tarjeta de debito
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Querella por estafa
Modelo de querella por delito de estafa donde se ejercita simultáneamente la acción penal y la acción civil y se interesa la adopción de medidas cautelares consistentes en la fianza, a fin de cubrir la responsabilidad. Entendemos que comete una estafa el que, con ánimo de lucro, utiliza un engaño bastante para producir error en otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio...
... ) Los que, utilizando de forma fraudulenta tarjetas de crédito o débito, cheques de viaje o cualquier otro instrumento de pago material o ... -
SJMer nº 5 113/2013, 30 de Septiembre de 2013, de Madrid
Cláusulas abusivas en los contratos. Nulidad de las condiciones objeto de la acción. Control. Consumidores y usuarios
... el cargo por administración del cargo por reemisión de la tarjeta de embarque en el aeropuerto, aunque esta última será examinada al ... ían rechazar el cargo al tratarse de pagos con tarjeta de crédito/débito". Que la devolución se produce previa petición del cliente, de forma que \xC3" ... -
Derrogado
Ley de Servicios de Pago (Ley 16/2009, de 13 de noviembre)
... directos y las operaciones de pago directo efectuadas mediante tarjeta- puedan realizarse con la misma facilidad, eficiencia y seguridad que los ... 2. Antes de que se proceda a la retirada de efectivo a débito por el titular de la tarjeta o instrumento de pago y con el fin de recabar ...
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STS 536/2009, 19 de Mayo de 2009
Receptación. Tenencia de moneda falsa. Tarjeta de crédito. Estafa en concurso medial con el delito de falsedad en documento mercantil
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Consideraciones generales
... La utilización fraudulenta de las tarjetas de débito y crédito, por ejemplo, se ha convertido en un negocio globalizado. El ... La tarjeta no es más que un documento mercantil personal e intransferible, ...
- Orden HFP/941/2022, de 3 de octubre, por la que se establece el procedimiento para la devolución parcial del Impuesto sobre Hidrocarburos por el gasóleo de uso profesional y por la que se modifica la Orden EHA/993/2010, de 21 de abril, por la que se establece el procedimiento para la devolución parcial de las cuotas del Impuesto sobre Hidrocarburos soportadas por los agricultores y ganaderos.
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La presentación de declaraciones tributarias a través de internet
... , v considerando los avances introducidos en la utilización de la tarjeta !.T.V. en formato electrónico para la matriculación de vehículos, se ... que si se optase por la opción de «Pago con tarjeta de crédito/debito» deberá indicarse la entidad emisora de la tarjeta con la que se vaya a ...
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STS 318/2016, 15 de Abril de 2016
DELITO DE ESTAFA. AUTOPROTECCIÓN. La aplicación del delito de estafa no puede quedar excluido mediante la culpabilización de la víctima con específicas exigencias de autoprotección, cuando la intencionalidad del autor para aprovecharse patrimonialmente de un error deliberadamente inducido mediante engaño pueda estimarse suficientemente acreditado, y el acto de disposición se haya producido...
... para efectuar los reintegros o que tenían en su poder tarjetas de débito que permitían la extracción desde cajeros automáticos ... El ... -
La obtención de muestras biológicas y los identificadores del ADN
... del Código Penal, y de falsificación de tarjetas de crédito o débito o cheques de viaje, previsto en el artículo 399 bis del Código Penal; m) ...
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Ley 10/2022, de 14 de junio, de medidas urgentes para impulsar la actividad de rehabilitación edificatoria en el contexto del Plan de Recuperación, Transformación y Resiliencia.
... estará constituida por las cantidades satisfechas, mediante tarjeta de crédito o débito, transferencia bancaria, cheque nominativo o ingreso ...
