normativa establecimientos financieros credito
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Jurisprudencia Penal (Parte I)
... de protección establecidos en la normativa aplicable. La situación de desamparo, concepto ... del mismo, para que respondan del crédito, decretando la nulidad de los contratos ... de siglos promovidas por intereses financieros sionistas". En el ejemplar correspondiente a ...
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Jurisprudencia Penal (Parte IV)
... ón penitenciaria sobre la base de la normativa que rige este ámbito de sujeción de la persona ... de prisión preventiva sobrante un "crédito o saldo positivo de días a cuenta para un futuro ... , esto es, la ofrecida en los dos establecimientos para consumar adquisiciones. Incluso aunque ...
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Ley general tributaria y estructura del sistema fiscal español
... NORMATIVA BÁSICA ... Ley 58/2003, de 17 de diciembre, ... financieros de de las CCAA en régimen común, con exclusión ... G) EL PRODUCTO DE LAS OPERACIONES DE CRÉDITO ... H) EL PRODUCTO DE LAS MULTAS Y ... la operación a través de establecimientos, locales o agencias, bien en función de los ...
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La responsabilidad de los administradores de personas jurídicas
... el deudor principal satisficiese o no el crédito tributario. Y ello sobre la base de que la ... surgidas a la luz de la formalización normativa de la administración de derecho (supuestos, ... modelos de gestión de los recursos financieros adecuados para impedir la comisión de los ...
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Introducción. Principios de gobierno corporativo en las sociedades anónimas cotizadas
... y significativos escándalos financieros sucedidos principalmente a nivel internacional y ... ; y, de otro, mediante la previsión normativa de determinados presupuestos de necesario ... cotizadas y de las entidades de crédito (Resistematización y evolución reciente de la ...
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Declaración de concurso
... , o satisfacción de los derechos de crédito de los acreedores mediante cualquiera de las ... 60 que «[ l]a contradicción entre normativa concursal y societaria debe ser salvada, como ... los tres últimos años y de los establecimientos, oficinas y explotaciones de que sea titular, y ... a comunicar o remitir estados financieros intermedios a autoridades supervisoras, deberá ...
- Dosier legislativo de la Ley 2/2023, de 20 de febrero, reguladora de la protección de las personas que informen sobre infracciones normativas y de lucha contra la corrupción
- Crédito revolving: distinción entre usura y abusividad. La necesaria prevalencia del Derecho de la Unión Europea. Comentarios al Auto del TJUE de 25 de marzo de 2021
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Mecanismos preconcursales I: La comunicación
... y viceversa, el dinero o los derechos de crédito, que por su naturaleza podría discutirse su ... ón del deudor con arreglo a la normativa nacional» ... Y el apartado 8 del mismo ... «Ejecuciones de créditos de pasivos financieros. No podrán iniciarse y, si se hubieran iniciado, ...
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«Análisis sobre la protección del adquirente de una vivienda en construcción en cuanto a las cantidades anticipadas al promotor a cuenta del precio»
La Ley 20/2015, de 14 de julio, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras, ha modificado la disposición adicional primera de la Ley 38/1999, de 5 de noviembre, de Ordenación de la Edificación que aborda dos cuestiones fundamentalmente: cómo garantizar la devolución de las cantidades entregadas a cuenta del precio por el adquirente de una vivienda en...
... en una cuenta especial de una entidad de crédito. Aunque la nueva redacción mantiene idénticas ... en la legislación general y en la normativa autonómica correspondiente, sin perjuicio de las ... , establece que «Los establecimientos financieros de crédito no podrán captar fondos ... -
Especialidades en la deducibilidad de gastos financieros bajo el régimen de consolidación
... , al menos, un 75 por 100 y a los establecimientos permanentes en España de las entidades no ... tienen la consideración de entidades de crédito (debiéndose extender también a las entidades ... tanto, dado que la LIS nos remite a la normativa contable acerca de los criterios a tener en ...
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Mecanismos preconcursales II: El Plan de Reestructuración
... (x) Si el PdR prevé afectación del crédito público, deberá incluir certificado de ... o fraccionamiento conforme a su normativa específica ... afirmar que «crédito ... En cuanto a los acreedores financieros, no necesariamente bancarios, iguales mayo-rías ...
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La protección del informante (whistleblower) en los delitos de corrupción política
... años 2000 con sus escándalos financieros y bancarios que tienen origen en diversos ... ón y solvencia de las entidades de crédito”. Revista La Ley mercantil nº 10, 2013, ... y la figura del Ombudsman, que en la normativa comunitaria y en relación al whistleblowing ya ...
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Blockchain como espacio de creación de derechos
... Resulta esencial la previsión normativa (tanto del legislador como del autorregulador de ... Nótese que los escándalos financieros vinculados a Bitcoin, y el coste reputacional ... el proceso formativo de los derechos de crédito. En síntesis, y al margen de su naturaleza ... a vales o cupones para pagar en establecimientos que, desde una óptica de la teoría mercantil ...
