normativa banco de españa
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«La 'titularidad real' de las sociedades de capital: entre el orden público y la autonomía privada»
El presente trabajo analiza los recientes desarrollos normativos en torno a la identificación del titular real o beneficiario efectivo de las sociedades de capital, con incidencia en otras formas organizativas, en materia de prevención contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Para ello aborda, a partir de las obligaciones de colaboración activa de los sujetos obligados y...
... ónica entre el orden público que la normativa trata de tutelar y la protección de los derechos ... riesgo y de los clientes no residentes en España 21 ... En este punto, el artículo 19 del ... de los Registros y del Notariado y el Banco de España. Con ello le asigna una función de ... -
Cibersexting
... En España, todo y que hay una profundización menor en la ... ser conscientes que la evolución normativa siempre va a caballo de las realidades sociales ...
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Normas de transparencia en la contratación bancaria de préstamos y créditos
Las relaciones financieras de los ciudadanos con las entidades de crédito forman parte de la vida cotidiana y están presididas por una asimetría informativa que la legislación trata de corregir. La defensa de los consumidores se articula esencialmente a través de la transparencia del mercado y de las condiciones en que las entidades ofertan sus servicios a la clientela a través de la información...
... para que dicte, por sí o a través del Banco de España, las normas concretas de protección ... Deroga, por tanto, la normativa anterior y constituye la única norma que regula ... -
Conclusiones
... , en esencia, la combinación de la normativa de las S. A., con preceptos que persiguen su ... se regula mediante la Circular 5/2008 de Banco de España, que toma como referencia la normativa ...
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IRPH: Una aproximación técnica a su abusividad
... índice legal, publicado y reconocido por el Banco de España, si bien es un índice críptico, ... Como hemos visto, la normativa aplicable anteriormente citada no aclara o ...
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El control tributario de las criptomonedas: Calificación jurídica, localización geográfica y pseudoanonimato
Las criptomonedas, basadas en la tecnología blockchain, han irrumpido en nuestra sociedad revolucionando el orden social y económico establecido. Ahora bien, esta disrupción plantea problemas jurídicos como consecuencia de la falta de una regulación expresa. A nivel jurídico- tributario, y al margen de las dudas planteadas sobre la tributación de las operaciones con criptomonedas, surgen...
... Por ello, y tras un proceso iniciado por el Banco de Ámsterdam en 1609, los estados fueron ... En España el efectivo es todavía muy utilizado, llegando ... No obstante, la normativa excluye expresamente los instrumentos de pago del ... -
El lucro cesante en la jurisprudencia civil
... se aduzca por la demandante una normativa" administrativa que calcule el daño de manera gen\xC3" ... La Sociedad General de Autores de España (SGAE) demanda al Centro Permanente de Educación ... v. Underground Ry. , (1912) ... Banco ...
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Desigualdad, vulnerabilidad y precariedad en el análisis jurídico de género
... ón, enfocándolo desde la afirmación normativa de la igualdad. Este es un largo camino que no ... más completa que se ha producido en España en materia de igualdad, la LOIEMH, reúne estas ... la noción de riesgo social que elaboró el Banco Mundial 32 ... La vulnerabilidad implica el riesgo ...
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«Opacidades» y «transparencias» en el control (de transparencia e ineficacia) en la contratación seriada entre empresarios/as (pymes y autónomos/as)
... cuestión, que afecta, en nuestro país (España), a nada más y nada menos que al 99% (en ... -según los datos emitidos por el Banco de España- 5 está muy por encima de países ... forma de contratar se aproximan a la normativa de condiciones generales o de consumo (hipótesis ...
- Crédito revolving: distinción entre usura y abusividad. La necesaria prevalencia del Derecho de la Unión Europea. Comentarios al Auto del TJUE de 25 de marzo de 2021
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Falsedades en la empresa
Este Tema presenta una cierta peculiaridad frente al resto: aborda de manera unitaria, transversal, un grupo de delitos mediante los que se sancionan las falsedades realizadas en el tráfico económico. La razón de este agrupamiento es que facilita la exposición y creemos también su comprensión. Son muchas las cuestiones comunes entre todos los delitos que pertenecen a la familia de las falsedades,
... El Banco de España, en este contexto, requirió a la ... de 2009 la Caja en cumplimiento de la normativa bancaria, envía al Banco de España unos estados ... -
La fase de liquidación en el concurso de acreedores
Este trabajo tiene por objeto el análisis de la fase de liquidación de los concursos de acreedores, dirigida a la monetización de los activos para el pago a los acreedores, cuando ha devenido imposible la viabilidad de la concursada. Se analizarán las distintas legitimaciones para la solicitud de apertura de la misma, los importantes efectos que genera para la concursada, los créditos y los...
... de 2015 de declaración del concurso de Banco de Madrid, S.A.U., que ordenaba a la Junta ... a los interventores del Banco de España que ejercieron interinamente el cargo de ... Para estos casos, se establece una normativa general de remisión en el artículo 149 de la ... -
Los compromisos previos y la 'due diligence
... no sólo al cumplimiento de la normativa y a los riesgos, especialmente en materia de ... de acuerdo con la legislación vigente en España y depositadas en el Registro Mercantil. d).- Con ... de un aval bancario otorgado por un banco de primer orden en los términos y condiciones ...
