tarjetas de credito contrato bancario
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STS 444/2013, 16 de Mayo de 2013
DELITO CONTINUADO DE FALSEDAD EN DOCUMENTO MERCANTIL. ESTAFA. ASESINATO. PRESUNCIÓN DE INOCENCIA. Se reclama contra la sentencia que condenó a la acusada, que en su condición de Jefa de Relaciones Humanas de la empresa conocía a la trabajadora y víctima, como autora de un delito continuado de falsedad en documento mercantil en relación de concurso medial con un delito de estafa. Asimismo le...
... cuentas y suscribió pólizas de crédito con entidades bancarias sitas en Barcelona a ... y por importe de 15.500 euros.- 2.- Contrato de seguro de vida para la amortización del ... por la Sra María Rosario , un extracto bancario efectuado por la acusada a nombre de María ... originales de María Rosario , 4 tarjetas de crédito VISA y 3 libretas de BBVA, Banesto y ... -
Anexos
Anexo 1. Ratios utilizados en el análisis económico-financiero - Anexo 2. Ratios específicos utilizados en el análisis del riesgo bancario - Anexo 3. Glosario de términos financieros - Anexo 4. Acrónimos - Anexo 5. Fuentes electrónicas de referencia - Anexo 6. Normas del Consejo Superior Bancario
... utilizados en el análisis del riesgo bancario. Descripción Fórmula ... inducido ? Otras operaciones (tarjetas credito + cheques gasolina + seguros + etc) x ... y modo, han de figurar en el propio contrato de compraventa y se resumen en unas cláusulas ... -
EL concepto y la clasificación de los contratos bancarios
1. Concepto de contrato bancario 1.1. El marco regulatorio público del mercado bancario condiciona el concepto de contrato bancario 1.2. La definición legal de la actividad típica de las entidades de crédito como substrato del concepto de contrato bancario 1.3. Contratos bancarios simples y complejos 2. Clasificación de los contratos bancarios 2.1. Clasificación según el tipo de clientela 2.2....
. @1. Concepto de contrato bancario. @@1.1. El marco regulatorio público ... como parte necesaria a una entidad de crédito, teniendo en cuenta que el art.1º.2 del Real ...; las de emisión y gestión de las tarjetas de crédito; y la concesión de avales y ... -
SAP Valencia 200/2006, 17 de Mayo de 2006
CONTRATO DE TARJETA DE CRÉDITO. Efectivamente si bien no existe prueba directa del momento, lugar y tiempo en que tal tarjeta fue duplicada y se obtuvo la información del PIN para su uso, resulta en cambio acreditado que dicho instrumento fue objeto de duplicación, pues las disposiciones monetarias por cajero que se imputan fraudulentas, acaecen todas entre los días 25 a 31 ( a pesar del error
... de las cláusulas 5 f) y 6 a) del contrato de tarjeta de crédito; subsidiariamente al ... sea el contratante de tal crédito bancario, la directa incidencia de la normativa consumista ... relaciones entre titulares y emisores de tarjetas, que si bien no es norma directamente aplicable ... -
STS 776/2010, 17 de Noviembre de 2010
DERECHO AL HONOR. Las frases y expresiones empleadas en dichas comunicaciones presentan un contenido crítico. Sin embargo, esta Sala, ponderando el contexto en que se producen, considera que no son suficientes para estimar que exceden de las limitaciones que el ejercicio de la libertad de expresión impone sobre derecho al honor o prestigio profesional del recurrente. Dichas expresiones responden...
..., utilización indebida de una tarjeta de crédito y otros que el primer declarante no oyó pero sí ... de sus dificultades para renovar el contrato sin contar con otras ofertas; motivada porque el ... indebidos, utilización indebida de tarjetas de crédito y otros, que uno de los declarante no ... -
STS, 12 de Febrero de 2009
Exacción de un tasa por el aprovechamiento especial del dominio pública local a los cajeros automáticos instalados en las fachadas de las entidades financieras, utilizables por el público desde la vía pública.
