poliza de descuento bancario
14979 resultados para poliza de descuento bancario
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Consideraciones previas
... la práctica del comercio (en el sector bancario o en otros) se puede llegar a resultados ... que éstos exigen (líneas de avales, descuento, cuentas de crédito, etc.), sin necesidad de ... a favor de la persona garantizada por la póliza hasta una suma de […]” ... (b) La STS ...
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El control registral de transparencia y el préstamo responsable
El deber de información precontractual y la comprensión realpor parte del deudor adherente en un contrato de préstamo con un consumidor,es uno de los pilares en los que se debe basar la concesión de préstamo responsable.Partiendo de la necesidad de un consentimiento informado, solo si el deudorconoce el alcance de las implicaciones y carga económica que dicho préstamova a suponer para él, sabrá...
... 3.º póliza de seguro de responsabilidad civil o aval y ... -
Cuestiones prácticas de las ventas de carteras de créditos
Este artículo analiza las operaciones de venta de carteras de créditos (hipotecarios y al consumo) en situación de incumplimiento que recientemente vienen realizando las entidades financieras españolas a fondos de inversión oportunistas internacionales. Este análisis se aborda desde una perspectiva mercantil, procesal y fiscal y con un enfoque eminentemente práctico. Dentro de este enfoque...
... éditos que en muchos casos no tienen una póliza o escritura pública que los documente ... por la prestación de un servicio bancario, estas medidas serán las denominadas de nivel ... muy dudoso que se venden con un elevado descuento, las obligaciones de entrega de documentación ... -
STS 441/2014, 5 de Junio de 2014
RECURSO DE CASACIÓN. FALSEDAD MERCANTIL. DELITO DE ADMINISTRACIÓN DESLEAL. El derecho a la presunción de inocencia se configura, en tanto que regla de juicio y desde la perspectiva constitucional, como el derecho a no ser condenado sin pruebas de cargo válidas, lo que implica que exista una mínima actividad probatoria realizada con las garantías necesarias, referida a todos los elementos...
... la ampliación de la línea de descuento ... 2.- El 5 de septiembre de 2002 el acusado ... la entidad Caja Castilla la Mancha una póliza de crédito por importe de 601.012'11 euros, para ... -
Antecedentes de la regulación del seguro privado en España
... , agrícolas y de emisión y descuento, de sociedades de crédito, de préstamos ... administradores», Revista de Derecho Bancario y Bursátil, núm. 68 (1997), p. 1366 ... 160 ...
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STS 641/2017, 24 de Noviembre de 2017
SWAP. PERMUTA FINANCIERA. El error vicio exige que la representación equivocada se muestre razonablemente cierta, de modo que difícilmente cabrá admitirlo cuando el funcionamiento del contrato se proyecta sobre el futuro con un acusado componente de aleatoriedad, ya que la consiguiente incertidumbre implica la asunción por los contratantes de un riesgo de pérdida, correlativo a la esperanza de...
... contrató con Banco Santander una póliza de descuento que cubría un riesgo de hasta ... -
El transporte discrecional de viajeros por carretera desarrollado con la intervención de plataformas en línea
... del mismo (el permiso de circulación, la póliza o el último recibo del seguro y la icha ...
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Vigente
Ley General de la Seguridad Social (Real Decreto Legislativo 8/2015, de 30 de octubre)
... ículo no podrá ampararse en el secreto bancario ... Los requerimientos relativos a los ... ón total o parcial, compensación o descuento, salvo en los dos casos siguientes: ... a) ... la suscripción de la correspondiente póliza de seguro con una institución distinta ...
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Vigente
Ley de Contratos del Sector Público, por la que se transponen al ordenamiento jurídico español las Directivas del Parlamento Europeo y del Consejo 2014/23/UE y 2014/24/UE, de 26 de febrero de 2014. (Ley 9/2017, de 8 de noviembre)
... los siguientes: certificación bancaria, póliza o certificado de seguro por riesgos ... , de oficio, mediante el abono o descuento correspondiente en las certificaciones o pagos ... bancario y de las industrias extractivas deberán hacer ...
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STS 674/2015, 9 de Diciembre de 2015
CONTRATO DE PERMUTA FINANCIERA. NULIDAD. La existencia de estos deberes de información que pesan sobre la entidad financiera incide directamente sobre la concurrencia del requisito de la excusabilidad del error, pues si el cliente minorista estaba necesitado de esta información y la entidad financiera estaba obligada a suministrársela de forma comprensible y adecuada, el conocimiento equivocado...
... préstamos, pólizas de crédito, de descuento, y similares. El contenido del documento ... -
STS de 21 de noviembre de 2012
... correspondiente a la póliza de crédito que mi principal tiene contratada con ... en la demanda – siete pólizas de descuento, cinco de arrendamientos financieros y dos ...
