garantias bancarias
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Cuentas bloqueadas en garantía
... unos términos que ofrezcan garantías equivalentes sobre los pagos con cargo a los fondos» ... A este ... bloqueadas en garantía, también cabe la admisión de cuentas bancarias que tengan como beneficiarios tanto a los inversores como al emisor. Pero ...
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STS 739/2017, 16 de Noviembre de 2017
APROPIACIÓN INDEBIDA. El grave riesgo generado dolosamente para el patrimonio de los compradores de viviendas con el incumplimiento de las obligaciones establecidas por el legislador con el fin de dejar indemnes a las presuntas víctimas, constituye un indicio de un peso y una enjundia incuestionables en orden a acreditar la responsabilidad penal del empresario vendedor que incumple las leyes...
... se argumenta que no es suficiente con el incumplimiento de las garantías establecidas en favor de los compradores de viviendas respecto de las ... penal el incumplimiento de la formalización de las garantías bancarias que aseguraran la devolución del dinero anticipado como requisito ... -
Jurisprudencia Penal (Parte I)
... los comportamientos negligentes de los directivos de entidades bancarias, que sospechando fundadamente el ilícito origen de un dinero, no lo ... 24.1 CE) y del derecho a un proceso con todas las garantías (art. 24.2 CE) en relación con el art. 666.5º Lecrim. El argumento es ...
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El cuento de los bancos centrales
... El Eurosistema. El Banco Central Europeo.—III. CRISIS BANCARIAS MODERNAS.—1. Crisis financieras sin bancos centrales.—2. Crisis ... , estos aumentos de precios de las viviendas proporcionaban las garantías necesarias para justificar más préstamos, así como una percepción de ...
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Garantías financieras sobre cuentas corrientes y tratamiento en los supuestos de insolvencia del deudor (Sentencia del STJUE de 10 de noviembre de 2016)
En su sentencia de fecha 10 de noviembre de 2016, el Tribunal de Justicia de la Unión Europea se pronuncia por primera vez sobre las garantías financieras sobre cuentas corrientes y su tratamiento frente a la declaración de insolvencia del garante, a la luz de la Directiva 2002/47/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 6 de junio de 2002 sobre acuerdos de garantía financiera, resolviendo...
... En cambio, es más dudoso por ejemplo que se cumpla con el criterio de indisponibilidad en los supuestos de cuentas bancarias destinadas a usos prefijados en un caso de project finance, en los que los fondos deban usarse según lo establecido en el correspondiente contrato ... -
¿Son abusivas las cláusulas que imponen al consumidor el pago de los gastos notariales y registrales del préstamo hipotecario?
Tomando como punto de partida el Derecho positivo, —en particular las disposiciones legales sobre el pago de los aranceles notariales y registrales, así como la normativa sobre transparencia bancaria—, y tras un completo análisis de la jurisprudencia sobre el tema, se defiende que en el ordenamiento jurídico español no son abusivas las cláusulas que en los contratos de préstamo hipotecario hacen...
... el futuro graven el capital o los intereses de las operaciones bancarias. Igualmente, serán de cuenta de la parte prestataria los gastos derivados ... -
Procesal Civil
... coste de la elaboración del informe para la valoración de las garantías será liquidado con cargo a la masa y deducido de la retribución de la ... ó mediante auto la oposición formulada por las entidades bancarias a la adopción de las medidas y el sindicato bancario formuló recurso de ...
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Problemática de las medidas de aseguramiento en la norma reguladora del percibo de cantidades anticipadas en la construcción y venta de viviendas
La cuenta especial para el ingreso de las cantidades anticipadas por el adquirente de viviendas en construcción recobra especial protagonismo en relación con el alcance de la cobertura ofrecida por las garantías globales contratadas por el promotor-asegurador o avalado: póliza flotante de seguro de caución y línea de avales. La peculiaridad del sistema ideado por el legislador estriba en que,...
... gira en torno al alcance de las pólizas globales de las garantías a la hora de garantizar, por sí mismas, las cantidades anticipadas o, por ... R.: Manuales de Empresa. Operaciones Bancarias (AA.VV.), Editorial CISS, SA, Valencia, 1998 ... MARQUÉS NARVÁEZ, J ... -
Responsabilidad de los empresarios que contraten o subcontraten la realización de obras o prestación de servicios
... ón de analizar aquellos supuestos relativos a las actividades bancarias. Tal y como señaló la DGT en la citada Resolución, la contratación ... cartas de crédito, la concesión de avales o garantías, la intermediación en los mercados bancarios, las operaciones por cuenta ...
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Las tarjetas revolving: ¿caso resuelto?
El presente trabajo analiza la evolución jurisprudencial llevada a cabo por parte del Tribunal Supremo y de las Audiencias Provinciales con respecto a los contratos de crédito o tarjetas revolving, hasta llegar a la reciente STS número 367/2022, de 4 de mayo, a fin de averiguar si se ha dado una solución definitiva a la cuestión de cuándo debe considerarse usurario un determinado tipo de interés...
... a través de los cuáles el deudor puede disponer del crédito, garantías, facilidad de reclamación en caso de impago, etc.), pues esos rasgos ... junio de 2005 frecuentemente la TAE aplicada por las entidades bancarias a las operaciones de tarjeta de crédito con pago aplazado era superior al ... -
Estafas y otros fraudes en el ámbito empresarial
Quizá la imagen paradigmática de estafa en el imaginario colectivo se corresponda más bien con timos callejeros que con fraudes cometidos en el contexto de la actividad mercantil. Sin embargo, con una somera consulta a una base de datos encontraremos una extensa Jurisprudencia relativa a estafas que tienen lugar en el tráfico económico. Como veremos, cuando una de las partes lleva a la otra...