... no ya en el interior del centro bancario sino con aprovechamiento de un espacio exterior, ... propias dependencias de la entidad de crédito, que indudablemente obtiene un provecho ... -
STS 165/2013, 26 de Marzo de 2013
BLANQUEO DE CAPITALES. ESTRUCTURA SOCIETARIA. El recurrente, condenado por un delito de blanqueo de capitales, alega que su empresa no está relacionada con los hechos que se le imputan. La pieza esencial para ocultar la realidad del negocio es una estructura societaria y un movimiento económico entre ambos para aparentar lo que no existe en la realidad. Queda demostrado más allá de toda duda que...
... Rural de Canarias en marzo de 2003, y contrató un apartado de correos, que puso a disposición ... les facilitó a cada uno una tarjeta de crédito, domiciliada en la cuenta corriente de esa ...: -Liquidación de emisión de cheque bancario a nombre de Baltasar por importe de 77.612 ... -
SAP Pontevedra 168/2016, 31 de Marzo de 2016
PRÉSTAMO. CLÁUSULA ABUSIVA. Que una cláusula sea clara y comprensible no supone que sea equilibrada y que beneficie al consumidor, sino que, en caso de que se describa o defina el objeto principal del contrato, no cabrá el control de abusividad, que sí será posible en el caso de cláusulas claras y comprensibles que no se refieran al objeto principal del contrato. De forma correlativa, la falta de
...áusulas abusivas»: las cláusulas de un contrato" tal como quedan definidas en el artículo 3;. b) \xC2"... destino empresarial y mercantil del crédito objeto de la póliza, tal y como hemos señalado ... relación con el negocio como pagos con tarjetas particulares, seguros de vida, traspasos entre ... o, en ámbitos más específicos como el bancario o financiero, la Ley 24/1988, de 28 de julio, del ... -
El contrato de cuenta corriente bancaria
1. Concepto y caracteres del contrato de cuenta corriente bancaria 1.1. Cuestiones generales 1.2. Distinción entre la cuenta corriente bancaria y la cuenta corriente mercantil 1.3. Autonomía jurídica de la cuenta corriente bancaria 1.4. Calificación jurídica del contrato de cuenta corriente bancaria y sus caracteres 2. Ambito subjetivo de la cuenta corriente bancaria 2.1. Capacidad para la...
...Las entidades de crédito y sus operaciones, en AAVV Tratado de Derecho ... el depósito efectuado por el cliente bancario titular de la cuenta corriente, ya que la ...domiciliaciones de recibos, tarjetas de crédito..), en los supuestos de separación o ... -
Derecho penal y contratación bancaria
1. El derecho penal bancario 2. Las entidades de crédito como law enforcement agencies 2.1. Blanqueo de capitales 2.2. Financiación del terrorismo 2.3. Fraude fiscal 2.4. El secreto bancario 3. Falsificación y uso abusivo de tarjetas 4. Protección penal del crédito: estafa y administración desleal 4.1. La estafa de crédito 4.2. Estafa mediante letra de cambio o negocio cambiario ficticio o en...
... de capitales, la falsificación de tarjetas de crédito, el delito publicitario etc. Con el ...: (II) blanqueo de capitales, secreto bancario y conductas de participación del banco en ... de estafa realizados en el marco de un contrato de préstamo bancario, incluyendo los supuestos ... -
STS 188/2022, 1 de Marzo de 2022
ESTAFA. DELITO CONTINUADO. Los acusados se aprovecharon de la situación de debilidad por el estado físico-mental de las víctimas a las que cuidaban con ánimo de conseguir disposiciones fraudulentas en su favor. La agravación específica por abuso de relaciones personales o aprovechamiento de su credibilidad profesional, se deja sin efecto, dado que se ha concretado como instrumento del engaño...
