legislacion bancaria españa
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La protección del informante (whistleblower) en los delitos de corrupción política
... IV. Transparencia Internacional España y su propuesta de ley al parlamento para la ... la UE tienen para transponerla en su legislación interna hasta el 17 de diciembre de 2022, aunque ... de blanqueo de capitales en una entidad bancaria, ésta no podrá dar aviso a ese cliente del ...
- De nuevo sobre la cesión de los créditos litigiosos
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Tratamiento procesal penal del delito de tráfico de drogas
... ORGANIZADA PARA EL TRÁFICO DE DROGAS EN ESPAÑA ... Una de las características del Derecho ... En la legislación procesal 74 más recientemente, el número 4 del ... de delincuencia organizada de naturaleza bancaria, ambiental, terrorismo, sicariato, contrabando en ...
- La contratación electrónica
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Jurisprudencia Penal (Parte V)
... un extranjero no residente legalmente en España" serán sustituidas en la sentencia por su expulsi\xC3" ... que -en el actual estado de la legislación- dicho ejercicio sólo puede ser realizado por ...
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Defraudaciones
... extracción de dinero con una tarjeta bancaria esas dificultades no diferirán de las que se dan ... trabajo de los extranjeros inmigrantes en España son bienes de primera necesidad. Sin embargo, en ...
- Campaña de la declaración de la Renta 2022
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Cesión de créditos y cuestiones prácticas de interés: retracto de crédito litigioso y titulización
En los últimos años de crisis económica, ante el aumento de la morosidad, las entidades financieras han recurrido a las ventas masivas de cartera como medio para aligerar sus balances. En paralelo, hemos asistido a un desarrollo intenso de los relativamente recientes procesos de titulización, que se regularon por primera vez en nuestro Derecho en la década de los noventa como mecanismos que...
... De hecho, en el año 2011, España fue el tercer país originador a nivel europeo, ... de 14 de abril, de Adaptación de la Legislación Española en materia de Entidades de Crédito a a Segunda Directiva de Coordinación Bancaria y otras Modificaciones relativas al Sistema ... -
Concepto de abuso del proceso. Análisis doctrinal y jurisprudencial
... , quizá, con el proceso penal, que en España suele ser especialmente atractivo para el ... , Libro L del Digesto), en nuestra legislación histórica (regla 14, título XXXIV, de la ... de los daños provocados por una entidad bancaria que instó el antiguo procedimiento judicial ...
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Impuesto sobre sociedades
... a las aguas territoriales sobre las que España pueda ejercer los derechos que le correspondan, ... naturales, de acuerdo con la legislación española y el derecho internacional (art. 2 y 3 ... a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria y se introducen otras modificaciones relativas al ...
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Tribunal Supremo y otros tribunales
... químico-farmacéuticas que designaban a España solicitadas con anterioridad a la fecha de ... inmaterial no sea protegible por la legislación especial o que el acto exceda del ámbito de ... de la normativa sectorial de publicidad bancaria ya que el Banco de España autorizó dicha ...
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Personas mayores con discapacidad, dependencia, recursos sociales y legislación básica
... cualquier acercamiento a la situación de las personas mayores en España ... Desde finales del siglo pasado debido, entre otros factores, a la ... se debe presentar certificación de la pensión, así como cuenta bancaria y saldo donde se ingresa. Es conveniente abrir cuenta donde se realicen ...
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Reclamaciones de consumo en el ámbito bancario
... La actividad bancaria no puede considerarse de forma aislada, sino que ... En esa década tenemos en España una banca mucho menos dinámica y más ... , o, en su caso, en la legislación autonómica en materia de defensa de los ...
- Las acciones judiciales de reclamación en la contratación bancaria con consumidores y el control de transparencia sobre los elementos esenciales del contrato
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La intervención de la Entidad Aseguradora y la responsabilidad del causante del daño. El Derecho de Repetición en el seguro del automóvil
... supuestos están recogidos en la legislación, y reproducidos en las condiciones generales de ... LXXIV, Publicaciones del Real Colegio de España, Bolonia, 2000; TIRADO SUAREZ, F. J.: «Régimen ... , dando un nuevo número de cuenta bancaria, donde habrían de domiciliarse los recibos para ...
