legislacion cuenta corriente bancaria
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Problemática de las medidas de aseguramiento en la norma reguladora del percibo de cantidades anticipadas en la construcción y venta de viviendas
La cuenta especial para el ingreso de las cantidades anticipadas por el adquirente de viviendas en construcción recobra especial protagonismo en relación con el alcance de la cobertura ofrecida por las garantías globales contratadas por el promotor-asegurador o avalado: póliza flotante de seguro de caución y línea de avales. La peculiaridad del sistema ideado por el legislador estriba en que,...
... : por un lado, la apertura de una cuenta especial para ingresar en ella las cantidades ... avales suscrita entre promotor y entidad bancaria no garantiza por sí misma la devolución de ... , además de lo establecido en la legislación específica de este seguro, con los elementos ... EMBID IRUJO, J. M.: «La cuenta corriente bancaria en el marco de la contratación de las ... -
En torno al concepto del blanqueo de capitales. Evolución normativa y análisis del fenómeno desde el Derecho penal
En el presente trabajo se pretende analizar un fenómeno que, en la actualidad, constituye una preocupación para los organismos e instituciones nacionales e internacionales encargados de su prevención, y para la sociedad en general: el blanqueo de capitales. Se trata de reflejar la evolución de su concepto y la confusión que ha generado en el legislador español, que ha encontrado en el Derecho...
... parte del Comité de Supervisión Bancaria 26 establecieron las reglas deontológicas ... Volviendo a la legislación española, sería con el Proyecto de Reforma del ... Téngase en cuenta, no obstante, que la actuación del legislador ... asociados a dichos gastos en una cuenta corriente en un paraíso fiscal. Conforme a las teorías de ... -
El control tributario de las criptomonedas: Calificación jurídica, localización geográfica y pseudoanonimato
Las criptomonedas, basadas en la tecnología blockchain, han irrumpido en nuestra sociedad revolucionando el orden social y económico establecido. Ahora bien, esta disrupción plantea problemas jurídicos como consecuencia de la falta de una regulación expresa. A nivel jurídico- tributario, y al margen de las dudas planteadas sobre la tributación de las operaciones con criptomonedas, surgen...
... valor, no emitida por ninguna autoridad bancaria central, institución de crédito o emisor de ... tres características: unidad de cuenta, reserva de valor y medio de pago, a las que ... la clave pública, al número de cuenta corriente, y la de la clave privada, a la contraseña que ... la ausencia de una deinición en la legislación española, el concepto de moneda virtual de la ... -
Aspectos conceptuales del delito de blanqueo de capitales
... 1988 por las autoridades de supervisión bancaria del Grupo de los Diez, textos estos que ... para que España aplique la legislación sobre blanqueo de capitales, en «Derecho de los ... … Y, debe tenerse en cuenta, en todo caso, que las penas de aquel ...
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La compatibilidad de la ley de represión de la usura y la legislación protectora de consumidores y usuarios
... el principal sino que, hay que tener en cuenta tanto lo establecido por la legislación vigente ... con consumidores y usura: cuenta corriente bancaria en descubierto (Comentario a la ...
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Los requisitos de la comisión de descubierto. Comentario a las SSTS de 13 de marzo y 15 de julio de 2020
... ó junto con la demanda el contrato de cuenta corriente de cada una de ellas [de las cuentas] ... , mucho menos por la normativa sectorial bancaria anterior o posterior a los hechos juzgados ... @5 - No se puede aplicar la legislación consumerista sino sólo la general de condiciones ...
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El sistema europeo de supervisores financieros como modelo integrado e integrador de reguladores
El Sistema Europeo de Supervisores Financieros asume la supervisión macroprudencial y microprudencial en la eurozona y originariamente se creó como un modelo descentralizado en el que se integraban autoridades multinivel de supervisión financiera. De su inicial carácter armonizador se ha pasado, en los últimos años, a considerarlo como un modelo integrado de autoridades y reguladores que...
