directiva mifid
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STS 245/2017, 20 de Abril de 2017
PREFERENTES. INFORMACIÓN Y RIESGO PRODUCTO. La simple omisión de realización de los test de conveniencia y/o idoneidad no presupone por sí misma el incumplimiento del deber de información, ni la prestación errónea del consentimiento por parte del cliente, sino que únicamente facilitan su presunción, que puede ser desvirtuada por la prueba practicada. Conforme a los hechos declarados probados,...
... 52 de la Directiva 2006/73 , que aclara la definición de servicio de asesoramiento en ... advertido, tales previsiones normativas, procedentes de la Directiva MiFID, son indicativas de que los detalles relativos a qué riesgo se asume, de ... -
Comentario de la sentencia del Tribunal Supremo de 20 de enero de 2014 (354/2014)
La Sentencia de 20 de enero de 2014 es la primera en la que la Sala Primera del Tribunal Supremo resuelve sobre la anulación de un swap de intereses por error vicio del consentimiento con aplicación de la normativa sobre normas de conducta exigibles a las entidades prestadoras de servicios de inversión tras la incorporación a nuestro ordenamiento de las Directivas MIFID. Dada la finalidad...
... , todavía no habían sido incorporadas a nuestro ordenamiento la Directiva 2004/39/CE, de 21 de abril, relativa a los mercados de instrumentos i ieros (MIFID) y la Directiva 2006/73/CE, de 10 de agosto, que aplica la Directiva ... -
Análisis de la capacidad, régimen regulatorio y concursal de las operaciones de derivados concertadas por las SOCIMIs
Análisis de las cuestiones jurídicas que el empleo de derivados por parte de las SOCIMIs plantea en el actual contexto de cambio normativo, desde la triple vertiente societaria —capacidad de la SOCIMI para concertar operaciones de derivados—, del mercado de valores —obligaciones regulatorias derivadas de su concertación—, y concursal —posibilidad de declaración del vencimiento anticipado en caso...
... efecto a la enumeración de instrumentos financieros realizada por MiFID 35 , y dentro de los cuales quedarán habitualmente comprendidos los ... », tal como estos se definen en el artículo 4.1.14 de la Directiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 21 de abril de 2004, ... -
Síntesis de las leyes más relevantes
... • Directiva 93/13/CEE del consejo de 5 de abril de 1993 sobre las cláusulas abusivas ... • Directiva 2014/65/UE (MIFID II) actualiza el marco de transparencia y protección del inversor en los ...
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Preclusión y cosa juzgada como obstáculos para los derechos del consumidor. Límites y perspectivas de futuro en España a la luz de la última jurisprudencia del TJUE
El 17 de mayo de 2022, el TJUE dictó cuatro sentencias -dos de ellas de origen español- relativas a la interpretación de la Directiva 93/13/CEE sobre las cláusulas abusivas en los contratos celebrados con consumidores; resoluciones que versan sobre la compatibilidad de instituciones tan importantes para la justicia civil como el principio dispositivo, la preclusión, la prohibición de la...
... ellas de origen español– relativas a la interpretación de la Directiva 93/13/CEE sobre las cláusulas abusivas en los contratos celebrados con ... multidivisa , alegando que, al no ser aplicable la normativa MiFID, y tener el prestatario la condición de consumidor, debe realizarse un ... -
STS 12/2016, 1 de Febrero de 2016
CONTRATO DE PERMUTA FINANCIERA. NULIDAD. La existencia de estos deberes de información que pesan sobre la entidad financiera incide directamente sobre la concurrencia del requisito de la excusabilidad del error, pues si el cliente minorista estaba necesitado de esta información y la entidad financiera estaba obligada a suministrársela de forma comprensible y adecuada, el conocimiento equivocado...
... de Valores que traspuso a nuestro Derecho interno la normativa MiFID, mientras que los segundos se suscribieron cuando ya estaba en vigor dicha ... 10 de septiembre , que con anterioridad a la trasposición de la Directiva MiFID, la normativa del mercado de valores ya daba «[u]na destacada ... -
Las hipotecas multidivisas
... , aclara que para aplicar la excepción del artículo 19.9 de la Directiva es necesario que el servicio de inversión haya estado sujeto a otras ... europeas comunes a las que se re~ere dicho precepto de la Directiva MiFID, y que determinaría la no sujeción a las obligaciones establecidas en ...