... ni que tuvieran a su disposición las tarjetas de créditos vinculadas a estas cuentas. Los ...; e igualmente aunque se entendiera contrato fijo, con cuarenta horas semanales, duplicaría ... -
La necesaria adaptación de los tributos a las nuevas tendencias de los negocios electrónicos
Los nuevos modelos de negocio digitales, así como la complejidad de algunas operaciones de comercio electrónico, encuentran en la red el nicho idóneo para la derivación de los beneficios hacia territorios en los que existe una menor o nula tributación, y también la forma de incumplir, en ocasiones, con las obligaciones tributarias. Ello dificulta enormemente la fiscalización de este tipo de...
...· La vigilancia en el uso de tarjetas de crédito y débito ligadas a cuentas abiertas ... -
Protección de datos
... recurso interpuesto por una entidad de crédito confirmando la resolución de la Agencia ... de que conservaba los datos de las tarjetas de créditos que previamente habían utilizado. ...
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Vigente
Ley del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas y de modificación parcial de las Leyes de los Impuestos sobre Sociedades, sobre la Renta de no Residentes y sobre el Patrimonio (Ley 35/2006, de 28 de noviembre)
... en virtud de convenio, pacto o contrato. Sin perjuicio de lo dispuesto en el párrafo ... se acuerde una quita en el importe del crédito conforme a lo dispuesto en el artículo 133 de la ... o jurídicas se dediquen al tráfico bancario o crediticio, vendrán obligadas, en las ...
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Vigente
Reglamento General de las Actuaciones y los Procedimientos de Gestión e Inspección Tributaria y de desarrollo de las Normas Comunes de los Procedimientos de Aplicación de los Tributos (Real Decreto 1065/2007, de 27 de julio)
..., las relativas a cuentas en entidades de crédito, y a operaciones y activos financieros, reguladas ... para aprobar la emisión de tarjetas de crédito para la adquisición de gasóleo con ... bienes inmuebles o cualquier otro acto o contrato con trascendencia tributaria. En estos casos, se ... vigente, se dediquen al tráfico bancario o crediticio, vendrán obligadas a presentar una ...
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La última gran etapa de la reforma financiera: la aprobación del real Decreto-Ley 24/2012, de 31 de agosto, de reestructuración y resolución de entidades de crédito y su posterior convalidación a través de la Ley 9/2012, de 14 de noviembre, de reestructuración y resolución de entidades de crédito
... de la correspondiente operación o contrato, o instar la ejecución o la compensación de ... de recompra en algún otro producto bancario; reducción del valor nominal de la deuda; y ... de bancos, aseguradoras, empresas de tarjetas de crédito y fabricantes de automóviles. . Con ...
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SAP Murcia 276/2004, 29 de Septiembre de 2004
CONTRATO DE TARJETA DE CRÉDITO. SUSTRACCIÓN. USO FRAUDULENTO. RESPONSABILIDAD. El actor reclama el pago de la cantidad de la que fraudulentamente dispusieron terceros desconocidos mediante el uso de su tarjeta de crédito que le había sido sustraída. La responsabilidad por el uso fraudulento de terceros de las tarjetas de crédito, en los casos de sustracción o extravío, no corresponde al titular,...
... mediante el uso de su tarjeta de crédito Cajamurcia en los cajeros automáticos de dicha ... de cuál sea la normativa aplicable al contrato de tarjeta de crédito. Al respecto hay que ... entre titulares y emisores de las tarjetas, no por ser derecho directamente aplicable, sino ... -
STS 356/2018, 17 de Julio de 2018
DELITO DE APROPIACIÓN INDEBIDA. HERENCIA. Se condena a una abogada que se apropió de forma indebida de 129.500 euros de la herencia de una cliente y su hija. El poder en que la condenada trata de amparar su proceder, sólo la facultaba para intervenir en la herencia, aceptarla, aprobar o impugnar inventarios, cuentas y practicar cuanto procediera hasta la terminación de las operaciones...