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Vigente
Real Decreto-ley por el que se aprueban medidas de refuerzo de la protección de los consumidores de energía y de contribución a la reducción del consumo de gas natural en aplicación del "Plan + seguridad para tu energía (+SE)", así como medidas en materia de retribuciones del personal al servicio del sector público y de protección de las personas trabajadoras agrarias eventuales afectadas por la sequía. (Real Decreto-ley 18/2022, de 18 de octubre)
... estará constituida por las cantidades satisfechas, mediante tarjeta de crédito o débito, transferencia bancaria, cheque nominativo o ingreso ...
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SAN, 12 de Julio de 2012
REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN. Ni la eventual infracción del Derecho Comunitario releva otra cosa que una denuncia planteada en términos hipotéticos, con referencia a proyectos de Directivas posteriores al requerimiento efectuado sin que se haya configurado el motivo de nulidad con sustento en una realidad tangible y no meramente hipotética o potencial acerca de la posible deslocalización de las...
... aquellas personas o entidades titulares de tarjetas de crédito y débito gestionadas por esa entidady que hayan realizado pagos a través de dicho ... 2.- Numeración de la/s tarjeta/s de crédito y débito ... 3.- Importe total anual de los pagos ... -
El blanqueo de capitales: una aproximacion
Dice el profesor de Economía Financiera de la Universidad de Granada Juan Miguel del Cid Gómez1 que el blanqueo de capitales, también denominado lavado de activos, es un concepto sencillo en lo fundamental. El crimen organizado tiene como propósito la generación de beneficios a través de una serie de actividades como la corrupción, el narcotráfico, el contrabando, el tráfico de seres humanos, la...
... Tarjetas prepagadas • : se compran tarjetas de débito con cantidades variables de efectivo que puede retirarse a través de un ... fondos a nivel internacional a través de la emisión de una tarjeta de débito y la liquidación por débito directo a la tarjeta de crédito ... -
Criterios del servicio de reclamaciones del banco de España en materia de prácticas bancarias
... conversación telefónica en la que se comunicó la perdida de una tarjeta de crédito 26 o la recepción o no de dicho aviso 27 ; la exigibilidad ... algún medio de pago (p.e.: libretas, tarjetas de crédito o de debito, etc. 184 ). Así ocurre cuando la entidad ignora el aviso del cliente de ...
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STS 1196/2005, 17 de Octubre de 2005
ESTAFA. FALSEDAD DOCUMENTAL. CONCURSO. Se impugna condena penal. El que se vale de medios de pagos o créditos utilizados en el mercado, siendo falsos, para conseguir un desplazamiento patrimonial pone en peligro la fiabilidad y credibilidad del tráfico mercantil. Ello se sanciona como con concurso de delito de estafa agravada y falsedad de documento mercantil. Condena penal. La casación es...
... a cuenta, la cual le fue denegada, haciéndosele entrega de una tarjeta de débito 4B Master Card y de un talonario de cheques. Tres o cuatro ... -
Querella por falsedad documental
Mediante la interposición de una querella el sujeto pone en conocimiento del Juzgado la presunta comisión de un delito y manifiesta su pretensión de mostrarse parte en el proceso que pueda iniciarse. La querella debe reunir un conjunto de requisitos, tales como la identidad y domicilio del querellado, los hechos sobre los que se funda la misma, la relación de diligencias cuya práctica se pretende
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SAN 22/2014, 15 de Septiembre de 2014
ASOCIACIÓN ILÍCITA. FALSEDAD DOCUMENTAL. RECEPTACIÓN. ATENUANTE DE CONFESIÓN. Todo constituye prueba de cargo bastante para tener por desvirtuado su derecho a la presunción de inocencia, y acreditada su cooperación directa, mantenida y regular con este grupo dedicado al tráfico internacional de pasaportes sustraídos de sus legítimos titulares, lo que constituye el delito de asociación ilícita por
... Contrato de la entidad "La Caixa" para la tarjeta de débito "Caixa Abierta" vinculada a la cuenta bancaria NUM053 ... -
SAN 56/2013, 4 de Octubre de 2013
FALSEDAD DOCUMENTAL. ESTAFA. ORGANIZACIÓN CRIMINAL. INTERVENCIÓN TELEFÓNICA. La prueba, si bien fue bastante para acreditar la actividad falsaria realizada por parte de los acusados no fue suficiente para probar los otros requisitos de la organización o asociación ilícita, es decir la relación existente entre ellos y la vinculación al proyecto delictivo común. Las conversaciones entre los...
