operaciones bancarias
-
El impacto de la directiva 2014/17/UE sobre los contratos de crédito celebrados con los consumidores para bienes inmuebles de uso residencial
... Igualmente, la información precontractual que estas operaciones requieren es sustancialmente diferente a la del préstamo hipotecario ... y su introducción responde al deseo de evitar que las entidades bancarias puedan imponer al cliente una determinada Notaría, incluso en contra de ...
-
La sentencia del tribunal supremo, del pleno de la sala de lo civil, de 25 de noviembre de 2015. Nulidad por usuario de un 'crédito revolving' concedido a un consumidor
... superaban apenas el doble del interés medio ordinario en las operaciones al consumo cuando se concertó el contrato. También rechazaron declarar ... ón del tipo de interés pactado con el que otras entidades bancarias aplicaban a productos análogos, cuando, de conformidad, con la doctrina ...
-
Una -marimacho- corruptora en un mundo de hombres. criminalidad femenina, género y corrupción en españa en torno a los negocios de Marthe Hanau (1928-1935)
... para sus clientes y que, a su vez, llevaba a cabo sus propias operaciones bancarias y bursátiles. Con el apoyo de La Gazette du Franc –un ...
-
El delito (para)concursal como paradigma del exceso punitivo
La reforma de 2015 ha vuelto a posicionar los delitos de insolvencia punible en el epicentro de la discusión política-criminal. El legislador, en una decidida orientación punitiva, ha incrementado significativamente el alcance del antiguo delito concursal. En la presente contribución me ocuparé de resaltar algunas de las indeseables consecuencias de castigar penalmente la gestión irregular del...
... halo fraudulento se percibía con nitidez en las denominadas operaciones simuladas , como, a título de ejemplo, la ocultación de bienes, las ... arriesgados, como las operaciones llevadas a cabo por entidades bancarias que financiaban empresas inmobiliarias para la compra de suelo y posterior ... -
Principales medidas de política monetaria implementadas por el Banco Popular de China
... pruebas de resistencia de las organizaciones institucionales bancarias con el fin de analizar el impacto de las situaciones desfavorables en los ... reforzadas disponiéndose su intensificación sobre las operaciones interbancarias, mediante la adopción de unas regulaciones que incluían ...
-
Crédito revolving o rotativo y usura (1ª parte)
El crédito revolving como producto crediticio supone la puesta a disposición del cliente de una línea de crédito hasta un límite pactado que se paga de forma aplazada, mediante unas cuotas periódicas fijadas en el contrato, que pueden consistir bien en un porcentaje de la deuda o en una cuota fija que el cliente puede elegir o variar dentro de unos mínimos fijados por la entidad. Estas cuotas que
... Se comercializa por entidades bancarias y por establecimientos financieros como alternativa a los créditos ... e inmediato acceso, ha determinado la frecuencia de su uso en operaciones de consumo habituales. En cierta forma, se puede decir que, ha desplazado ... -
Introducción. Principios de gobierno corporativo en las sociedades anónimas cotizadas
... de 651.489 millones de euros con mejoras, siendo el número de operaciones ejecutadas sobre acciones de 50,9 millones ... En el mes de diciembre ... de las cuestiones de gobierno corporativo en las entidades bancarias y otras instituciones financieras británicas”, RDBB , Año 28, núm ...
-
STS 87/2022, 31 de Enero de 2022
FALSEDAD DOCUMENTAL. APROPIACIÓN INDEBIDA. CAUSA COMPLEJA. Se condena por un delito continuado de falsedad en documento mercantil en concurso medial con un delito continuado de apropiación indebida. El Alto Tribunal confirma que el agente financiero, que en virtud de contrato dirigía una sucursal, a través de la falsificación de talones disponía de los fondos depositados de los clientes. El...
... con el negocio bancario y le facultaba para efectuar operaciones en su nombre repartiéndose entre ambos los rendimientos que éstas les ... En concreto las operaciones bancarias del perjudicado Darío, todas las cantidades que reclama y ha sido ... -
La estafa informática
... empleado para realizar las compensaciones de todas las operaciones, grandes o pequeñas, efectuadas entre las entidades bancarias o con las ...
-
De los delitos contra la seguridad colectiva
... imperfección del delito requiere no haber participado en las operaciones previas al transporte ni llegar a tener la disponibilidad efectiva de la ... de tráfico de drogas, sobre vehículos y dinero de cuentas bancarias a nombre de la mujer e hijo del acusado, al proceder de operaciones ...
-
Preguntas prácticas sobre Comercio Electrónico
... las pasarelas de pago seguro de las que disponen las entidades bancarias ... No obstante, cuando operamos como consumidores en el comercio ... anteriores ya que, al solventar conflictos surgidos a raíz de operaciones de comercio electrónico, también se refieren al seguimiento que han ...
-
Legislación extractada y actualizada
... personalizado a un consumidor con respecto a una o varias operaciones de contratos de crédito, cuando constituya una actividad aparte de la ... , pero ofreciendo pagar a plazos con garantías suficientes, bancarias o hipotecarias, del precio aplazado, se harán saber al ejecutante quien, ...
- La titulización de créditos hipotecarios. Nueva controversia en nuestro derecho hipotecario
-
Comentarios a la sentencia de la Sala 1ª del TS de 4 de octubre de 2022 sobre el crédito revolving
... , que hasta junio de 2010 los datos estadísticos de las operaciones de un crédito revolving se incluían en el crédito al consumo ... de España y extraemos una comparativa de las cinco entidades bancarias más importantes de nuestro país, correspondiente al primer trimestre de ...
