sentencia contra bankinter

DENUNCIA ANONIMA. Nuestro sistema no conoce un mecanismo jurídico que habilite formalmente la denuncia anónima como vehículo de incoación del proceso penal, pero sí permite, reforzadas todas las cautelas jurisdiccionales, convertir ese documento en la fuente de conocimiento que, conforme al art. 308 de la LECrim , hace posible el inicio de la fase de investigación. DELITO DE APROPIACIÓN INDEBIDA.

CONTRATO DE TARJETA DE CRÉDITO. CLÁUSULAS ABUSIVAS. VENCIMIENTO ANTICIPADO. INTERÉS DE DEMORA. Los profesionales podrían verse tentados a utilizar cláusulas abusivas al saber que, aun cuando llegara a declararse la nulidad de las mismas, el contrato podría ser integrado por el juez nacional en lo que fuera necesario, garantizando de este modo el interés de dichos profesionales. Se estima...

CONTRATO DE TARJETA DE CRÉDITO. Efectivamente si bien no existe prueba directa del momento, lugar y tiempo en que tal tarjeta fue duplicada y se obtuvo la información del PIN para su uso, resulta en cambio acreditado que dicho instrumento fue objeto de duplicación, pues las disposiciones monetarias por cajero que se imputan fraudulentas, acaecen todas entre los días 25 a 31 ( a pesar del error

El demandante en amparo fue condenado por un delito continuado de malversación de caudales públicos, cometido mientras era director general de la policía, al considerarse probado que, junto a otras personas, sustrajo un dinero destinado a gastos reservados. Esta condena se basó, entre otras pruebas, en las declaraciones incriminatorias de una persona que había sido condenada por los mismos hechos

SANCIONES ADMINISTRATIVAS. El principio de igualdad implica básicamente que supuestos de hecho iguales sean tratados idénticamente en sus consecuencias jurídicas, y en este caso falta el primero de los requisitos para la aplicación del principio de igualdad, la presencia de dos supuestos de hecho iguales, pues el artículo 17 LAC utiliza distintos parámetros o referencias para calcular la cuantía...

CONTRATO DE GESTIÓN DE RIESGOS FINANCIEROS. INEXISTENCIA Y NULIDAD DE CONTRATOS. De haber conocido la demandante la verdadera naturaleza y comportamiento de los productos, no los habría contratado, debiendo considerarse el error, como relevante, pues recayó sobre la sustancia misma del contrato, e invencible, pues la demandante contrató el producto guiada por la confianza que le proporcionaba la...

DIVORCIO. SEPARACIÓN DE BIENES. COMPENSACIÓN ECONOMICA. El derecho a obtener la compensación por haber contribuido a las cargas del matrimonio con trabajo doméstico en el régimen de separación de bienes requiere que habiéndose pactado este régimen, se haya contribuido a las cargas del matrimonio solo con el trabajo realizado para la casa. Se excluye, por tanto, que sea necesario para obtener la...

CONTRATO DE VENTA. INCUMPLIMIENTO. La firma de un pacto (aval) entre promotor y Bankinter realizado una vez finalizado el plazo de entrega de la vivienda no puede ir en contra de los actores que adquieren la vivienda en la confianza de la total garantía hasta el momento de devolución de las cantidades entregadas; máxime cuando en el propio aval se expone anteriormente que el Banco está obligado a

CONCURSO DE ACREEDORES. RESOLUCIÓN DEL CONTRATO EN INTERÉS DEL CONCURSO. CALIFICACIÓN DE LOS CRÉDITOS. Las relaciones contractuales litigiosas fueron resueltas en la primera instancia en interés del concurso y no por un incumplimiento de la concursada. Se estima la casación.

"RECURSO ADMINISTRATIVO. TELEFîNICIA. MARCAS Y PATENTES. Se interpuso por Telef—nica recurso contencioso contra la resoluci—n de la Oficina Espa–ola de Patentes y Marcas de 5 de mayo de 1998, confirmada por la de 8 de noviembre siguiente, que le deneg— la inscripci—n de la marca nœmero 2.100.027 ""Nexodata Concentra"" para distinguir servicios de la clase 38. Puede que, en efecto, haya...

DELITO CONTINUADO DE ESTAFA. DISPOSICIÓN PATRIMONIAL. La estafa requiere que el sujeto que realiza la disposición patrimonial lesiva del patrimonio sea el mismo que el engañado, no habiéndose cumplido este requisito, pues el vendedor, al que se dice le fue ocultada la prohibición de disponer sobre la cuenta de la ex-esposa, no fue engañado ni tampoco realizó ninguna disposición patrimonial que...

Impuesto sobre Sociedades, 1991. Contrato colectivo de seguro de vida con el personal concertado por la empresa, sin imputación individualizada de primas a cada uno de los asegurados. Inadmisibilidad por razón de la cuantía.

