 2022, de la Dirección General de Seguridad Jurídica y Fe Pública, en el recurso interpuesto contra la calificación de la registradora de la propiedad de San Lorenzo de El Escorial n.º 3, por la que se suspende la inscripción de una escritura de préstamo hipotecario (CB)
...,00 €), para la firma de escrituras públicas y pólizas de operaciones bancarias y para cancelar o extinguir los créditos o préstamos ... -
STS 642/2020, 27 de Noviembre de 2020
HIPOTECA. CONTROL DE TRANSPARENCIA. MULTIDIVISA. CONTRATOS FINANCIEROS. NULIDAD. Se desestima el recurso de casación por parte de la Sala de lo Civil del TS al entender por los correos electrónicos entre el consumidor y las respectivas entidades bancarias, que el primero tenía un absoluto conocimiento del funcionamiento de las hipotecas multidivisa, pues mostraba gran interés en este producto...
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Infracciones y Sanciones
... 164 . . CAPÍTULO VIII Infracciones y Sanciones . operaciones vinculadas al lavado de dinero, o bien a la financiación del terrorismo ...Tratándose de operaciones bancarias, la acreditación adecuada será la que ordinaria o normalmente baste para ...
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STS 1704/2001, 29 de Septiembre de 2001
RECURSO DE CASACIÓN. DELITO DE BLANQUEO DE DINERO. INTEGRACIÓN EN EL TIPO. Se recurre la sentencia que absuelve a los acusados del delito de blanqueo de dinero procedente del delito de tráfico de drogas tóxicas. Es cierto que la actividad desplegada por el acusado, realizando una serie de operaciones bancarias tendentes a la ocultación y aprovechamiento del caudal obtenido por otro en el...
... se dilucida en otra causa, la realización de una serie de operaciones bancarias tendentes a la ocultación y aprovechamiento del patrimonio ... -
Fiscalización de las contabilidades de las elecciones locales y autonómicas de 28 de mayo de 2023. Instrucción del Tribunal de Cuentas.
...– Pólizas de las operaciones de crédito y/o contratos de las operaciones de préstamos formalizados ... . @@@Otra documentación (cuentas bancarias). Se remitirá copia íntegra de los extractos de las cuentas bancarias ...
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La fianza general (global)
La fianza general es una garantía personal en la que el garante responde de las deudas presentes y futuras que el deudor principal asume con un acreedor habitualmente sin limitar el tiempo ni la cuantía de las operaciones garantizadas. Los elementos que estructuran el contrato de fianza general presentan peculiaridades propias que deben ajustarse al tratamiento positivo de la fianza que dispone...
... habitualmente sin limitar el tiempo ni la cuantía de las operaciones garantizadas. Los elementos que estructuran el contrato de fianza general .... PALABRAS CLAVE: Operaciones bancarias. Garantía personal. Fianza. Fianza general. Fianza global. Contrato de ... -
La orden europea de retención de cuentas y sus requisitos de acceso. A propósito de la reciente sentencia del TJUE de 7 de noviembre de 2019
...24.2 OERC pero con otro significado, refiriéndose a las operaciones bancarias. No aparece, sin embargo, en la versión española. . 8 ...
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Jurisprudencia seleccionada septiembre 2023
... diversas cantidades de dinero procedentes de diferentes cuentas bancarias de los clientes y el cual se le aplicó dos atenuantes por el reintegro ... capital con devolución de aportaciones, como un conjunto de operaciones...
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Los medios de pago en el derecho del comercio internacional. Especial referencia al crédito documentario
... Si queremos hacer transferencias bancarias internacionales a países de la zona SEPA, el coste que nos aplicará ... Los créditos documentarios, por su propia naturaleza, son operaciones independientes de la venta o cualquier otro tipo de operación, aunque su ...
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Jurisprudencia Penal (Parte IV)
... dos últimos párrafos, en los que se dice que fueron tres las operaciones fraudulentas acreditadas, la de Rubén por 23.000 euros, la de Noureddin ..., como ocurre con personas jurídicas del tipo de las entidades bancarias, es del todo evidente que el sujeto pasivo dispone de un potente arsenal ...
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Hipoteca unilateral en garantia de obligacion futura. Modificación sin intervencion del deudor
Resolución de 24 de marzo de 2021, de la Dirección General de Seguridad Jurídica y Fe Pública, en el recurso interpuesto contra la negativa de la registradora de la propiedad de Palma de Mallorca n.º 4 a inscribir una escritura de constitución unilateral de hipoteca.
