documentos bancarios definicion
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Tribuna del Consumidor. Preguntas prácticas sobre los créditos revolving
... 2) Definición de las tarjetas revolving ... Podríamos ... y protección del cliente de servicios bancarios, donde en el artículo 4 se establece que Los ... ón directa, sin reenvíos a textos o documentos que no se faciliten previa o simultáneamente a ...
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Préstamos hipotecarios. Abusividad de la cláusula relativa a los gastos de formalizacion de la hipoteca, imputados de forma genérica al consumidor
La Sentencia del tribunal Supremo de 23 de Diciembre de 2015, hito jurisprudencial respecto a la declaración de cláusulas abusivas, no solo declaró abusividad de la tan conocida cláusula suelo, también la declaró respecto a la cláusula relativa a los “GASTOS DE FORMALIZACION DE LA HIPOTECA”. Dicha cláusula, de forma genérica y predispuesta, imputa al consumidor la asunción de todos los gastos...
... del Impuesto de Actos Jurídicos Documentos (AJD), nos lleva en primer término a determinar ... La sentencia, previa definición del concepto de cláusulas abusivas contenido en ... -
Jurisprudencia Penal (Parte I)
... La definición legal de este tipo de abusos sexuales no exige, ... de instancia y los movimientos bancarios posteriores al ingreso de los 30.000 euros ... Tanto los textos y documentos ocupados como las banderas y demás efectos ...
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Remedios del consumidor ante la abusividad en los instrumentos no financieros
Este artículo tiene por objeto examinar los remedios de los que dispone el consumidor para hacer frente a la abusividad en la contratación bancaria de cualquier instrumento no financiero. Estos se estructuran en unos controles preventivos, que afectan a la fase de formación del contrato y que permiten evitar su excesiva onerosidad, y unos remedios, en sentido estricto, que inciden en su ejecución.
... CONTRATOS BANCARIOS. I.2. ¿CONSUMIDOR MEDIO, CONSUMIDOR EXPERTO O UN ... 29 y 30 regulan el contenido de los documentos contractuales y los controles en su otorgamiento ... las cláusulas no se referirá a la definición del objeto principal del contrato ni a la ... - El riesgo y su cobertura
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El derecho de las estafas piramidales: parte general
... III 1) DEFINICIÓN JURISPRUDENCIAL DE LAS ESTAFAS ... PIRAMIDALES ... sea un producto financiero, depósitos bancarios, de mercado filatélico (Caso Afinsa) o, en otros ... y espacios web donde se insertan documentos contractuales, políticas, procedimientos, planes ...
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El control de transparencia (material) en la cláusula suelo: su análisis a través de la jurisprudencia del Tribunal de Justicia Europeo, de la doctrina científica española, y de la jurisprudencia del Tribunal Supremo 1
Ejercitada una acción colectiva de cesación de cláusula suelo (condición general) en préstamo hipotecario a interés variable celebrado con consumidores, en su S, 1.ª, P, 09.05.2013, el Tribunal Supremo aplicó un control de transparencia, independiente del control de incorporación, y declaró nulas las cláusula suelo de las que conoció. Fue una sentencia emblemática, que generó un gran debate entre
... las cláusulas no se referirá a la definición del objeto principal, si aquellas se redactaron ... que no ha de atenderse solo a los documentos en los que la cláusula aparezca (contrato, ... conocimiento experto en los contratos bancarios–. Pues, al consumidor no se le puede exigir ... -
De los delitos contra la Hacienda Pública y contra la Seguridad Social (arts. 305 a 310 bis)
... delito fiscal, como se infiere de su definición típica, no constituye una modalidad del delito ... la información y confeccionando los documentos pertinentes. Pero para considerar penalmente ...
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Resumen de Resoluciones de la Dirección General de los Registros y del Notariado
... y protección del cliente de servicios bancarios ... El artículo 19 de la Orden EHA/2899/2011 ... al interés moratorio, ya que por definición el interés ordinario no puede ser superior al ... DOCUMENTOS ADMINISTRATIVOS: CÓDIGO SEGURO DE VERIFICACIÓN ...
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Criminalidad organizada
... definición se contextualiza en el Proyecto Milenium de ... ío de fondos a través de circuitos no bancarios que se emplean con asiduidad para blanquear ... Plan de Acción Mundial de Nápoles, documentos que dieron inicio a las negociaciones, culminando ...
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El delito de estafa cometido a través de las redes sociales: problemas de investigación y enjuiciamiento
Con ocasión de las ventajas que ofrecen las tecnologías de la sociedad de la información y las redes sociales han proliferado conductas ilícitas centradas, principalmente, en delitos patrimoniales. Las conductas más habituales son aquellas destinadas a la compraventa de productos de segunda mano, las que exponen un modo de vida constituyéndose en influencers, o los delitos relativos a la...