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STS 1543/2005, 29 de Diciembre de 2005
"DELITO DE ESTAFA. LETRA DE CAMBIO. TIPO PENAL. Se persigue penalmente al imputado por delito de estafa y falsedad continuada, al librar y a descontar en fechas próximas a su libramiento, distintas letras de cambió, sabiendo que las mismas no respondían a una deuda real. En el caso presente las expresiones que se dicen predeterminantes del fallo: que el acusado procedió a librar y descontar en...
... Rocío ... Con motivo de descuento de los citados efectos falsarios se produjeron ... es el que proporciona el descuento bancario. El cliente consigue del Banco una línea de ... determinada por la existencia de una póliza de afianzamiento de operaciones mercantiles", en ... -
STS 688/2019, 4 de Marzo de 2020
FÓRUM FILATÉLICO. DELITOS DE ESTAFA AGRAVADA, FALSEAMIENTO DE CUENTAS, INSOLVENCIA PUNIBLE Y BLANQUEO DE CAPITALES. Se ratifica que los hechos probados por la Audiencia Nacional constituyen un delito de estafa, agravada en razón de su cuantía, ya que los clientes fueron captados mediante engaño. Así, se considera demostrado que dichos inversores desconocían que los sellos adquiridos no valían ni...
... al vencimiento del contrato con un descuento. Si no ejercía la opción se quedaba con la ... ón hecha por Fórum, ya que en la póliza, entonces en vigor, se comprometía en caso de ... que queda acreditado por el extracto bancario. Sin embargo, no es un aspecto que se encuentre ... -
STS 558/2006, 22 de Mayo de 2006
SENTENCIA ABSOLUTORIA. COSTAS. La absolución declaró de oficio las costas sin hacer mención alguna respecto de la petición de uno de los acusados relativa a que se condenara al banco querellante al pago de las mismas en atención a su mala fe o temeridad. La mala fe habría existido si la parte acusadora hubiera actuado a sabiendas de que tal mantenimiento de su pretensión carecía de posibilidades
... Banco de Bilbao-Vizcaya-Argentaria, una póliza para operaciones de descuento bancario por un ... -
STS 747/2015, 29 de Diciembre de 2015
CONTRATO DE PERMUTA FINANCIERA. DEBER DE INFORMACIÓN. La obligación de información que establece la normativa legal es una obligación activa que obliga al banco, no supone una mera disponibilidad de la información. Es, pues, la empresa de servicios de inversión quien tiene la obligación de facilitar la información y no sus clientes (que no son profesionales del mercado financiero y de inversión)...
... , "Banco Santander" concedió a "22@" una póliza de crédito por 3.500.000 , el 18 de julio de ... 1.- La operación conocida en el ámbito bancario con el anglicismo "collar" es un producto cuya ... -
STS 648/2017, 3 de Octubre de 2017
DELITO CONTINUADO DE ESTAFA. ACTIVOS FINANCIEROS FICTICIOS. Se confirman las penas de cárcel impuestas por un delito de estafa continuada a empresarios mediante la inversión en unos activos financieros ficticios denominados ‘euronotas’, que tendrían un alto rendimiento y que supuestamente estaban garantizados por unos yacimientos de oro. Los condenados actuaron a sabiendas de que los activos que...
... el Sr Jenaro Victorio un oficial Bancario, aquel propuso a D. Sabino Ignacio , de ... notarial en un contrato de préstamo o descuento (en español y en inglés), y en cualquier caso ... -
STS 450/2004, 2 de Junio de 2004
CONTRATO DE DESCUENTO. LETRA DE CAMBIO. AVALISTAS. Se aprecia que lo que prestaron los apelantes a la sociedad aludida fue un típico aval en documento separado, que no produce efectos cambiarios. Por ello los recurrentes carecen de relación alguna con el Banco descontante y, no tienen derecho a recuperar las referidas cambiales para luego ejercitar las acciones cambiarias procedentes. En el...
... como fiadores solidarios en virtud de la póliza de afianzamiento de fecha 13 de julio de 1989 y ... además como avalistas del contrato de descuento y demás operaciones de la deudora Alfagia, ... esencia de toda operación de descuento bancario, dado que entraña una mera cesión "pro ... -
STS 814/2005, 14 de Junio de 2005
DELITO CONTINUADO DE FALSIFICACIÓN DE DOCUMENTO MERCANTIL EN CONCURSO MEDIAL CON UN DELITO DE ESTAFA. ABSOLUCIÓN DEL DELITO DE ESTAFA. DOLO SUBSEQUENS. El engaño surgió a posteriori del contrato de descuento en el recurrente y su hermano cuando falsificaron el pagaré con la factura, falsificando las firmas que lo autorizaban y presentándolo al cobro, ello nos reenvía al dolo subsequens. Es...