... suizo en la que se certifica la autenticidad de una serie de operaciones bancarias y de una resolución judicial de un tribunal cantorial de donde ... -
Estudio sobre la problemática de la cláusula de cancelación anticipada de los swaps conforme a la jurisprudencia del Alto Tribunal contenida en las sentencias de 15 de noviembre de 2012, de 17 de febrero de 2014 y de 3 de diciembre de 2015
Las permutas financieras suelen tener una cierta duración en eltiempo. La extinción voluntaria antes de su vencimiento, implica la cancelaciónde una posición que puede generar un coste o un beneficio para la parte quesufre la cancelación. Por ello los swaps suelen contener una provisión que regulala resolución anticipada, señalando que la misma se realiza a valor de mercado,pudiendo implicar un...
... los supuestos los Bancos quieren tener la garantía de que sus operaciones en activo y en pasivo van a ser duraderas en el tiempo para sufragar sus ...L. Y VALENZUELA GARACH, J. (2013). Las operaciones bancarias neutras o de gestión. En: JIMÉNEZ SÁNCHEZ, G. J. Y DÍAZ MORENO, A. ... -
Problemática de las medidas de aseguramiento en la norma reguladora del percibo de cantidades anticipadas en la construcción y venta de viviendas
La cuenta especial para el ingreso de las cantidades anticipadas por el adquirente de viviendas en construcción recobra especial protagonismo en relación con el alcance de la cobertura ofrecida por las garantías globales contratadas por el promotor-asegurador o avalado: póliza flotante de seguro de caución y línea de avales. La peculiaridad del sistema ideado por el legislador estriba en que,...
...MARQUÉS FERNÁNDEZ-FLÓREZ, J. R.: Manuales de Empresa. Operaciones Bancarias (AA.VV.), Editorial CISS, SA, Valencia, 1998. MARQUÉS ... -
El Tribunal Supremo declara usurario el tipo de interés de las tarjetas revolving superior al 19,64 %, o como la ley azcárate de 23 de julio de 1908 ha derrotado más de un siglo después, a la banca del siglo XXI
... los tipos de interés que aplican a diversas modalidades de operaciones activas y pasivas (créditos y préstamos personales hasta un año y hasta ... pueda situarse dentro del conglomerado de operaciones bancarias que se ofrecen por las compañías financieras. . Lo podríamos definir ...
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Confluencia de obligaciones y administraciones
... peso colombiano, los casinos, los premios de lotería y las operaciones de comercio internacional en M.ª J. CARDOSO LÓPEZ, «Blanqueo de ... d’) Ineficacia de las operaciones bancarias si no se utiliza el NIF. Se pretende la identificación de la titularidad ...
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La armonización en la imposición indirecta
...137 y VICTORIA SÁNCHEZ, A.: «El IVA y las operaciones del comercio internacional», Crónica Tributaria , n.º 92, 1999, pp. ... de seguro y reaseguro, la mayoría de las operaciones bancarias y financieras, etc. . 184 La Comisión siempre ha tenido dificultades ...
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Apuntes penales sobre la figura del “mulero bancario”. Especial atención al delito de blanqueo de capitales imprudente
... cuál sería la actitud con respeto a la realización de operaciones comerciales extrañas (pago con elevadas sumas en metálico, ... de obtener dinero mediante el fraudulento acceso a las claves bancarias de confiados usuarios de Internet y, a partir de ahí, buscar una fórmula ...
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A vueltas con el artículo 90.1º.6 concursal. El enredo prendario del legislador
Estamos probablemente ante uno de los artículos de derecho privado más interpretado, re-escrito y confuso que ha perimetrado la prenda, y específicamente, la prenda de créditos. Parece que, esta vez sí, el legislador de 2015 sí ofrece una solución algo más satisfactoria. Pero el conflicto entre acreedores sigue incólume
... que en otras ocasiones se emiten como consecuencia de aquellas operaciones bancarias. No obstante, esta Sala en sentencias de 19 de abril (RJ 1997, ... -
Las distintas diligencias preliminares
...ón y entrega por el requerido de los listados completos de las operaciones de activo y pasivo de las que hubieran sido o fueran entonces titulares ... comerciales efectuadas o los ingresos realizados en cuentas bancarias, es muy difícil de determinar 529 . Por ello, se a~rma en la doctrina ...
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STS 488/2016, 14 de Julio de 2016
QUIEBRA. RETROACCIÓN. La determinación de lo que pueda considerarse como tales actos ordinarios de la actividad profesional o empresarial del deudor es ciertamente casuística. Como criterios útiles para la determinación se ha apuntado que presentan tal carácter los actos relacionados con el objeto social, cuando se trata de una sociedad, o los propios del giro típico de la actividad empresarial o
... que los desarrolla respecto de la exclusión del régimen de operaciones reintegrables afectadas por la retroacción de la quiebra de las ... de la quiebra mantiene la fraudulencia de unas operaciones bancarias, con base en un único extracto bancario, sin aportar la documentación de ...