operaciones bancarias
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Feminista de izquierda de los 70, andaluza/catalana. Profesionalmente: gestión socioeconómica
... Colapsó el sector financiero tras arriesgadas operaciones bancarias de la que tanto dinero sacaron y hubo debacle en el sector ...
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Nota final. Seis puntos
... sistema económico, el nivel de concentración de las entidades bancarias, la complejidad de las operaciones financieras y la pérdida de ...
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Aproximación al sistema español de responsabilidad penal de las personas jurídicas y otros entes colectivos
... ón de moneda) ◾ 399 bis (falsificación de tarjetas bancarias y cheques de viaje) ... PERSONAS JURÍDICAS DELITOS, GARANTÍAS Y ... d) Prohibición de realizar en el futuro actividades, operaciones mercantiles o negocios de la clase de aquellos en cuyo ejercicio se haya ...
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Sentencia WiZink: usura en ausencia de anormalidad, desproporción o situación angustiosa
... superior, debían ser los tipos medios aplicados a operaciones con tarjetas de crédito publicados por el Banco de España (en adelante, ... ías de los préstamos y créditos que ofrecen las entidades bancarias y entidades financieras", en De nuevo sobre las tarjetas de crédito vs ...
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La organización de la empresa familiar: comunidad de bienes, sociedad civil y cuentas en participación
La empresa familiar puede constituirse utilizando los diversos instrumentos jurídicos que el ordenamiento español ofrece a los operadores jurídicos. Así puede valerse para este fin de figuras jurídicas civiles, como la comunidad de bienes y la sociedad civil; o mercantiles, como las cuentas en participación. El presente estudio se va a centrar, precisamente, en el análisis de tales figuras...
... por finalidad extinguir la comunidad de bienes y efectuar las operaciones oportunas para la distribución entre todos ellos de la parte que les ... a las sociedades con forma anónima (por ejemplo, actividades bancarias) ... Ahora bien, si la ilicitud es penal, se aplica a las ... -
Impuesto sobre transmisiones patrimoniales y actos jurídicos documentados
... 1) TRANSMISIONES PATRIMONIALES ONEROSAS DE BIENES ... 2) OPERACIONES SOCIETARIAS ... 3) ACTOS JURÍDICOS DOCUMENTADOS ... 1) ... c) Las cajas de ahorro y las fundaciones bancarias, por las adquisiciones directamente destinadas a su obra social ...
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La prevención estatutaria de la parálisis societaria (I)
... de un supuesto fraude de Ley para prohibir este tipo de operaciones. Carece de sentido «levantar» el test de balance en las reducciones de ...
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STS 688/2019, 4 de Marzo de 2020
FÓRUM FILATÉLICO. DELITOS DE ESTAFA AGRAVADA, FALSEAMIENTO DE CUENTAS, INSOLVENCIA PUNIBLE Y BLANQUEO DE CAPITALES. Se ratifica que los hechos probados por la Audiencia Nacional constituyen un delito de estafa, agravada en razón de su cuantía, ya que los clientes fueron captados mediante engaño. Así, se considera demostrado que dichos inversores desconocían que los sellos adquiridos no valían ni...
... sociedades filiales, entre ellas Grupo Unido de Proyectos y Operaciones SA, que fue utilizada en la compraventa de inmuebles para transformar ... o, en caso de testaferros, beneficiario último de cuentas bancarias de entidades extranjeras a donde llegaba el dinero detraído de los fondos ... -
STS 627/2016, 13 de Julio de 2016
ESTAFA. La acción será ilícita cuando la emisión del efecto se realice con la conciencia de que al llegar el vencimiento, la letra no será abonada por el librado o el aceptante, convirtiéndose entonces el documento en el mecanismo engañoso y falaz para obtener el descuento del importe que figura en el mismo y defraudando en esa cantidad al banco que descuenta el efecto. Se estima la casación.
