Artículos doctrinales sobre Derecho bancario
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SWAP: Una figura controvertida. Treball guanyador de la 2a edició del premi la caixa
I.- Introducción. II.- Concepto y caracteristicas. III.- Régimen jurídico. IV.- Fases del contrato. Omnipresente deber de información. V.- Supuestos planteados: nuliadad del contrato o anulación del mismo por vicios en el consentimiento. VI.- Conclusión y reflexión.
- ANEXO I. Disposiciones legislativas más importantes en relación con los organismos, instituciones, mercados, y productos y servicios financieros
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Jurisprudencia reciente sobre el delito de blanqueo de capitales
Es objeto de estudio el tratamiento jurisprudencial que el Tribunal Supremo (Sala II) ha dado al delito de blanqueo de capitales mediante la selección de la doctrina que al autor parece de mayor interés obtenida a partir de sentencias dictadas una vez reconocida tipificación propia a dicha figura. Tras una introducción en que se da cuenta de la aprobación de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de...
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Las garantías reales en la contratación bancaria La hipoteca mobiliaria e inmobiliaria
1. Garantias reales 2. Hipoteca inmobiliaria 2.1. Autonomía de la voluntad e hipoteca 2.2. La regulación de la hipoteca 2.3. Elementos personales 2.3.1. El acreedor hipotecario 2.3.2. El hipotecante A. Capacidad para hipotecar B. Constitución de hipoteca por representante 2.4. El objeto de la hipoteca: bienes que pueden ser hipotecados 2.4.1. Los bienes anteriormente hipotecados 2.4.2. Los bienes
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Las garantías autónomas a primera demanda
1 Introducción 2. Las garantías a primera demanda y el derecho español 3. Las garantías a primera demanda y sus diferencias con la fianza 4. El problema de la causa de la garantía 5. Las garantías a primera demanda y su caracterización como una operación bancaria triangular 5.1. La relación ordenante-beneficiario, o relación subyacente 5.2. La relación garante-ordenante, o contrato de...
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Formas jurídicas de empresas de inversión extranjera. aspectos administrativos de la creación de empresas (requisitos para crear una empresa)
1. Formas jurídicas de empresas de inversión extranjera - 1.1. Explotación conjunta - 1.1.1. Supervisión gubernamental - 1.1.2. La parte china especial - CNOOC - 1.1.3. Derechos y obligaciones de la parte extranjera - 1.1.4. Condiciones especiales - 1.2. Compañía de inversiones con inversión extranjera - 1.2.1. Calificación de los inversores - 1.2.2. Ámbito de actividad de las sociedades de...
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Las cartas de patrocinio
1. Introducción 2. Concepto y función 3. Requisitos 4. Naturaleza jurídica 5. Contenido y clasificación 5.1. Contenido 5.2. Clasificación 6. Capacidad para formular la declaración 7. Forma 8. Cesión 9. Responsabilidad del patrocinador 10. Ausencia de dimensión societaria, contable y concursal 11. Cp y derecho internacional Bibliografía
- El TS dicta su primera Sentencia sobre swaps. Expansión. Ampliar (STS 21-11-2012)
- Reseña de tres Circulares del Banco de España
- Proyecto de Ley de Cajas y Fundaciones Bancarias
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La financiación de proyectos de energías renovables
I. Introducción.-II. El proyecto. 1. ¿Qué entendemos por proyecto? 2. La «Due Diligence». 3. Los contratos del proyecto.-III. Los documentos de la financiación. 1. Descripción general de la estructura contractual financiera. 2. El contrato de crédito. A) Términos y condiciones económicas del crédito. B) Condiciones de disposición. C) La batería de obligaciones distintas de la de pago. D) La...
- Real Decreto 256/2013, de 12 de abril, por el que se incorporan a la normativa de las entidades de crédito los criterios de la Autoridad Bancaria Europea de 22 de noviembre de 2012, sobre la evaluación de la adecuación de los miembros del órgano de administración y de los titulares de funciones clave
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La protección del cliente en la relación bancaria
1. Introducción: normas de transparencia y protección de la clientela 1.1. Origen de las normas de transparencia 1.2. Objeto y finalidad de las normas de transparencia 2. Contenido de la normativa de transparencia: protección del cliente bancario 2.1. Protección del cliente bancario en fase precontractual 2.1.1. Información sobre tipos de interés 2.1.2. Información sobre comisiones 2.1.3....