... En realidad no existían ni las garantías ni el supuesto negocio: los grandes intereses que los estafados cobraron ... -
Artículo 9: certificado de transferencia internacional
... la lentitud del máximo organismo del fútbol, si no hay garantías de pago (bancarias o de otro tipo) el único punto clave para que se pueda ...
- El blanqueo de capitales y su sanción administrativa y penal
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Medidas de prevención frente a la corrupción
... de fondos, es decir, a través de movimientos en cuentas bancarias" de personas físicas o jurídicas de apariencia legal; las órdenes a trav\xC3" ... derecho penal del principio «mínima intervención, máximas garantías»?, en Cuadernos de Política Criminal , núm. 79/2003, pp. 120-123 ...
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La reintegración concursal de pagos preferentes realizados a favor de entidades bancarias fruto de operaciones sobre activos inmobiliarios
Este trabajo pretende analizar la facultad de rescisión de los pagos preferentes realizados a favor de los bancos por el deudor con la finalidad de desvirtuar el principio de igualdad entre acreedores. Si se demuestra que la transmisión realizada durante un plazo determinado siendo el deudor insolvente vulnera la par conditio creditorum, el administrador concursal podrá anular dicho negocio y...
... Además, es justo que aquellos acreedores que estudian el riesgo del deudor y que, al conocerlo, negocian y contratan provistos de garantías gocen de una mejor posición en caso de concurso ... Los privilegios son, en definitiva, la excepción y la ruptura de la par conditio creditorum ... -
Venta de la unidad productiva
... (iii).- Rodearse de garantías suficientes para lograr la máxima transparencia en la enajenación y el ... garantías de cobro habiendo iniciado gestiones con entidades bancarias" con la garantía adicional de una fianza de tercero, (5) a la mayor garant\xC3" ...
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Reflexiones sobre la normativa vigente y el derecho proyectado en materia de digitalización de sociedades mercantiles
... Claves y retos de una justicia del siglo XXI: derechos, garantías y procedimientos Torres Fernández, C., Jerez Rivero, W. y De la Serna ... para su expansion internacional, como son las entidades bancarias y de seguros (Fernández-Tresguerres, 2020) ... ISBN: ...
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El estado en el derecho internacional público
... del seno de la sociedad internacional, y si él ya presenta garantías de estabilidad, los otros Estados no deben rechazar su reconocimiento en ... amparo, declarando la inmunidad a la ejecución de las cuentas bancarias" embargadas y determinando su inmediato desem-bargo, “no obstante autoriz\xC3" ...
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Nulidad de la condición general de asunción de gastos de los préstamos hipotecarios y consecuente distribución y devolución de los mismos (notaría y registro de constitución y cancelación de la hipoteca, tasación y gestoría) conforme a las SSTS de 23 de diciembre de 2015, de 23 de enero de 2019 y resto de jurisprudencia del Tribunal Supremo y de las Audiencias Provinciales
Tras la sentencia del Alto Tribunal de 23 de diciembre de 2015 que declaró la nulidad de las condiciones generales que imponían al consumidor la asunción indiscriminada y sin matices de todos los gastos relacionados con la formalización e inscripción del préstamo y su garantía hipotecaria, la concreta distribución en la obligación del pago de tales gastos, que delimita la correspondiente...
... generales incluidas en contratos de financiación con garantías reales inmobiliarias cuyo prestatario sea una persona física 15 ... Todo ... -
Los productos financieros
... (futuros y venta de opciones) hay que realizar un depósito de garantías para asegurar el cumplimiento de las obligaciones de pago ... de los acuerdos que los clientes †rmaron con las entidades bancarias una vez salió a la luz el tema de la cláusula suelo. Acuerdos en los que ...
- La intervención del Ministerio Fiscal en la impugnación de cláusulas bancarias
- Comentarios al Real Decreto-ley 1/2017, de 20 de enero, de medidas urgentes de protección de consumidores en materia de cláusulas suelo
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La opción de compra como instrumento de garantía a la luz de la Directiva europea 2014/17 sobre el crédito inmobiliario
La defensa del consumidor en sus relaciones crediticias, especialmente aquellas dirigidas a obtener financiación para la compra de la primera vivienda, constituye el objetivo principal de la Directiva 2014/17/ UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 4 de febrero de 2014. Con la
... Real Guarantee ... SUMARIO: I. INTRODUCCIÓN.—II. LAS GARANTÍAS REALES EN LA DIRECTIVA 2014/17/UE: 1. EL SISTEMA DE GARANTÍAS REALES ... la validez de la ejecución de la prenda sobre imposiciones bancarias a plazo (depósitos a plazo) sin que rija en estos casos la prohibición ... -
Sentencias
... el precio de 200.000 €, pagado mediante tres transferencias bancarias. Posteriormente, los prestatarios demandan judicialmente la nulidad de la ... a la valoración del sacrificio justificado en casos de garantías a favor de terceros cuando existen contraprestaciones a favor del garante ...
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Nuevas formas de organización empresarial: economía colaborativa 'o mejor, economía digital a demanda', trabajo 3.0 y laboralidad
... desarrolla físicamente su actividad (fundamental-mente, cuentas bancarias contra las que decretar un embargo) ... En todo caso, volviendo a los ...