banco madrid sabadell sucursal

• Derechos de los consumidores y usuarios de servicios financieros. Guía práctica

INVIOLABILIDAD DEL DOMICILIO. PRINCIPIO ACUSATORIO. MEDIOS DE PRUEBA. Si bien es cierto que el acusado ha sido oído de forma insuficiente en la fase de instrucción, toda vez que se le recibió declaración cuando todavía faltaba por acopiar el grueso de los datos incriminatorios relativos al delito de blanqueo de capitales, ello no quiere decir que la instrucción fuera tramitada en una situación...

CONFLICTO COLECTIVO. Nos parece relevante, que la generación del primer trienio en un período de dos años desde el 1-01-2013 se reserve por los negociadores a los niveles retributivos I a VIII, que son precisamente quienes tienen derecho al trienio de técnicos, puesto que la exclusión de los demás niveles, unida a la voluntad manifiesta de los negociadores de regular la antigüedad conforme al CCB,

• La recapitalización de las entidades financieras

• Delitos de los estados, de los mercados y daño social

• Anuario Jurídico y Económico

En este trabajo se analiza qué son las participaciones preferentes, cómo y por qué se han comercializado en España y las diversas posibilidades que ofrece el ordenamiento jurídico para intentar recuperar el capital desembolsado.

• Cuadernos de derecho y comercio

La actual situación de crisis económica en que se encuentra inmersa España, con una tasa de paro que afecta al 26,02 por 100 de la población activa, tiene como uno de los principales efectos un aumento exponencial de las ejecuciones hipotecarias, consecuencia del impago de las cuotas hipotecarias —muchas de ellas contratadas durante la burbuja inmobiliaria—, con la consiguiente pérdida de la...

IMPUESTO SOBRE LA RENTA DE LAS PERSONAS FÍSICAS. La ausencia de contabilidad no genera por sí misma falta de ingreso de modo necesario y es esta omisión, «falta de ingreso», la que en este procedimiento se sanciona. Por eso, cuando la falta de ingreso se produce, un medio para acreditar la concurrencia de la infracción y la culpabilidad de quien así se comporta es la ausencia de contabilidad, y...

• Derechos de los consumidores y usuarios de servicios financieros. Guía práctica

FALSEDAD EN DOCUMENTO OFICIAL Y MERCANTIL. ESTAFA. Para ser autor no se exige que materialmente la persona concernida haya falsificado de su propia mano los documentos correspondientes, basta que haya tenido el dominio funcional de la acción y que otra persona, aún desconocida, haya sido el autor material. De modo que tanto es autor quien falsificó materialmente, como quien aporta al anterior los

DELITO DE FALSEDAD. DELITO CONTINUADO. DELITO DE ESTAFA. CONCURSO. Se persigue penalmente al imputado por delito continuado de falsedad, en concurso con un delito de estafa. Hubo prueba de cargo válida constitucionalmente, que fue introducida en el Plenario, que es lo suficientemente consistente como para provocar el decaimiento de la presunción de inocencia y que fue razonada y razonablemente

DELITO DE INSOLVENCIA PUNIBLE. Contrariamente a lo que se afirma en el recurso la condición de procedibilidad no afecta a la tipicidad del delito, pues la estructura del delito, como hecho típico, antijurídico y culpable se realiza en el momento de su comisión, y los hechos datan ese hecho en el año 1991. La condición de procedibilidad afecta a la punibilidad del hecho delictivo, de manera que,...

Estafa. Error de hecho en la apreciación de la prueba. Doctrina de la Sala. No son documentos las declaraciones testificales. Contrato franquicia. Notas caracterizador. Relación dependencia entre franquiciador y franquiciado. Responsabilidad civil subsidiaria del primero. Interpretación extensiva art. 120.4 CP. Hechos probados, deben contener todos los elementos necesarios para la subsunción en...

DELITO DE ESTAFA. AGRAVANTE. El agravante descansa en una situación de especial superioridad psicológica en que se encuentra el estafador sobre su víctima, por ello, su aplicación sólo quede reservada para aquellos supuestos en los que además del quebranto de la confianza que es el núcleo de la estafa, se aprecie una situación de mayor confianza o credibilidad. En primera instancia se condena...

• La recapitalización de las entidades financieras

• BOE. Boletín Oficial del Estado

Delitos de falsedad en concurso medial con la estafa. Hurto. Pertenencia a grupo criminal. Falsificación de documentos mercantiles

DELITO DE BLANQUEO DE CAPITALES.PRESUNCIÓN DE INOCENCIA. NORMAS DE POLICÍA FINANCIERA. RESPONSABILIDAD CIVIL DE SEGUNDO GRADO O SUBSIDIARIA.Desestima la Sala Recursos de Casación por infracción de Ley, de precepto constitucional y quebrantamiento de forma interpuestos por el Sr. O, la Sra. M, los Sres. C y H, el Sr. R y JL, contra la Sentencia dictada por la Audiencia Provincial de Barcelona, que

DELITO DE ROBO. DELITO DE FALSEDAD. TIPO PENAL. Se persigue penalmente al imputado por delito de robo continuado y delito de falsedad de documento mercantil. Con respecto a la prueba el razonamiento del Tribunal a quo es correcto. En efecto, lo único que cabe discutir es si el acusado recibió los cheques rellenados íntegramente o si por el contrario es el autor del texto con el que aparecen...

CONFLICTO COLECTIVO. La vinculación entre los signos distintos del banco de Santander y AAM no es más que la consecuencia de la transmisión de los mismos de uno a otra, y que el hecho de que al personal directivo e intermedio que fue objeto de subrogación se les concediesen garantías adicionales a las pactadas, bien puede obedecer como se ha referido a evitar la captación de los mismos, dada su...

DESPIDO. Para que pueda apreciarse una variación sustancial de la demanda es preciso que la modificación que se propone, por afectar de forma decisiva a la configuración de la pretensión ejercitada o a los hechos en que ésta se funda, introduzca un elemento de innovación esencial en la delimitación del objeto del proceso, susceptible, a su vez, de generar para la parte demandada una situación de...

Cheque bancario. Talones por importe. Delito de malversación de caudales públicos. Estafa

CONTRATO DE PRÉSTAMO. La recurrente insiste en que ha existido un cambio de acción y ello le ha generado indefensión. Esta Sala no puede aceptar dicha afirmación, porque no ha existido tal cambio de acción. La actora postuló una reclamación en base a un incumplimiento contractual y así se repite hasta la saciedad en la demanda. Se desestima la demanda. Se estima la apelación.

RECURSO DE CASACIÓN. DELITO CONTINUADO DE COHECHO. PRESUNCIÓN DE INOCENCIA. Se condeno a los acusados por un delito continuado de cohecho. Notificada dicha sentencia a las partes se interpuso recurso de Casación. Como ya hemos expresado el derecho a la presunción dei nocencia invocado en este trámite casacional impone la constatación de que el Tribunal sentenciador dispuso de pruebas de cargo...

ESTAFA. FALSEDAD DOCUMENTAL. ASOCIACIÓN ILÍCITA. REVELACIÓN DE SECRETOS. Para que concurra la figura delictiva de que se trata, resulta precisa la concurrencia de esa relación interactiva montada sobre la simulación de circunstancias que no existen o la disimulación de las realmente existentes, como medio para mover la voluntad de quien es titular de bienes o derechos o puede disponer de los...