... 10 de Noviembre de 1998 se concertó una Póliza de descuento con un límite de DIEZ MILLONES DE ... en el marco de un contrato de descuento bancario, procede que en sede teórica se recuerde la ... -
SAP Huesca 141/2017, 20 de Noviembre de 2017
ESTAFA. FALSEDAD DOCUMENTAL. No encontramos una prueba concluyente que refleje esta voluntad de colaborar en el delito ejecutado por otra parte. Y en el peor de los casos para la acusada, no podemos descartar la tesis de que se limitaba a ejecutar las órdenes de su empleador, que es lo que manifestó en el acto del juicio aunque en alguna ocasión le llegaran a extrañar las órdenes que recibía. No...
... de Piedad de Navarra ( Caja Navarra ) una póliza de crédito y de garantía para operaciones ... euros, garantizando dicha póliza el descuento, negociación o anticipo sobre letras de cambio, ... o documentos utilizados en el tráfico bancario o comercial. De igual modo, Forrajes Aniés S.L ... -
STS 660/2012, 15 de Noviembre de 2012
CONTRATOS SOBRE PRODUCTOS FINANCIEROS. ERROR EN EL CONSENTIMIENTO. ILICITUD DE CAUSA. DOCTRINA DE LOS ACTOS PROPIOS. El litigio surgió en el funcionamiento de diversos contratos celebrados por los cónyuges demandantes y sus tres hijos con Banco de Santander, SA.. Por medio de dichos contratos ambas partes regularon el futuro de unas inversiones financieras de riesgo, sin garantía de la devolución
... firmaron, con Banco de Santander, SA, una póliza de crédito, por importe de un millón de euros ... tres hijos firmaron un " contrato de descuento estructurado " y entregaron a Banco de Santander ... -
STS 62/2006, 5 de Mayo de 2006
DELITO DE ESTAFA. CONTRATO DE DESCUENTO BANCARIO APERTURADO. DOLO. Se desarrolló juicio por delito de estafa. El contrato de descuento bancario no excluye el dolo de la estafa si la ideación defraudatoria surge en un momento posterior, durante la ejecución del contrato. En primera instancia se condena al imputado. Se desestima el recurso de casación.
... concertó con Bankinter un contrato de descuento bancario en donde iba asentando los recibos que ... -
STS 900/2006, 22 de Septiembre de 2006
ESTAFA. FALSEDAD.La falsificación de un cheque y su utilización posterior de su autor para cometer una estafa, debe sancionarse con concurso de delitos entre la estafa agravada del artículo 250.1.3 y falsedad de documento mercantil del artículo 392. Porque la sanción de estafa no cubre todo el disvalor de la conducta realizada, al dejar sin sanción la falsificación previa.El sujeto activo...
... con la finalidad de presentarlas a descuento ante diversas entidades bancarias, a sabiendas de ... Francisco o a miembro alguno del Consejo, póliza o contrato que describiera la operación, lo que ... es el que proporciona el descuento bancario. El cliente consigue del Banco una línea de ... -
STS, 9 de Febrero de 2009
Despido disciplinario. Prescripción "corta" de 60 días. La denuncia de los hechos y la tramitación de la causa penal ante la Audiencia Provincial primero y después ente el Tribunal Supremo, que inadmitió el recurso de casación, interrumpe el plazo de prescripción, pues cuando termina ese proceso, dirigido contra varias personas, es cuando se entiende que la empresa tiene un completo y cabal...
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SAP Murcia 545/2017, 6 de Noviembre de 2017
PAGARÉ. ACCIÓN DE ENRIQUECIMIENTO INJUSTO. El pagaré podía haberse presentado y se hubiera podido abonar en la citada cuenta o incluso el Sr. Fabio podría haber hecho los ingresos que dice haber realizado con dicha finalidad en la misma cuenta una vez que ésta presentaba saldo positivo tras el traspaso señalado, por lo que no tiene justificación alguna el pago realizado y ello a pesar de conocer...
... las obligaciones derivadas de la póliza de crédito de fecha 16 de junio de 2006, ... se ejercita en virtud de la póliza de descuento bancario concertada entre Caixabank y el ... -
SAP Pontevedra 307/2015, 18 de Septiembre de 2015
INCIDENTE CONCURSAL. IMPUGNACIÓN DE LISTA DE ACREEDORES. Si la obligación no surge al tráfico hasta la anotación en cuenta y cierre de la cuenta, el crédito no adquiere naturaleza real hasta ese momento. Es así que la anotación en la cuenta especial y práctica de la oportuna liquidación no se hicieron hasta el 5 de diciembre de 2014, más de un mes después de la declaración del concurso, luego...
... una póliza de préstamo nº 0401-20085440, por importe de ... deudores en cuenta de riesgos, por descuento de efectos comerciales, y en la que se anotarán ... , cualquier otra obligación de carácter bancario y naturaleza mercantil que contraiga la ...