... localidad, donde ya entabló relaciones y empezó a realizar operaciones bancarias de financiación con empresas del denominado GRUPO AZ vinculadas ... -
STS 867/2013, 28 de Noviembre de 2013
DELITO DE INSOLVENCIA PUNIBLE. ESTAFA. No es necesario que el deudor quede en una situación de insolvencia total o parcial, basta con una insolvencia aparente, consecuencia de la enajenación real o ficticia, onerosa o gratuita de los propios bienes o de cualquier actividad que sustraiga tales bienes al destino solutorio al que se hallen afectos. No ha lugar al recurso de casación.
... penales, de la citada mercantil, realizó con las entidades bancarias Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. y Caja de Ahorros de Murcia, en sus ucursales de Cieza, las operaciones que a continuación se indican, dirigidas a obtener financiación para el ... -
El engaño bastante en el delito de estafa y su evolución en la codificación y jurisprudencia del Tribunal Supremo (1870-1978)
... viaje, o los datos obrantes en cualquiera de ellos, realicen operaciones de cualquier clase en perjuicio de su titular o de un tercero» ... 31 ... caracterizan aquel comercio, tales como las tarjetas de crédito bancarias y comerciales, alquiler de vehículos, suministros de variadísima gama ...
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El control de la comisión de apertura conforme a la doctrina del TJUE y del Tribunal Supremo
El control de la comisión de apertura ha contado con varios capítulos dentro de la doctrina del Tribunal Supremo y del TJUE: la STS de 23 de enero de 2019, la STJUE de 16 de julio de 2020, la posterior STJUE de 16 de marzo de 2023 y la reciente STS de 29 de mayo de 2023, que ya ha tenido reflejo y contraposición en diversas resoluciones de Audiencias Provinciales. En este trabajo se analizan y...
... y litigios sobre las comisiones cobradas por las entidades bancarias o por repercutir éstas determinados gastos ocasionados por distintos ... a las comisiones bancarias sẽalando que «las comisiones por operaciones o servicios prestados por las Entidades de crédito seŕn las que éstas ... -
El procedimiento de fusión de cooperativas
... ón, siendo la causa más frecuente de impugnación de estas operaciones. Los criterios que se podrían seguir son: 1) el objetivo: basado en el ... el 90 por 100 de los acreedores de la concursada (entidades bancarias ...
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La oferta de contrato: vinculación y responsabilidad
La oferta vinculante de contrato es una institución jurídica que, con algunas notables excepciones, apenas ha sido objeto de estudio por los autores. Cuando lo ha sido, los esfuerzos se han concentrado fundamentalmente en estudiar su funcionamiento junto con la aceptación, como declaraciones de voluntad que pueden formar el contrato, si concurren. También se ha estudiado la sustantividad de la...
... , el destinatario cuenta con su mantenimiento para realizar las operaciones necesarias y decidir si acepta o no. Estas operaciones implican gastos ... -
STS, 2 de Octubre de 2014
REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN. ENTIDAD BANCARIA. El Tribunal examina si el requerimiento a una entidad bancaria para que proporcione una relación de cuentas bancarias tiene trascendencia tributaria y existe el deber de colaboración informativa de la entidad bancaria recurrida. La administración explicó la razón de la petición de información, concretó los obligados tributarios afectados, el marco...
... de Inspección de la AEAT y en concreto, relación de cuentas bancarias que en el ejercicio 2005 hubieran tenido un importe total anual, por suma ... en cualquier momento posterior a la realización de las operaciones relacionadas con los datos o antecedentes requeridos ... 3. El ... -
Comentarios al artículo 569.28.2 del Código Civil de Cataluña sobre la cesión de créditos hipotecarios
... la venta de carteras de crdito por parte de algunas entidades bancarias, para sanear sus balances 3 ... Como sostiene el Magistrado Jacinto ... de la sucesin universal de la entidad acreedora derivada de operaciones societarias realizadas dentro del proceso de modificacin de las ...