-
La pretendida abusividad de la clausula de gastos en las escrituras de prestamo con garantía hipotecaria
... Pública, hay jueces que están condenando a las entidades bancarias a “abonar a la actora la cantidad de xxxxx€ por los gastos abonados ... que advierte de que los gastos de formalización de las operaciones de préstamo son elevados como consecuencia de los costes adicionales de ...
-
Efectos jurídicos del estado de alarma sobre la insolvencia del deudor persona física y sobre el mecanismo de segunda oportunidad
... determinadas cuestiones (malas praxis habituales de entidades bancarias), solicitud de autorizaciones judiciales para determinadas operaciones… ...
-
STS 464/2014, 3 de Junio de 2014
FALSEDAD DOCUMENTAL. ADMINISTRACIÓN DESLEAL. DELITO CONTINUADO. CONCURSO REAL. CONCURSO MEDIAL. Se cuestiona que los delitos por los que se ha condenado al recurrente puedan llegar a constituir un concurso real. La falsedad efectivamente sirve para ocultar la concreta disposición realizada pero a su vez deviene instrumento necesario para realizar las sucesivas disposiciones. Por tanto deben...
... 1.- En primer lugar, hizo diversas transferencias bancarias de la cuenta corriente de la referida entidad mercantil a su propia cuenta ... justificó ante sus superiores y que no se correspondían con operaciones del tráfico de la referida entidad mercantil, ascendiendo el importe de ... -
STS 99/2014, 5 de Febrero de 2014
DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO. ESTAFA. APROPIACIÓN INDEBIDA. La asunción de riesgos que él sólo puede autorizar, la realización de, al menos, parte de las operaciones con el ordenador de su despacho y utilizando sus claves, la dependencia directa del agente con relación al director, las relaciones fluidas entre ambas que nos relatan los testigos empleados del banco, etc. suponen un conjunto...
... se abrían cuentas, se actualizan cartillas y se realizaban operaciones bancarias con autorización de la dirección del BSCH y la supervisión ... -
Préstamos hipotecarios. Abusividad de la cláusula relativa a los gastos de formalizacion de la hipoteca, imputados de forma genérica al consumidor
La Sentencia del tribunal Supremo de 23 de Diciembre de 2015, hito jurisprudencial respecto a la declaración de cláusulas abusivas, no solo declaró abusividad de la tan conocida cláusula suelo, también la declaró respecto a la cláusula relativa a los “GASTOS DE FORMALIZACION DE LA HIPOTECA”. Dicha cláusula, de forma genérica y predispuesta, imputa al consumidor la asunción de todos los gastos...
-
STS, 28 de Noviembre de 2013
TRIBUTOS. DEBER DE COLABORACIÓN. INFORMACIÓN. La Administración puede exigir los datos relativos a la situación económica del contribuyente, quien tiene el deber jurídico de colaborar, deber que se extiende a quienes puedan prestar su ayuda en la tarea de alcanzar la equidad fiscal, como las entidades bancarias, siempre que el deber de colaboración y los eventuales requerimientos en que se...
... datos respecto a una generalidad indeterminada de sujetos y operaciones y, la localización, identificación y búsqueda de los datos solicitados ... sentencia de referencia se centraba en la relación de cuentas bancarias que en el ejercicio de 2005 hubiera obtenido un importe anual por suma de ... -
Práctica y valoración de la prueba documental multimedia
... sin grandes complicaciones nuestra identidad para acceder a operaciones sencillas, tales como consultar datos sin poder modiicarlos. Es un medio, ... con facilidad, como ocurre con los extractos de operaciones bancarias. Pero piénsese que el sistema no diiere demasiado cuando se trata de ...
-
Cesión de créditos y cuestiones prácticas de interés: retracto de crédito litigioso y titulización
En los últimos años de crisis económica, ante el aumento de la morosidad, las entidades financieras han recurrido a las ventas masivas de cartera como medio para aligerar sus balances. En paralelo, hemos asistido a un desarrollo intenso de los relativamente recientes procesos de titulización, que se regularon por primera vez en nuestro Derecho en la década de los noventa como mecanismos que...
... En virtud de esas operaciones de distressed debt - así conocidas en el mundo anglosajón-, las ... -
La nueva normativa relativa al folleto de emisión. Las emisiones de carácter sostenible bajo el programa MTN: green bonds y social bonds. La tecnología «Blockchain» y su aplicación al programa de notas
... inversiones sostenibles se han desarrollado habitualmente en operaciones de equity , los productos de renta ›ja han alcanzado un ritmo ... ámbito ›nanciero, en concreto en la esfera de las operaciones bancarias 1252 , donde se han llevado a efecto diversas iniciativas 1253 en favor de ...
-
STS, 29 de Abril de 2013
PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES. SANCIONES. PRESUNCIÓN DE INOCENCIA. Se reclama contra la sentencia que desestimó el recurso contencioso-administrativo interpuesto por la Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Córdoba (Cajasur) contra la Orden del Ministerio de Economía y Hacienda de 24 de julio de 2008 que acordó imponerle cinco sanciones, de multa y amonestación, por otras tantas...
... ón privada, por incumplimiento del deber de examen especial de operaciones ( artículo 3.2 de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre ) ... Segundo.- ... -
Desmontando el IRPH: una aproximación a las prácticas bancarias abusivas a partir de la sentencia del Tribunal Supremo de 14 de diciembre de 2017
... , el Pleno del Tribunal Supremo nos recuerda que el IRPH representa la media simple de los tipos de interés medios ponderados de las operaciones de préstamo con garantía hipotecaria de plazo igual o superior a tres años para la adquisición de vivienda libre iniciadas o renovadas por los ...