... ha construido lo que hoy llamamos unión bancaria, hasta el momento en que se ha hecho efectivo uso ... Plan de Acción consideraba que la legislación de la UE proporcionaba una base jurídicamente ... 2 del proceso, la Comisión tiene muy en cuenta la opinión del Parlamento Europeo. En la ... -
Resumen de Resoluciones de la Dirección General de los Registros y del Notariado, coordinado por Juan José Jurado Jurado
... «anterior al plazo previsto por la legislación aplicable para la prescripción de la infracción ... carácter procedimental, debe tenerse en cuenta que, conforme al artículo 326, párrafo primero, ... último, el defecto relativo a la cuenta bancaria con cargo a la que se realiza el pago de la ... Centro Directivo, interpretando dicha corriente jurisprudencial ( vid. resoluciones de 27 de ...
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Reclamaciones de consumo en materia de telefonía, electricidad
... para su aprobación se tienen en cuenta el informe preceptivo emitido por la CMT y las ... del sector eléctrico y de su legislación reglamentaria ... La liberalización ha supuesto ... que desee traspasar el contrato este al corriente del pago b) Que el consumidor que pretenda ... medio similar y mediante domiciliación bancaria a través de las cuentas que el consumidor ...
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La doble venta
... , como entendió, siguiendo cierta corriente doctrinal y jurisprudencial, que la venta de cosa ... 1473 CC impone la necesidad de tener en cuenta que se refiere a la obligación del comprador de ... el artículo citado, por respetar la legislación hipotecaria, no se haya quebrantado formalmente ... ídicas diferentes: en 1994 a una entidad bancaria por dación en pago (adjudicación en pleno ...
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Supervisión financiera en la Unión Europea, la creación de la unión bancaria
... Plan de Acción, consideraba que la legislación de la UE proporcionaba una base jurídicamente ... de la revisión del proceso tenían en cuenta que, en lo referente a los niveles del proceso ...
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Crédito revolving o rotativo y usura (2ª parte)
El crédito revolving como producto crediticio supone la puesta a disposición del cliente de una línea de crédito hasta un límite pactado que se paga de forma aplazada, mediante unas cuotas periódicas fijadas en el contrato, que pueden consistir bien en un porcentaje de la deuda o en una cuota fija que el cliente puede elegir o variar dentro de unos mínimos fijados por la entidad. Estas cuotas que
... LEY DE REPRESIÓN DE LA USURA Y LA LEGISLACIÓN PROTECTORA DE CONSUMIDORES Y USUARIOS. VIII ... el principal sino que, hay que tener en cuenta tanto lo establecido por la legislación vigente ... con consumidores y usura: cuenta corriente bancaria en descubierto (Comentario a la ... -
Sentencias
... será un elemento más que debe tenerse en cuenta en la ponderación siempre que se haya producido ... Contrato de cuenta corriente bancaria y contrato de crédito al consumo: ... las adquisiciones a non domino la legislación sustantiva a que se remite el artícu lo 594.1 ...
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Sentencias
... ía una nota con la clave de acceso a una cuenta de correo electrónico. El rumor sobre el ... tres cuotas de amortización, la entidad bancaria dio por vencido anticipadamente el préstamo ... 10. Contratos bancarios (cuenta corriente de crédito). Comisión de descubierto o excedido ... a ser indemnizado conforme a la legislación civil y mercantil. Por tanto, para resolver sobre ...
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El deber de evaluar la solvencia del consumidor de crédito como mecanismo de prevención del sobreendeudamiento y su regulación en España
... de datos, de acuerdo con la legislación vigente, especialmente en materia de protección ... de ordenación, supervisión y solvencia bancaria , desarrollada por la OM ECC 2316/2015, de 4 de ... éstamo o crédito– adecuado teniendo en cuenta su futuro bienestar económico, dentro de las ... de los movimientos de una cuenta corriente de un consumidor persona física, de la que ...
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Reclamaciones de consumo en el ámbito bancario
... La actividad bancaria no puede considerarse de forma aislada, sino que ... Cuenta con su propio Servicio de Reclamaciones, que ... , o, en su caso, en la legislación autonómica en materia de defensa de los ...
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Las obligaciones de información preliminar en la contratación bancaria electrónica
... a su cliente 3 , por lo que la legislación bancaria viene a establecer un régimen ... de la información, en atención a la corriente posición de superioridad intrínseca del banco, ... una decisión informada, teniendo en cuenta sus necesida-des y su situación inanciera» 20 ...