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STS 716/2014, 15 de Diciembre de 2014
Interpretación del alcance de la disposición transitoria primera de la Ley 47/2007, de 19 de diciembre, en relación con los deberes legales de información contenidos en el art. 79 bis LMV. En el presente caso, a la vista de lo declarado probado, no cabe advertir una labor de asesoramiento por parte de la entidad BES que, ante la previa solicitud de la demandante, por medio de su propia asesora,...
... conforme al Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero; la Directiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 21 de abril de 2004, ... deroga la Directiva 93/22/CEE del Consejo, conocida como Directiva "MiFID" ("Markets in Financial Instruments Directive"); el artículo 6, apartado ... -
STS 651/2015, 20 de Noviembre de 2015
ACCIÓN DE ANULACIÓN DE CONTRATOS DE SWAP. ERROR. La existencia de estos deberes de información que pesan sobre la entidad financiera incide directamente sobre la concurrencia del requisito de la excusabilidad del error, pues si el cliente minorista estaba necesitado de esta información y la entidad financiera estaba obligada a suministrársela de forma comprensible y adecuada, el conocimiento...
... de 28 de julio, del Mercado de Valores ; del RD 629/1993, de la Directiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 21 de abril de 2004, y ... 4 y 5 ), antes de la transposición de la Directiva 2004/39/CE (MiFID), y Real Decreto 217/2008, de 15 de febrero, tras la transposición de ... -
Bibliografía
... de las comunicaciones electrónicas y por el que se deroga la Directiva 2002/58/CE (Reglamento sobre la privacidad y las comunicaciones ... los requisitos de gobernanza de productos en virtud de MiFID II (ESMA35-43-620 ES), 5 de febrero de 2018, disponible en ...
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Sentencias
... 3.1 Directiva 93/13/CEE y 82.1 TRLGDCU) ... Caracterización de una cláusula como ... la Directiva 2004/39 CE, sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MIFID) tiene como objetivo prioritario reforzar las medidas dirigidas a la ...
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Abreviaturas
... AJUM Actualidad jurídica en Uría Menéndez ... APL Directiva (UE) 2017/828 del Parlamento Europeo y del Consejo, de ... 17 de mayo de ... MiFID Directiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 21 ...
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STS 670/2017, 14 de Diciembre de 2017
PARTICIPACIONES PREFERENTES. CANJE OBLIGATORIO. LEGITIMACIÓN ACTIVA. El canje obligatorio y la posterior venta de las acciones obtenidas en el canje no suponen confirmación o convalidación del contrato viciado por error en el consentimiento. No consta que se informara a los clientes sobre la naturaleza, características y riesgos del producto; ni puede considerarse que las órdenes de compra fueran
... de valores, incluida la vigente antes de la transposición de la Directiva MiFID, da una destacada importancia al correcto conocimiento por el ... -
STS 199/2017, 24 de Marzo de 2017
DEBER DE INFORMACIÓN. NORMATIVA MiFID. Queda acreditado que la entidad financiera cumplió con los deberes de información y por lo tanto no puede fundarse el error de vicio en tal incumplimiento. El test de conveniencia determinó que el cliente tenía un perfil de riesgo equilibrado y podría contratar productos de riesgo medio y contaba con experiencia en este tipo de productos. Se desestima el...
... febrero de 2009, con motivo de la entrada en vigor de la normativa MiFID, el Banco Sabadell realizó el test de idoneidad a Laffite, que, según ... en vigor la Ley 47/2007, de 19 de diciembre, que traspuso la Directiva MiFID. Cuando se concertó la segunda permuta financiera (el 10 de ... -
Sentencias
... – La jurisprudencia ha declarado que la normativa comunitaria MiFID no imponía la sanción de nulidad del contrato para el incumplimiento de ... específica.– La Ley 47/2007, al tiempo que traspuso la Directiva MiFID, estableció una sanción específica para el incumplimiento de los ...
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Tutela jurídica del consumidor en la banca-seguros: el defensor del asegurado
... , en el Título I, del Libro Segundo, donde se transpone la Directiva (UE) 2016/97, de 20 de enero, sobre la distribución de seguros; norma que ... ón a los principios sentados por la Directiva 2004/39/ CE («MiFID»); y, de paso, alcanzar un mayor nivel de armonización entre los ...