... febrero de 2015 aportó la demandante un contrato fechado el 3 de octubre de 2011, redactado por la ... civil sobre la procedencia o no del crédito reclamado por la Sra. Esther , habiéndose ... -
Vigente
Ley de Apoyo a los Emprendedores y su Internacionalización (Ley 14/2013, de 27 de septiembre)
... las empresas de la restricción en el crédito. En cuarto lugar, existe margen para mejorar el ... demora para solicitar la resolución del contrato en caso de que la empresa adjudicataria sea una ... transparencia y protección del cliente bancario. La disposición derogatoria deroga expresamente ... VIGÉSIMA PRIMERA. Números y Tarjetas de Identidad de Extranjero. Se facilitará la ...
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STS 144/2014, 13 de Marzo de 2014
EJECUCIÓN HIPOTECARIA. COMUNICACIONES EN EL PROCESO. VALORACIÓN. Los defectos en las comunicaciones no alcanzan la gravedad que exige el Tribunal Constitucional para excluir la indefensión, pues no hay prueba de que la demandante se hubiera colocado al margen del proceso mediante una actitud pasiva con el fin de obtener una ventaja de esa marginación o poseyera un conocimiento extraprocesal de la
...En el contrato de apertura de cuenta de depósito a la vista y n el de concesión de tarjeta de crédito, Dª Paula facilitó a LA CAIXA, para recibir las ... -
La ley de apoyo a los emprendedores y su internacionalización (LAEI). Aspectos mercantiles
..., permitiendo a las entidades de crédito emitir «cédulas territoriales», garantizadas ..., sin contratarlos), devolviendo las tarjetas de crédito y absteniéndose de « utilizar medio ...
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STS 166/2014, 28 de Febrero de 2014
MALVERSACION DE FONDOS PUBLICOS. En el delito del art. 436 predomina como bien jurídico la transparencia y publicidad de la contratación de entes públicos. Por eso no se exige el efectivo perjuicio. Si éste se produce entrará en juego el otro bien jurídico lesionado: el de la malversación. La malversación no abarca el total desvalor de la conducta consistente tanto en el artificio y concierto...
...44, pág. 5151 "la formalización de un contrato de alta dirección para la cobertura de plazas de ... servicios particulares en la tarjeta de crédito de BITEL y realizó reintegros en cajeros ... de cien mil euros (mediante cheque bancario) "al objeto de proceder a su consignación para ... -
SAP Barcelona 906/2004, 22 de Diciembre de 2004
CONTRATO DE COMERCIO ELECTRÓNICO. TARJETA DE CRÉDITO. Si la venta es susceptible de resolución y si la transacción se efectuó con tarjeta, su titular tienen el derecho de anulación, ello supone que el riesgo de la operación es asumido por el vendedor. Se reconoce al vendedor el derecho a ser indemnizado por los daños y perjuicios causados si se demuestra que quien realizó la compra fue el titular
...el que es recurrente BANCO ESPAÑOL DE CRÉDITO, y apelado A.D.S.L., y, previa deliberación, . ... que se había adherido la actora en el contrato suscrito al efecto en fecha 24 de mayo de 2000. ... o de los servicios prestados, las tarjetas indicadas en las condiciones particulares de ... -
STS, 21 de Diciembre de 2001
TARJETA DE CEDITO. PRUEBA. Se desestiman las excepciones de la demandada y se desestima la demanda con costas. Se estima el recurso de apelación que estima la demanda, sin costas. La actora interpone recurso de casación. Resulta evidente que la norma sobre carga de la prueba contenida en el art. 1214 del Código civil imponía que la demandante se procurase y aportase con su demanda aquellos...
...contrato, con expresa imposición de las Costas de este ... establecimientos adheridos, las tarjetas de crédito emitidas por la actora, que ésta le ... -
La utilización fraudulenta de las tarjetas de pago
Desde mediados del siglo XX hasta la actualidad se ha ido incrementando, de manera relevante, el recurso a las tarjetas bancarias. De hecho, hoy día puede manifestarse que constituye un medio de pago muy habitual. Este aspecto, naturalmente también supone que, como los hechos ponen de manifiesto, en el plano internacional, sea uno de los objetivos más visibles y frecuentes de la
...ón de las transacciones, el acce-so al crédito y la función de caja que normalmente ...