IMPUESTO DE ACTOS JURÍDICOS DOCUMENTADOS. ESCRITURA DE AMORTIZACIÓN DE BONOS DE CAJA. Se impugna liquidación del Impuesto de Actos Jurídicos Documentados, por escrituras de amortización de bonos de caja. La emisión, y añadimos nosotros la amortización, de un empréstito, operaciones contempladas por el artículo 11 de la Directiva 69/335/CEE, de 17 de Julio, no pueden ser sometidas a impuestos...

ESTAFA. PRUEBA. Por otro lado hemos advertido en Sentencias como la núm. 340 de 16 de abril y reiterado en las núms. 313/10 de 8 de abril, 221/10 de 18 de marzo, 773/2007 de 10 de octubre y la 1353/09 de 30 de diciembre, que " ....., a falta de prueba directa, la prueba de cargo puede ser indiciaria, siempre que se parta de hechos plenamente probados y que los hechos constitutivos de delito se...

PARTICIPACIONES PREFERENTES Y OBLIGACIONES SUBORDINADAS. VICIO EN EL CONSENTIMIENTO. NULIDAD. La razón para anular las órdenes de compra no podrían ser las pérdidas ocasionadas a las actoras con la intervención estatal del banco islandés, pues resulta evidente que si el las órdenes de compra adoleciesen de cualquier error o engaño, cuando se cobraban altos márgenes de beneficios, tampoco podrá...

CONTRATOS. CLAUSULA ABUSIVA. Podría entenderse que la liquidación de cancelación anticipada tiene autonomía respecto de la cláusula contractual, y nada impediría su impugnación separada, ya, en sus términos concretos, pero, esto, no es óbice, para una consideración contractual, en su fase consensual, de la determinación de las prestaciones de las partes, integrantes de la base negocial, en el...

La prescripción. La presunción de inocencia. Elementos del delito de estafa. El negocio jurídico criminalizado. El delito de falsedad.

IMPUESTO SOBRE LA RENTA DE LAS PERSONAS FÍSICAS. Hallándose contabilizado el gasto, que la demandante realiza una actividad económica relacionada con el contenido de las facturas recibidas y la ausencia de imputación penal alguna de la entidad emisora, puede llevar a la Inspección, por vías indiciarias y mediante reglas deductivas extraídas de la experiencia, al convencimiento de que los...

NULIDAD DE PERMUTA FINANCIERA (SWAP) POR ERROR EN EL CONSENTIMIENTO. CONTRATO ANTERIOR A LA TRASPOSICIÓN AL ORDENAMIENTO ESPAÑOL DE LA NORMATIVA MiFID. Recurso de casación contra sentencia dictada, en segunda instancia, en un juicio seguido por razón de la cuantía en el que esta no excede de 600.000 â?¬. Improcedencia del recurso de casación: el recurso se desarrolla al margen de la base fáctica...

ESTADA. FALSEDAD DOCUMENTAL. APROPIACIÓN INDEBIDA. TUTELA JUDICIAL. PRESUNCIÓN DE INOCENCIA. Hay que concluir que la sala no sólo no ha vulnerado, sino que ha aplicado correctamente el derecho a la presunción de inocencia como regla de juicio; visto que Covadonga Natalia, aun sin intervención en el diseño de la estrategia defraudatoria de Gescartera, conocía su modo de operar y su situación. Y...

CONTRATOS BANCARIOS. DEBER DE INFORMACION. Como señalan la sentencia de la Sec. 14ª de esta Audiencia Provincial de Madrid de fecha 28 de septiembre de 2012, o la de Ávila de 4 de mayo de 2012, en este tipo de contratos, la falta de información previa, del sistema de desenvolvimiento de las liquidaciones periódicas y sobre todo sobre la cancelación anticipada de los productos por los clientes y...

DELITO DE MALVERSACIÓN DE CAUDALES. PRUEBA. La cosa juzgada y el bis in ídem son conceptos distintos que, a veces, coinciden y a veces no, pues siempre que hay cosa juzgada, una nueva sanción supondría un bis in ídem, pero puede haber casos de bis in ídem, sin cosa juzgada. Se responsabilizar al partícipe, por inducción o cooperación necesaria (extraneus), al mismo nivel punitivo que el autor.S

DELITO DE FALSEDAD EN DOCUMENTO MERCANTIL. DELITO DE APROPIACIÓN INDEBIDA. PAGARÉS. INDEFENSIÓN. Se reclama contra la sentencia que condena al acusado como autor de un delito continuado de falsedad de documento mercantil y de un delito de apropiación indebida. Es cierto que el tratamiento de la prueba en lo relativo a la falsificación de las firmas por el acusado resulta discutible, visto el...

El recurrente fue condenado como autor de un delito continuado de malversación de caudales públicos, por el desvío de fondos asignados a gastos reservados del Ministerio del Interior mientras ocupó altos cargos. Ante la alegación del recurrente de que las pruebas son ilícitas al no haber sido desclasificadas, el Tribunal niega que la necesidad de obtener la previa desclasificación de la...