poliza de descuento bancario
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STS 1839/2000, 27 de Noviembre de 2000
"DELITO DE ESTAFA. Son elementos esenciales de la estafa: un engaño con suficiente entidad para provocar un traspaso patrimonial, la producción de un error esencial en el sujeto pasivo; un acto de disposición patrimonial por parte del sujeto pasivo, con el consiguiente perjuicio para el mismo; nexo causal entre el engaño del autor y el perjuicio a la víctima y ánimo de lucro. En primera instancia
... "DIRECCION000." libró y presentó al descuento diversas letras de cambio no aceptadas que no ... póliza de afianzamiento de operaciones mercantiles por ... defenderse el engaño cuando la entidad bancario admitió el descuento determinada por la ... -
Vigente
Ley del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas y de modificación parcial de las Leyes de los Impuestos sobre Sociedades, sobre la Renta de no Residentes y sobre el Patrimonio (Ley 35/2006, de 28 de noviembre)
... liquidativo de los activos afectos a la póliza al final y al comienzo del período impositivo en ... o jurídicas se dediquen al tráfico bancario o crediticio, vendrán obligadas, en las ...
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ANEXO IV. Glosario de términos financieros
... Al descuento Emisión de títulos de renta fija a un ... Cheque bancario Es un cheque expedido por una entidad de ... que el saldo inicial es el límite de la póliza firmada. Suele ser suscrita a corto plazo, siendo ...
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Notas sobre la intervención de pólizas en relacion con el otorgamiento de los representantes de las entidades financieras y la STS (CA) de 20 mayo 2008
I. Introduccion y consideracion preliminar. -II. Modificación de los arts. 197 Ter, 197 bis y 197 quater RN. - 1. Artículo 197 ter RN. - 2. Artículos 197 bis y 197 ter RN. - III. Efectos de las sentencias de la jurisdicción contencioso-administrativa - IV. Alcance de las modificaciones reglamentarias. Efectos de la supresión del párrafo segundo del art. 19
... 1 se refiere a la intervención de la póliza de contratos mercantiles y financieros de ... , especialmente, la de origen bancario", se refiere a derechos de crédito y actos del tr\xC3" ... los contratos (préstamo, crédito, descuento, leasing ... ) que quedarán especificados en sus ... -
SAN 40/2015, 22 de Octubre de 2015
APROPIACIÓN INDEBIDA. ADMINISTRACIÓN DESLEAL. ESTAFA. Los actos de administración fraudulenta no se han producido en virtud de una inicial previa e intencionada maniobra engañosa, sino por el ulterior y consciente quebrantamiento, según los acontecimientos se iban produciendo, de la genuina relación de confianza que une al administrador con el patrimonio ajeno que gestiona en orden a que con sus...
... relacionadas con el sector financiero o bancario y/o ejercicio profesional, conforme al artículo ... ajustados al tipo de interés de descuento y que deberán descontarse, así en el caso de ... este compromiso mediante una póliza de aseguramiento/contrato de seguro conforme a lo ... -
Anexos
Anexo 1. Ratios utilizados en el análisis económico-financiero - Anexo 2. Ratios específicos utilizados en el análisis del riesgo bancario - Anexo 3. Glosario de términos financieros - Anexo 4. Acrónimos - Anexo 5. Fuentes electrónicas de referencia - Anexo 6. Normas del Consejo Superior Bancario
... utilizados en el análisis del riesgo bancario ... Descripción Fórmula ... Descuento financiero Procedimiento por el que el ... El documento de seguro se denomina póliza. Documento de ... -
STS 912/2008, 29 de Septiembre de 2008
Reclamación de daños como consecuencia del perjuicio de diversas letras de cambio en poder del Banco descontante. Importe del descuento no reintegrado. Falta de reclamación de los efectos. Pasividad de los descontatarios frente a la reclamación del Banco. Pago posterior a le fecha de prescripción de las acciones cambiarias.
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Sentencias
I.Derecho Civil - 1. Parte general.- 2. Derecho de la persona.- 3. Obligaciones y contratos. Responsabilidad civil.- 4. Derechos reales. Derecho hipotecario.- 5. Derecho de familia. - 6. Derecho de sucesiones.- II.Derecho Mercantil - III.Derecho Procesal.