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La porción legítima en la familia del Derecho romano
La porción legítima en la actualidad es el resultado de una evolución histórica que arranca desde el Derecho romano, pasando por la influencia germánica, hasta desembocar en la codificación francesa. El modelo francés es adoptado por la mayoría de los ordenamientos jurídicos pertenecientes a la familia del derecho romano, aun cuando entre cada uno de ellos puedan mediar diferencias en torno a las
... Precisamente, en la España de los visigodos esta fusión se manifiesta de ... Islas Baleares, es que se presenta una normativa diferente en lo relativo a la condición de ... Y MARTÍNEZ-SIMANCAS, J., Dir.). Madrid. Banco ... -
La gestión administrativa y financiera del Fondo de Reserva de la Seguridad Social
El Fondo de Reserva de la Seguridad Social, de gran actualidad en estos momentos, se concibió desde sus inicios como un instrumento para complementar, en periodos económicos adversos, la financiación del nivel contributivo de la Seguridad Social. La gestión del Fondo debe ser contemplada desde los puntos de vista administrativo y financiero. Esa gestión, en sus diferentes apartados, no está...
... estableció la necesidad de dictarse la normativa reguladora del Fondo de Reserva, así como ... de la que dispone el Fondo de Reserva en el Banco de España, pueden provenir de tres fuentes de ... -
La regeneración urbana. Consideraciones sobre los proyectos de regeneración urbana
... Por otro lado, en España se ha producido un aumento considerable de las ... El análisis de la Normativa" vigente, desde el punto de vista de la regeneraci\xC3" ... M. REBOLLO PUIG, A. JIMÉNEZ-BANCO CARRILLO DE ALBORNOZ Y M. LÓPEZ BENÍTEZ, ...
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Estudio jurisprudencial de las cuestiones más controvertidas en relación con el delito de usurpación del art. 245 CP.
En la actualidad el fenómeno de la usurpación está causando una fuerte alarma social en la sociedad, fruto de ello son las propuestas de Ley remitidas por diferentes Grupos Parlamentarios para tratar de frenar este problema. Este artículo trata de diferenciar estas figuras de otras como el allanamiento de morada, incidiendo en los principales puntos problemáticos a nivel jurisprudencial, como son
... de la crisis económica que afectó a España, se produjeron una cantidad importante de ... ía de ir referida a su adecuación a la normativa urbanística que rige para los locales. Si bien ... acusados tras la entrega de la posesión al banco y contra la voluntad del nuevo propietario o la ... -
Jurisprudencia Civil
... la Unión Europea de 14 de junio de 2012, Banco Español de Crédito, apartado 73, por lo que ... Estados unidos de América y el padre en España. El menor residió en Estados Unido de América, ... conformidad de estos contratos con la normativa comunitaria ... La sentencia recuerda que el ...
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A vueltas sobre la usura en los créditos revolving
La controversia sobre los créditos revolving continúa en el marco del control de usura sobre los mismos. Desde la STS de 25 de noviembre de 2015 el Tribunal Supremo ha ido tratando de marcar unos criterios y pautas para su apreciación, poniendo especial atención a los requisitos objetivos previstos en la Ley de Represión de la Usura, y obviando el elemento subjetivo. Particular mente, la...
... han convertido en los últimos años en España en el objeto de gran número de litigios, ... núm. 3/2022, de 30 de marzo, del Banco de España, que modifica, entre otras normas, la ... remuneratorios no puede atenderse a la normativa de protección de consumidores y al control de ... -
El Tribunal Supremo declara usurario el tipo de interés de las tarjetas revolving superior al 19,64 %, o como la ley azcárate de 23 de julio de 1908 ha derrotado más de un siglo después, a la banca del siglo XXI
... al tipo de interés medio indicado por el Banco de España, situado actualmente en un 19,64 %, ... I) La normativa sobre cláusulas abusivas en contratos ...
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El procedimiento ejecutivo especial del banco hipotecario de España
... 14 de la Constitución Española. La propia normativa reguladora del Banco Hipotecario y sus fines específicos constituyen un factor relevante de diferenciación, en cuyo marco quedaría legitimada la ...
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De nuevo con la Sentencia del Tribunal Supremo de 25 de noviembre de 2015
... acudirse a las estadísticas que publica el Banco de España, tomando como base la información que ... los diferentes apartados que la propia normativa establece, precisamente para que los consumidores ...
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La protección del denunciante: Regulación autonómica actual y propuestas de futuro
Este trabajo plantea una reflexión sobre la figura del denunciante. No se trata ahora de ahondar en si este reúne o no la condición de interesado en el procedimiento sancionador, ni tampoco de reabrir el debate de en qué medida este estaría legitimado para impugnar una resolución, puesto que ambas cuestiones, aunque sean de permanente interés, ya han sido estudiadas por la doctrina. En la...
... Universidad de Santiago de Compostela (España) ... ORCID: ... de las Administraciones Públicas ni la normativa disciplinaria de empleo público contienen ... 2 ... El Banco de España, la Comisión Nacional del Mercado de ... -
Créditos revolving e intereses usurarios
... entre un particular y la entidad financiera Banco" Sygma, por superar en exceso el límite del inter\xC3" ... estadísticos que publica el Banco de España" ... Por tanto, lo que realmente resolvió ... y se refiere a las diferencias entre la normativa sobre cláusulas abusivas y la prevista en la Ley ...
- Índice de referencia de préstamos hipotecarios (IRPH): la Sentencia del Pleno del Tribunal Supremo de 14 de diciembre de 2017