... definición más extensa: se trata de «estructuras sociales ... autor, para el caso de que los datos bancarios facilitados fueran falsos o pertenecientes a un ... sanitarios que no dispongan de los documentos de conformidad exigidos por las disposiciones de ... -
La firma electrónica y su utilización por un tercero
... @1. Introducción ... Los documentos electrónicos son verdaderos “documentos”, ... es el que aquí nos interesa, nuestra definición le gal es fundamentalmente concorde con los ... electrónico en los contratos bancarios ...
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La sociedad de la información y la aparición del comercio electrónico
... Si bien, establecer una definición concreta de economía digital no es sencillo, ya ... de los usuarios –descarga de documentos, videos, música,…–, siempre que represente ...
- La contratación electrónica
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El derecho a la protección de datos personales y su reflejo en el consentimiento del interesado
El Reglamento General de Protección de Datos y de la Ley Orgánica 3/2018, de 5 de diciembre, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales han traído una nueva regulación al ámbito de la protección de datos; dándole, así, cumplimiento y efectividad al derecho de protección de datos, o autodeterminación informativa, cuyo contenido ha estado en constante evolución para...
... identificadas o identificables» 88 , definición que fue ampliada y completada por el Reglamento ... de trabajo y/o aficiones 98 , datos bancarios (ingresos, etc.) 99 , datos personales que obran ... - Las acciones judiciales de reclamación en la contratación bancaria con consumidores y el control de transparencia sobre los elementos esenciales del contrato
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Arrendamiento financiero: aspectos contractuales, registrales y concursales
El artículo analiza las características del contrato de arrendamiento financiero y el papel que juega la inscripción en el Registro de la Propiedad y en el Registro de Bienes Muebles, tanto del contrato mismo, como de determinadas cláusulas, como la de opción de compra, que pueden constar en él. A partir de ahí, analiza el tratamiento concursal que le otorga el Real Decreto Legislativo 1/2020, de
... DEFINICIÓN.—IV. NATURALEZA JURÍDICA DEL CONTRATO Y DEL ... que consten en alguno de los documentos a que se refieren los números 4.º y 5.º del ... -
Obligaciones y responsabilidades de los representantes de la empresa familiar ante el conflicto de intereses
El trabajo analiza los deberes que los administradores y representantes voluntarios de sociedades familiares han de observar, de acuerdo con la Ley de Sociedades de Capital, tras su reforma operada por la Ley 31/2014, además de profundizar en el propio concepto de conflicto de intereses. Aunque la ley contempla un régimen único para las distintas sociedades de capital, existen numerosos elementos
... jurídico 2 , carecemos de una definición al respecto. No obstante, del análisis de la ... y en la formalización de los negocios bancarios», Cuadernos de Derecho y Comercio , núm. 55, ... -
Tratamiento conjunto del enriquecimiento y del empobrecimiento injusto para objetivar soluciones de equidad. Un estudio en torno a la causa negocial
Existe la necesidad de impulsar la preservación de la capacidad económica de la persona para que, desde la suficiencia patrimonial o la solvencia, sea posible afrontar el tráfico económico con mayor garantía de integridad ya que la realidad muestra un mercado muy convulso con graves desequilibrios que van desde el posible enriquecimiento (al amparo de una globalización que abre horizontes para...
... comercialización masiva de productos bancarios complejos, se debe determinar si el negocio ... que se sumerge en un mercado por definición gravoso, a pesar de declarar la nulidad de la ... - La protección del consumidor digital: los datos personales en el comercio electrónico
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La proteccion del consumidor frente a las cláusulas abusivas. en especial, los intereses remuneratorios y los intereses de demora
En el presente estudio se analiza la doctrina relativa al control de transparencia y de abusividad a la luz de la más reciente jurisprudencia de nuestros tribunales y de la doctrina del Tribunal de Justicia de la Unión Europea; en especial, su aplicabilidad a las cláusulas contenidas en los préstamos hipotecarios, como las llamadas cláusula suelo y las cláusulas relativas a los interés...
... generales se halla precisamente en la definición de éste. Otra cosa es determinar cuál es el ... admiten y declaran pertinentes los documentos que acompañan la demanda del juicio principal, ... sentencia declara que, en los contratos bancarios concertados con consumidores, se presume que las ... - La contractualidad aplicada a los negocios jurídicos de emisión de valores y documentos asociados
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La protección del informante (whistleblower) en los delitos de corrupción política
... 2000 con sus escándalos financieros y bancarios que tienen origen en diversos whistleblowers, y ... ían en corrupción, falsificación de documentos, mal uso de libros contables, la dispersión y ... que se proponía: en primer lugar, su definición que abarcaba un amplio concepto de funcionario ...
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Tarjetas revolving: ¿usura o falta de transparencia?
... la nulidad por usura en préstamos bancarios con tipos de intereses relativamente elevados: ... 1. Definición y evolución de los criterios de buenas ...
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Reclamaciones de consumo en el ámbito bancario
... , con un consumidor de servicios bancarios en general poco formado y, en consecuencia, poco ... clara y concreta, acompañando los documentos y medios que considere oportunos ... - Oficina, ... , el hecho de que se refieran a la definición del objeto principal del contrato no les exime de ...