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Concepto, naturaleza, caracteres y sujetos
... medio publicado oficialmente a tener en cuenta para ello, acudió al Informe del Banco de ... clásica apertura de crédito en cuenta corriente, aunque tampoco coincida con ella” y añade que ... de abril, por la que se adaptaba la legislación española en materia de entidades de crédito a ... Coordinación Bancaria y se introducen otras modificaciones relativas al ...
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¿Existe un derecho a no recibir apoyos en el ejercicio de la capacidad?
El artículo plantea si una interpretación amplia del término «respeto a la voluntad y preferencias» de la persona con discapacidad, proclamado por la Convención de Naciones Unidas, ampara, como parte del derecho a los apoyos, el derecho —que, en su caso, el sistema debería respetar—, a no recibirlos o a prescindir de su contenido. Esta posibilidad, que podría tener distintos fundamentos...
... actos jurídicos necesarios para abrir una cuenta bancaria, celebrar contratos o llevar a cabo ... En el marco de la legislación sobre autonomía del paciente es cierto que cabe, ... -
La subasta judicial de bienes inmuebles con pago aplazado
... la ejecución, ha de tenerse en cuenta el precio total por el que se aprobó el remate ... Por eso, nuestra legislación procesal no contempla ... un único sistema de ... la condición de acreedor en cuenta corriente del importe embargado. Fuera de estos casos, el ...
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Principales consideraciones sobre el depósito en garantía (Ley 474 del Fuero Nuevo)
el presente trabajo sintetiza las principales cuestiones en torno a la ley 474 del Fuero Nuevo, que bajo la denominación «depósito en garantía», contempla la entrega de dinero o bienes fungibles, al acreedor o a un tercero, con finalidad de garantía. Además de establecer cuáles son los elementos que lo definen, y que permiten diferenciarlo de figuras muy próximas como la prenda de créditos,...
... cuyo objeto es dinero, depositado en cuenta 3 ... Ante estas circunstancias, puede afirmarse ... las ayudas a esta empresa, que la cuenta bancaria a pesar de estar abierta a nombre de la empresa ... ón de estos bienes, la determinación corriente de su precio de mercado, como característica del ... Revista General de Legislación y Jurisprudencia, 561-592 ... ANELLI, F ... -
La delimitación de las acciones de reintegración de la masa activa tras las sucesivas reformas de la ley concursal
En los catorce años de vigencia de la Ley 22/2003, de 9 de julio, Concursal han tenido lugar diversas reformas que han modificado la regulación de las acciones de reintegración concursal. Asimismo, se ha desarrollado una importante doctrina jurisprudencial que ha influido en la configuración y alcance de tales acciones. Sobre tales bases, el presente estudio se va a centrar en la acción...
... bienes y derechos con que el concursado cuenta para hacer frente a su responsabilidad y su ... la falta, estando penada por la legislación anterior, la nueva norma fuera más benigna. Por ... a la hipoteca en garantía de cuenta corriente" e hipotecas flotantes, como hipotecas de máximo \xE2" ... prioritarios (dado su acceso a la cuenta bancaria de la quebrada), a la satisfacción de sus ... -
Sentencias
... valoración de la prueba, sin tenerse en cuenta que el artículo 217 LEC es una norma procesal ... és- sí está compelida a ponerle al corriente del reflejo que tal previsión tiene en el ... ; y de la experiencia en contratación bancaria que estos atesoraban ... Frente a esta ... a los que eran aplicables la legislación anterior a la reforma de 2011. Sin embargo, en la ...
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La orden europea de retención de cuentas y sus requisitos de acceso. A propósito de la reciente sentencia del TJUE de 7 de noviembre de 2019
... acreedor pueda conseguir la información bancaria necesaria sobre el demandado para que la orden ... : a) el dinero que se encuentre en una cuenta bancaria, sin que sea relevante la di-visa en la ... 41 de sus legislación procesal civil nacional -en adelante, GPK); este ...
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El punto de partida: la falta de espacio para un paradigma de justicia tremendamente cuestionado (la justicia de paz) en el vigente plan de justicia para el futuro
... del concepto de justicia deben tener en cuenta este aspecto y efectivamente lo tienen. Y es que ... la Real Academia de Jurisprudencia y Legislación", con ocasión de su elección como Académico, le\xC3" ... las cuentas de los sistemas de entidad bancaria adjudicataria del contrato, para integrarla en ...