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La reciente doctrina jurisprudencial de la cláusula rebus sic stantibus y su aplicación a las operaciones inmobiliarias
... de instancia ante un cambio de normativa en relación con la venta y consumo de tabaco en ... esquemas de aplicación del derecho de crédito y la responsabilidad patrimonial derivada' de la ... relaciones arrendaticias sobre establecimientos hoteleros y únicamente se ha intentado por la ...
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Apuntes civiles sobre el lucro cesante
... en dichas localidades de tales establecimientos bajo el distintivo LOS GUERRILLEROS habría ... de denunciar una indebida aplicación normativa, por la exégesis de la póliza, compara las ... firma separada; cumple la afirmación el crédito ...
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La sentencia del tribunal supremo, del pleno de la sala de lo civil, de 25 de noviembre de 2015. Nulidad por usuario de un 'crédito revolving' concedido a un consumidor
... exige, sobre todo a los establecimientos financieros de crédito concedentes, disponer de ... sentencia Sygma como una resolución normativa de autoridad que no se discute; 2. De una manera ...
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Sentencias
... deudor acerca de la no reclamación del crédito. Confianza que debe surgir, necesariamente, de ... 7. Contratación de productos financieros complejos. Error en el consentimiento derivado de ... Unión Europea -junto al sondeo de la normativa nacional, a la que remite, entre otros criterios, ... de alojamiento anuales en establecimientos hoteleros, por indeterminación del objeto y del ...
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Créditos revolving: usura y transparencia
Los créditos y tarjetas revolving son actualmente objeto de abundante litigiosidad. Las SSTS de 25 de noviembre de 2015 y de 4 de marzo de 2020 han tratado de resolver y fijar doctrina en relación con el carácter usurario de estos contratos, pero esa doctrina no fija criterios concretos, genera incertidumbre e inseguridad jurídica y se ha desarrollado cometiendo varios errores, que han merecido...
... PALABRAS CLAVE: Crédito revolving. Consumidor. Préstamo. Tarjeta ... relación con contratos o productos financieros celebrados con consumidores: desde las cláusulas ... (tanto entidades bancarias como establecimientos financieros de crédito) pone a disposición del ... remuneratorios no puede atenderse a la normativa de protección de consumidores y al control de ... - Comentarios al acuerdo adoptado sobre el crédito revolving, en la Junta de Magistrados de las Secciones Civiles de la Audiencia Provincial de Madrid celebrada el 19 de septiembre de 2019
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El bitcoin como instrumento y objeto de delitos
En la sociedad globalizada e informatizada del siglo XXI resulta de enorme interés estudiar las relaciones entre el bitcoin y el Derecho Penal. El primer reto consiste en delimitar conceptual y jurídicamente esta moneda virtual, y cuestionarnos si estamos ante una sofisticada estafa piramidal. En segundo lugar se analizan las razones por las que el uso de bitcoins favorece la comisión de delitos...
... ón ilegítima de las tarjetas de crédito, Internet Profunda ... Abstract: In the ... ciptoactivos: criptomonedas, activos financieros o utilities, (pueden consultarse en ... se encuentre facultada en virtud de su normativa específica; d) el Banco de España, cuando no ... diariamente con bitcoins en los establecimientos comerciales que frecuenta ... 18 PESCH, ... -
Tribuna del Consumidor. Preguntas prácticas sobre los créditos revolving
... aplazado incorporado a la tarjeta de crédito, conocida como “crédito revolving ” ... La existencia de diferentes productos financieros de crédito al consumo y la peculiaridad que ... el caso objeto del recurso, la citada normativa ha de ser aplicada a una operación crediticia ...
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La ficha europea sobre el crédito hipotecario (FEIN)
... protección del cliente de servicios financieros, que desarrolla los principios generales de la ... normativa se unificó la transparencia del préstamo ... ámbito operativo reservado a los establecimientos financieros de crédito, llevan a que la ...
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Aspectos procesales sobre el ejercicio de la acción civil en el proceso penal
Pese al usual ejercicio de la acción civil junto a la penal derivada del delito, el mismo es tratado de forma anárquica con relativa frecuencia, tanto por las partes como por el juzgado de instrucción, lo que plantea determinados problemas en la fase de enjuiciamiento que generan trámites y gastos innecesarios, que podrían evitarse de cumplirse las reglas básicas que regulan su tratamiento...
... En este sentido, pese a que en la normativa existente no podemos hallar definición alguna ... durante su vida constituye un derecho de crédito perfectamente transmisible, el cual forma parte ... de comunicación, titulares de establecimientos, industrias o comercios y titulares de ... I, Colegio Universitario de Estudios Financieros, Madrid, 1982, p. 903, manifestaba que «el ... -
Contratos financieros a distancia: el derecho de desistimiento
La comercialización a distancia de los servicios financieros destinados a los consumidores ha cambiado muy rápidamente en los últimos años. La digitalización ha contribuido a la evolución y transformación de este mercado; y en este ámbito de los servicios financieros, en el que ciertos productos o servicios son complejos y de difícil comprensión, la atribución legal del derecho de desistimiento a
... El hecho de que la normativa tuitiva de consumidores y usuarios haya ido ... celebración de contratos de préstamo o crédito (arts. 20 y 21 de la Ley 2/2009, de 31 de marzo) ... celebrados fuera de los establecimientos mercantiles: algunos problemas derivados de la ...