... 24. Naturaleza del contrato de descuento.– Consta en autos que la entrega de las letras ... C. contrató una póliza de crédito con una entidad bancaria, como ... civil, la falta de contratación de aval bancario suficiente o contrato de seguro que garantizara ... -
STS 1827/2002, 31 de Octubre de 2002
PROCESO PENAL. DOCUMENTOS A EFECTOS CASACIONALES: Los motivos tienen como presupuesto de admisibilidad la existencia de un documento en el sentido casacional del término del que se deriva de forma clara e indubitada, y por tanto no contradicha por otras pruebas, el error en el que haya incurrido el Tribunal sentenciador, error que, debe recaer en aspectos esenciales y no periféricos de suerte que
... no se cancelaron las líneas de descuento bancarias en las que figuraba aquél como titular ... con otros socios una línea de descuento bancario de DIRECCION000 ... en la que ellos eran tas, póliza que no fueron canceladas por el recurrente en lo ... -
STS 441/2006, 5 de Abril de 2006
"FALSEDAD EN DOCUMENTO MERCANTIL Y ESTAFA. En cuanto a la estafa, se observa que su finalidad era la de realizar operaciones de descuento de letras o pagarés que recibiese la empresa en la que era administrador único, con la que conseguía una liquidez de la que carecía. En este caso, la falsedad en documento mercantil, los documentos fueron sustancialmente alterados por decisión del acusado y...
... (Cajasur) en La Carolina (Jaén) una póliza para la apertura de una línea de descuento de ... de 2.001, presentó para su descuento bancario un recibo comercial de pago por importe de ... -
STS 624/2005, 18 de Julio de 2005
RECLAMACIÓN DE CANTIDAD. CRÉDITOS. SUSPENSIÓN DE PAGOS. Se reclama crédito impago. Nos encontramos ante una venta sometida a condición, sin otorgar naturaleza suspensiva o resolutoria a la condición y sin sacar de ello las oportunas consecuencias. Si la condición es suspensiva una vez cumplida, los efectos de la obligación condicional se retrotraen al día de su constitución (art. 1.120), pues
... ón, y b) En virtud del anticipo o descuento, el BEX se subrogaba en la misma posición que ... Exterior de España constituido por la póliza de fecha 3 de Octubre de 1.990, que denominan de ... distinción entre descuento y anticipo bancario lo que sostiene es que el documento que negoció ... -
Análisis de las principales etapas seguidas en el proceso de recapitalización de las distintas cajas de ahorro españolas
... a volcar el conjunto de su negocio bancario en un banco de nueva creación. De esta ... ía que la valoración supusiese un descuento de entre el 75% y el 85% sobre el valor en libros ... , mantenía títulos líquidos en la póliza del Banco Central Europeo de un valor de 10.107 ...
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Procesal Civil
Legislación. Jurisprudencia
... relativas a la protección del cliente bancario, al objeto de racionalizar, mejorar y aumentar, ... menor: si la cláusula de una póliza de crédito que contemple un interés de demora ... supone la resolución de una póliza de descuento de efectos mercantiles. Criterios para el ... -
La negociación bancaria
24. Introducción - 25. La importancia de la situación de partida - 25.1. La situación del entorno - 25.2. La situación previa de la empresa - 25.3. El tipo de financiación - 25.4. Quién inicia las negociaciones - 25.5. La matriz de situaciones de partida - 26. Quién es quién en un proceso de negociación bancaria - 26.1. Por parte de la empresa - 26.2. Por parte de la entidad financiera - 27. Los...
... proceso de negociación de un crédito bancario ... [VER PDF ADJUNTO] ... @27. Los mandamientos ... en la baja de los riesgos por descuento de papel comercial. Por ejemplo, supongamos ... ón del circulante, mediante una póliza de descuento de los efectos de clientes que ... -
Artículo 2 Ámbito de aplicación
... de aprovechamiento por turno un aval bancario con alguna de las entidades registradas en el ... deberá suscribir y mantener en vigor una póliza de seguro u otra garantía equivalente que cubra, ...
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STS 729/2009, 20 de Noviembre de 2009
ACCION DIRECTA. Pues bien, en trance de decidir sobre esta cuestión nuclear debe sentarse el criterio de que en tales casos la cantidad adeudada por el comitente al contratista comprende no sólo la representada por los pagarés aún no vencidos en poder del contratista sino también la representada por los que este último hubiera entregado a entidades de crédito pero quedando latente la posibilidad...
... una cesión de créditos para su descuento bancario" , una mera cesión pro solvendo según ... la UTE AGROMÁN-VÍAS en virtud de una "Póliza de crédito para la negociación de documentos y ... -
Vigente
Ley de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras y reaseguradoras. (Ley 20/2015, de 14 de julio)
... este último está cubierto por la misma póliza de seguro ... Cuando el seguro se refiera a ... de la aseguradora, sin perjuicio del descuento correspondiente si el pago de aquellas se ... ) Referencia al contrato de seguro o aval bancario a los que hace referencia el apartado uno.1.a) de ...