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Resumen de Resoluciones de la Dirección General de Seguridad Jurídica y Fé Pública
... inmatriculadas o a que se encubriese un negocio traslativo u operaciones de modificación de entidad hipotecaria (cfr. arts. 9, 199 y 201 LH). El ...
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STS 421/2014, 26 de Mayo de 2014
ESTAFA. La ponderación del grado de credulidad de la víctima no puede hacerse nunca conforme a reglas generales estereotipadas. De hacerlo así se corre el riesgo de desproteger a quien por razón de sus circunstancias personales es más vulnerable y precisa de mayor tutela, pues la metodología del fraude admite estrategias bien distintas, con un grado de sofisticación variado. La exclusión de la...
... mendazmente por los acusados realizaron las siguientes operaciones: ... Rodolfo : ... - Obtuvo de Banesto un préstamo de 9.238,76 euros ... , con el fin de que suscribieran distintos créditos en entidades bancarias y entregaran sus respectivos importes a ambos acusados. Se trataría de ... - Sentencia del TJUE de 16 de julio de 2020: procede restituir íntegramente los gastos de formalización del préstamo hipotecario y declarar la abusividad de la comisión de apertura
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Resumen de Resoluciones de la Dirección General de Seguridad Jurídica y Fe Pública
... inmatriculadas o a que se encubriese un negocio traslativo u operaciones de modificación de entidad hipotecaria (cfr. arts. 9, 199 y 201 LH). El ... , hace constar, además, expresamente que las dos entidades bancarias titulares de créditos con privilegio especial han prestado su ...
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Impuesto sobre sucesiones y donaciones
... El adquiriente no podrá realizar actos de disposición y operaciones societarias que directa o indirectamente puedan dar lugar a una ... b) Saldo en cuentas corrientes bancarias de 64.000 € ... c) Ajuar doméstico valorado según normas ...
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El consumidor bancario ante el IRPH
El presente artículo se centra, con especial referencia a las contradicciones apreciables entre la jurisprudencia del Tribunal Supremo y la emanada del Tribunal de Justicia de la Unión Europea, en el análisis de la protección del consumidor bancario ante las cláusulas IRPH incorporadas en determinados contratos de préstamo hipotecario. Todo ello, desde la óptica del control de transparencia, el...
... «expertos financieros», sino más bien a que las entidades bancarias les informaron y «convencieron» de que el IRPH era un índice mucho más ... que dependa de su exclusiva voluntad, pues para concretar las operaciones de préstamo con garantía hipotecaria cuyo interés se toma en ... -
«Análisis sobre la protección del adquirente de una vivienda en construcción en cuanto a las cantidades anticipadas al promotor a cuenta del precio»
La Ley 20/2015, de 14 de julio, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de las Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras, ha modificado la disposición adicional primera de la Ley 38/1999, de 5 de noviembre, de Ordenación de la Edificación que aborda dos cuestiones fundamentalmente: cómo garantizar la devolución de las cantidades entregadas a cuenta del precio por el adquirente de una vivienda en...
... En este caso son las entidades bancarias las que actúan como avalistas del promotor, quien será avalado en ... «No podrán pagarse en efectivo las operaciones ... -
El blanqueo de capitales y su sanción administrativa y penal
... se plantea, cada vez ms, como una alternativa a las cuentas bancarias, por lo que, adems de las medidas establecidas en la Directiva 2009/110/CE ... que se refiere a la manera en que se financian y ejecutan las operaciones de los grupos terroristas. Algunos servicios basados en tecnologas ...
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Elementos de la hipoteca flotante
... 245 RH (“ en garantía de operaciones cambiarias y crediticias ”) para defender una mayor fl exibilidad en la ... a las inmovilización de las carteras y cuentas corrientes bancarias, y, en suma, a provocar sensibles reducciones de la actividad industrial y ...