... comisión de un delito de falsificación de tarjetas de crédito débito del artículo 399 bis 1 cometidos en el seno de una organización ... PC-City por importe de 1.199, operaciones efectuadas con una tarjeta a nombre de Lorenzo, tickets por importe de 931,90 y 499,98 del ... -
Procesal penal
Legislación. Jurisprudencia
... », consistente en la sustitución de la banda magnética de una tarjeta de crédito o débito falsa por otra verdadera cuyos datos conseguían ... -
Concepto de "dinero electrónico"
... Numerosas transacciones son posibles con una tarjeta de crédito sin la necesidad de la existencia de dinero contante o de un ... ha disminuido debido a la expansión de terminales de tarjetas de débito y de crédito que han incrementado el uso de los pagos activados en ...
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La liquidación de cargas anteriores
... y como consecuencia del descubierto contraído por Alberto en su tarjeta de crédito, el banco Y solicita que se despache ejecución, acordándose ... será de 400€ (50.000€ valor mitad indivisa – 49.600€ débito actualizado) ... Podemos observar que de no haber sido por la retención ...
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Los servicios financieros y las nuevas tecnologías de la información y la comunicación: la directiva 2002/65/ce, de 23 de septiembre de 2002, relativa a la comercialización a distancia de los servicios financieros destinados a los consumidores
El objeto de este trabajo es analizar el régimen jurídico de la comercialización a distancia de los servicios financieros prestados a los consumidores, establecido por la Directiva 2002/65/CE, de 23 de septiembre de 2002, aún no incorporada al ordenamiento jurídico español. Con tal finalidad, se exponen los siguientes aspectos: el ámbito de...
... , derecho de información, derecho de rescisión, pago mediante tarjeta, servicios no solicitados, acción de cesación, carga de la prueba, ... «en particular, se considerarán tarjetas de pago las de crédito, débito y prepago», y, en fin, a reconocer al consumidor, en caso de utilización ... -
STS 741/2008, 11 de Noviembre de 2008
Delito de falsedad en documento mercantil. Falsificación de tarjetas de crédito. Estafa. Tarjetas con las monedas falsas
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STS 466/2014, 12 de Septiembre de 2014
CONTRATO DE PRÉSTAMO. CONSUMIDORES. JUICIO CAMBIARIO. Se discute si un contrato de préstamo, causa de libramiento del pagaré, puede enervar la acción cambiaria, pues el pagaré es un instrumento de pago, no el contrato entre consumidor y empresario. Fija doctrina jurisprudencial: Es nula, por abusiva, y conlleva la ineficacia de la acción cambiaria, la condición general de los contratos de...
... emisión de pagarés en blanco como forma de instrumentalizar el débito causado por un contrato de préstamo, situación que en este proceso no se ... otras operaciones bancarias (domiciliación de recibos, cargos de tarjeta de crédito, de cajero automático, abono de nóminas, etc ... ) como por la ... -
STS 948/2002, 8 de Julio de 2002
RECURSO DE CASACIÓN. HECHOS NARRADOS. TRIBUNAL AQUO. En la casación se aplica el principio de intangibilidad sobre los hechos declarados probados por el tribunal de instancia. Se estima el recurso.
... ón, y demás datos visibles impresos en el soporte plástico de la tarjeta de crédito no se corresponden con los datos codificados que se contienen ... iba a hacer con ellas, le entregó varias tarjetas de crédito y débito, de las que disponía con anterioridad, entre ellas la 4B MasterCard ...