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Arrendamiento financiero: aspectos contractuales, registrales y concursales
El artículo analiza las características del contrato de arrendamiento financiero y el papel que juega la inscripción en el Registro de la Propiedad y en el Registro de Bienes Muebles, tanto del contrato mismo, como de determinadas cláusulas, como la de opción de compra, que pueden constar en él. A partir de ahí, analiza el tratamiento concursal que le otorga el Real Decreto Legislativo 1/2020, de
... En España no se contemplará el leasing inmobiliario ... y formalidades establecidos por la legislación específica para que sea oponible a terceros, ... Sequeira (coord.), La contratación bancaria , Dykinson, 860 y sigs. GUILARTE GUTIERREZ, V ... -
Jurisprudencia más reciente del Tribunal Supremo en materia de cláusulas abusivas en productos bancarios. Especial referencia a préstamos hipotecarios
En los últimos cinco años, la jurisprudencia del Tribunal Supremo ha experimentado un importante cambio cuantitativo y cualitativo, pues se han incrementado exponencialmente los asuntos relativos a cláusulas abusivas. Antes de 2013, los casos que pasaban el filtro de admisión y eran resueltos por el Tribunal Supremo pertenecían, fundamentalmente, al derecho civil clásico. Desde entonces, y...
... de cláusulas abusivas en contratación bancaria, haciendo alusión a los pronunciamientos ... dictadas en el marco de la legislación de aprovechamiento por turnos de bienes ... hipotecas multidivisa comercializadas en España ... Más recientemente, la STS 158/2019, de ... -
Jurisprudencia sistematizada y extractada
... ón al fenómeno de la concentración bancaria, la desaparición de las Cajas de Ahorro, y las ... ón por parte del Banco Hipotecario de España, con traspaso en bloque de todo el patrimonio); ... entenderse las exigencias de la legislación Hipotecaria (art. 149) de inscripción del ...
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Respuesta jurisprudencial y legislativa ante la hipoteca multidivisa
... de demandas que han interpuesto en España contra las entidades financieras, por los ... La entidad bancaria opuso caducidad de la acción, puesto que la ... les es de aplicación la legislación de consumidores y por tanto, sus cláusulas. Así ...
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Novedades legislativas y jurisprudenciales del año 2021
... , pues había sido consecuencia de la legislación COVID 19. La sala resolvió que si quería ... España sigue siendo un país de alta litigiosidad ... , entre el prestatario y la entidad bancaria, con posterioridad a la sentencia de la Sala 1ª ...
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Comienza la apuesta europea por la armonización en las sucesiones transfronterizas
La apuesta europea de hace 12 años por regular de forma omnicomprensiva las sucesiones transfronterizas, a fin de armonizar ese ámbito del Espacio Europeo tan ligado a las personas, se pondrá a prueba a partir del próximo 17 de agosto, cuando entre en vigor el Reglamento 650/2012. Una única ley aplicable (elegida o no) al conjunto de la Sucesión (testamentaria o ab intestato) por una única...
... , el EM forme parte, como es el caso de España 87 , del Convenio de La Haya, sobre el conflicto ... para ofrecer un breve resumen de la legislación y procedimiento en materia de sucesiones y no ... -
Vida privada sin intimidad. Una aproximación a los efectos de las intromisiones tecnológicas en el ámbito íntimo
La intimidad es un bien apreciado en las sociedades desarrolladas. La noción de intimidad ha ido evolucionando, desde finales del siglo XIX, por la influencia de los avances tecnológicos. El desarrollo y la extensión de las tecnologías de la información y de la comunicación están modificando sustancialmente las relaciones sociales y, al mismo tiempo, también el enfoque de la intimidad. Estos...
... el recurso presentado contra la legislación del censo de ese país 21 ... En el texto de la ... enero de 1981, que no entró en vigor en España hasta 1985 ... Y, en efecto, el Tribunal ... -
El estado en el derecho internacional público
... de la sucesión en cuanto a la legislación interna. e) Efectos de la sucesión en cuanto al ... de 1493, que atribuyó a Portugal y a España" la posesión de las tierras de América, que un a\xC3" ...
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Desmontando el IRPH: una aproximación a las prácticas bancarias abusivas a partir de la sentencia del Tribunal Supremo de 14 de diciembre de 2017
... de casación interpuesto por la entidad bancaria Kutxabank 3 contra una sentencia de la ... -algunas fuentes calculan que en España existirían hasta 1,3 millones de hipotecas ... el mismo se encuentre previsto en la legislación sectorial ... Máxime cuando los índices ...
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Las tarjetas revolving: ¿caso resuelto?
El presente trabajo analiza la evolución jurisprudencial llevada a cabo por parte del Tribunal Supremo y de las Audiencias Provinciales con respecto a los contratos de crédito o tarjetas revolving, hasta llegar a la reciente STS número 367/2022, de 4 de mayo, a fin de averiguar si se ha dado una solución definitiva a la cuestión de cuándo debe considerarse usurario un determinado tipo de interés...
... para estos productos fijaba el Banco de España en su Boletín Estadístico. El problema a la ... favor de la entidad bancaria 28 ... Es posible que la breve mención que ... ón de tres años (en el caso de la legislación checa) ... Rev. Crítica de Derecho ...