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Aspectos prácticos del documento fehaciente de liquidación-acta
... para integrar el título ejecutivo7, sea póliza intervenida o escritura pública, porque con ella ... Excedidos al límite del crédito o descuento. Si el saldo que resulta de la liquidación ...
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Artículo 153
I. Introducción: 1. Concepto. 2. Precedentes.—II. La reforma realizada por la Ley 1/2000, de 7 enero, de Enjuiciamiento Civil: 1. Regulación unitaria. 2. Contenido procesal del artículo 153 de la Ley Hipotecaria. 3. Ámbito derogatorio de la nueva Ley de Enjuiciamiento Civil.—III. La hipoteca en garantía de cuentas corrientes como prototipo legal de las hipotecas de máximo.—IV. Ámbito de...
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El contrato de descuento frente a la Ley Concursal
1.- Concepto y naturaleza jurídica del contrato de descuento. 2.- Transmisión aislada de uno o varios créditos. 3.- Contratos de linea de descuento.
... _________ ... García-Pita, J.L. "El contrato bancario de descuento",en Contratos Bancarios, Dir. García Villaverde, R., Madrid, ... -
SAP Navarra 34/2015, 5 de Marzo de 2015
APROPIACIÓN INDEBIDA. Para hacer compatible esta seguridad con el principio de inasegurabilidad del propio dolo, la norma legal introduce este razonable equilibrio de intereses. El asegurador responde en todo caso frente al perjudicado, pero con el derecho a repetir del asegurado en caso de dolo. No tendría sentido establecer legalmente la posibilidad de repetir frente al asegurado, si no fuera...
... ás 498,50 #, justificados por movimiento bancario el 28 de febrero de 2011. Total 1.744,58# ... El ... dado el ámbito temporal y objetivo de la póliza concertada ... OCTAVO.- Por la asistencia ... no ha devuelto la cantidad de 30.800 #, descuento que tampoco puede ser atendido ya que no existe ... -
STS 500/2007, 14 de Mayo de 2007
RESPONSABILIDAD DE ADMINISTRADORES SOCIALES. El artículo 69 LSRL establece que la responsabilidad de los administradores de la sociedad de responsabilidad limitada se regirá por lo establecido para los administradores de la sociedad anónima. Se plantea en este motivo, en consecuencia, la cuestión relativa a la determinación del plazo de prescripción de las acciones de responsabilidad de los...
... antes de proceder a la renovación de la póliza de crédito y descuento de letras en 1992, ... riesgo profesional inherente al tráfico bancario.» ... El motivo se funda, en resumen, en lo ... -
STS 1051/2006, 30 de Octubre de 2006
CONCURSO MEDIAL. FALSEDAD. ESTAFA. ALZAMIENTO DE BIENES. Se denuncia delito continuado de falsedad en documento mercantil en concurso medial. Lo que determina una mayor penalidad es el medio utilizado para cometer la estafa, es decir, el empleo de aquellos instrumentos de pago o crédito más usuales en el ámbito mercantil. Ha de tenerse en cuenta que el nuevo Código Penal ya no sanciona...
... a la que representaba había suscrito una póliza de crédito y descuento de efectos con la entidad ... letra de cambio para simular un negocio bancario ... Tal como se recuerda en la STS nº 437/2004, ... -
STS 633/2004, 10 de Mayo de 2004
Delitos de Estafa y Falsedad documental. Delito continuado.Infracción de ley. Quebrantamiento de forma. Responsable civil subsidiaria. Falta de legitimación
... ello, el día 6 de octubre de 1997, una póliza para descuento o anticipo de efectos comerciales ... que proporciona el contrato de descuento bancario. El cliente consigue del Banco una línea de ... -
SAP Salamanca 316/2013, 24 de Septiembre de 2013
CONTRATO DE PERMUTA FINANCIERA. NULIDAD. En el presente caso es evidente que bien advierte el Juez de Instancia, el error, de existir, mercaderías por un elemento esencial del contrato, sobre la sustancia del mismo, sobre su propio objeto, puesto que en definitiva, lo que se está discutiendo es el importe de las cantidades por supuestos abonos recíprocos derivados de la subida a la de los tipos...
... que el actor sea un experto financiero o bancario, puesto que su titulación, esencialmente ... aperturas de crédito, los contratos de descuento o, en el caso de las empresas, a un conjunto ... como la cuenta de crédito o la póliza de descuento y, con ello, evitar el pago de ...