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Autenticidad en la contratación bancaria electrónica
La firma cumple una función indicativa respecto del autor de una declaración de voluntad, de ciencia o de conocimiento. Esta función se cumple en la tradicional firma manuscrita realizada mediante grafía y trazado sobre papel o documento cartáceo. También en la firma electrónica, a través de imágenes, signos, claves y códigos, elaborados con programas y plasmada en soportes informáticos (ordenador
- Nueva política de distribución de dividendos de las entidades de crédito
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Crédito al consumo
1. Introducción 2. Ámbito de aplicación 2.1. El consumidor persona física como exclusivo objeto de protección 2.2. Contratos objeto de aplicación 2.3. Exclusiones 2.4. Aplicación parcial de la Ley 3. Formación del contrato 4. Requisitos formales de los contratos 5. El contenido contractual 6. Contratos vinculados 7. La acción de cesación 8. Bibliografía
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El desarrollo reglamentario de la Ley de Servicios de Pago
La transposición en España de la Directiva 2007/64/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 13 de noviembre, sobre servicios de pago en el mercado interior, llevada a cabo por la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago, no ha sido completa dejando, muchos de sus aspectos fundamentales, relegados a desarrollo reglamentario ulterior. Por dicho motivo, muchos de los aspectos...
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Problemática de las cartas de patrocinio. Comentarios a algunos recientes pronunciamientos jurisprudenciales.
Carta de patrocinio. El presente comentario aborda las principales cuestiones que plantean las cartas de patrocinio en los escasos pronunciamientos jurisprudenciales de tribunales españoles que existen sobre éstas. En particular, se analizan aspectos como el contenido y la interpretación de las cartas de patrocinio, su carácter obligacional (jurídico o moral), o la legitimación y responsabilidad...
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La inversión empresarial española en China desde la perspectiva de la asesoría de empresa: una entrevista a la firma Garrigues
1. Introducción - 2. La firma Garrigues - 3. La visión de Garrigues sobre la inversión empresarial española en China - 3.1. Destinos de la empresa española en su estrategia de internacionalización - 3.2. Características de la inversión española en China - 3.3. Perfil de la empresa española con inversión directa en China - 3.4. Barreras de entrada de la inversión empresarial en China - 3.5....
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El arbitraje bancario y financiero
Se plantea la conveniencia del desarrollo y apoyo de la especialización del arbitraje en materias bancaria y financiera como método complementario para la resolución ordenada de conflictos sin interferir con otros sistemas existentes, ampliando la cualificación profesional de los árbitros y la calidad del arbitraje, sugiriendo materias y temas concretos susceptibles de ser sometidos a arbitraje...
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La organización del sistema bancario. Las entidades de crédito
1. Introducción 2. Características generales del sistema bancario 2.1. Evolución histórica 2.2. Rasgos fundamentales del Sistema 3. El papel central del Banco de España 3.1. Naturaleza y funciones 3.2. Estructura orgánica 4. Régimen común de las entidades de crédito 4.1. El concepto de entidad de crédito 4.2. La reserva legal de la actividad y de la denominación 4.3. Requisitos para su creación 4.
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EL concepto y la clasificación de los contratos bancarios
1. Concepto de contrato bancario 1.1. El marco regulatorio público del mercado bancario condiciona el concepto de contrato bancario 1.2. La definición legal de la actividad típica de las entidades de crédito como substrato del concepto de contrato bancario 1.3. Contratos bancarios simples y complejos 2. Clasificación de los contratos bancarios 2.1. Clasificación según el tipo de clientela 2.2....
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El contrato de préstamo bancario El préstamo con garantía de valores
1. Introducción 2. El objeto de la garantía: valores negociables representados por anotaciones en cuenta 3. La mercantilidad del contrato y las especialidades relativas a la constitución de la prenda de valores anotados 4. Protección jurídica conferida al acreedor garantizado con esta modalidad de prenda 5. Aplicabilidad del procedimiento de ejecución en el caso de cuentas corrientes de crédito...
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Financiación de proyectos
1. Noción 2. Antecedentes 3. Función económica 4. Elementos personales del contrato 4.1. La llamada "entidad vehículo del proyecto de financiación" 4.2. Los socios de la entidad-vehículo 4.3. El proveedor o proveedores del crédito necesario para la financiación del proyecto 4.4. El llamado Banco agente 5. Contenido del contrato. El clausulado de la póliza 5.1. Cláusulas específicas 5.1.1....
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La significación de la llamada rehabilitación de préstamos y de créditos en el concurso
1. Cuestiones generales 2. La rehabilitación de créditos y otras figuras concursales 3. Requisitos de la rehabilitación de créditos 3.1. Requisitos subjetivos 3.2. Requisitos objetivos 3.2.1 Contratos de préstamo y demás de crédito. El arrendamiento financiero y el factoring no son rehabilitables 3.2.2 Causa de resolución 3.2.3 Notificación, satisfacción o consignación de las cantidades debidas y