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Una aproximación española y europea al contenido del contrato. Reflexiones a la luz de los Principios Latinoamericanos de Derecho de los Contratos
Este trabajo presenta el «contenido del contrato» como un concepto central en la teoría moderna del Derecho contractual. Con una metodología comparada, se parte de las soluciones clásicas de los principales ordenamientos jurídicos europeos para, luego, adentrarse en su evolución. Respecto de esta última se constata una tendencia a la convergencia (con notoria influencia del Common Law) respecto...
... de la prestación como causa de invalidez (art. 4:102) y la Directiva 99/44/CE 88 , que introdujo la garantía de conformidad en las ... Consejo y se deroga la Directiva 93/22/CEE del Consejo (Directiva MiFID ... -
Exclusión financiera y social en Europa: nuevas estrategias socioeconómicas
... un Estado Miembro en el que no son residentes, se publicaba la Directiva 2014/92/ UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 23 de julio de 2014, ... abril de 2004, relativa a los mercados de instrumentos financieros (MiFID I) ... — Directiva 2014/65/UE del Parlamento Europeo y del ...
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STS 102/2016, 25 de Febrero de 2016
PRODUCTOS FINANCIEROS COMPLEJOS. DEBER DE INFORMACIÓN. La entidad financiera incumple con el deber de información exigido por la normativa MiFid. El Tribunal entiende que el ordenamiento jurídico debe proteger al cliente que ha sufrido error al contratar tales productos ya que confió en la información que le suministraba quien estaba legalmente obligado a un grado muy elevado de exactitud,...
... Caracterización. Aplicación a todos ellos de la normativa MiFID. Obligaciones de información de la entidad de servicios de inversión ... A su vez, la Directiva 2009/111/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 16 de septiembre de ... -
Mercantil
... el 31 de marzo y el 29 de junio de 2017, de conformidad con la Directiva 2009/138/CE, sobre el acceso a la actividad de seguro y de reaseguro y su ... relativa a los mercados de instrumentos financieros, conocida como MIFID II, y adaptar la normativa nacional al Reglamento (UE) n.c 600/2014 ...
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Adquisición de participaciones preferentes por personas con discapacidad
La crisis económica ha propiciado que adquieran triste notoriedad productos financieros que, hasta entonces, resultaban mayoritariamente desconocidos para quienes carecían de sólidos conocimientos financieros. A pesar de ello, ante la imperiosa necesidad de obtener financiación, algunas entidades comercializaron masivamente participaciones preferentes entre clientes minoristas. La práctica...
... ón al cliente minorista, habiendo sido ya transpuesta la Directiva MIFID al ordenamiento interno y con la obligación de la entidad ... -
Comentario de jurisprudencia del TS primer trimestre de 2019
... la posibilidad de que, en virtud de la cláusula 5 de la Directiva 99/70 sobre contratación temporal, los interinos pudieran reclamar su ... de formación derivados de la entrada en vigor de la Directiva MIFID II. Para comenzar ... ANÁLISIS JURISPRUDENCIA__Comentario de ...
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Fundamentos de la actividad pública de supervisión financiera. Especial referencia a la regulación bancaria
... 14 La Directiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo y del Consejo de 21 de abril de 2004 ... la trasposición al ordenamiento jurídico español de la Directiva MiFID, se analizó el alcance de las obligaciones del profesional respecto del ...
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La información precontractual. Buenas intenciones, cuestionables medios
... 13 y 14 de la Directiva 2014/17/UE de 4 de febrero, sobre los contratos de crédito celebrados con ... ón de todo tipo y alcance, como sucede por ejemplo, en la normativa MiFID" y en la Orden EHA/2899/2011, de 28 de octubre, de transparencia y protecci\xC3" ...
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La comercialización de productos financieros complejos entre personas vulnerables
... de 14 de abril, de adaptación del Derecho español a la Segunda Directiva comunitaria en materia de coordinación bancaria; la Ley 13/1994, de 1 de ... abril de 2004, relativa a los mercados de instrumentos ?nancieros (MIFID), desarrollada por la Directiva 2006/73/CE de la Comisión, de 10 de ...