Tema 6. Estafas y otros fraudes en el ámbito empresarial
| Páginas | 245-302 |
Tema 6
ESTAFAS Y OTROS FRAUDES EN EL ÁMBITO EMPRESARIAL
Jacobo Dopico Gómez-Aller
Claves: Quizá la imagen paradigmática de estafa en el imaginario colec-
tivo se corresponda más bien con timos callejeros que con fraudes cometi-
dos en el contexto de la actividad mercantil. Sin embargo, con una somera
consulta a una base de datos encontraremos una extensa jurisprudencia
relativa a estafas que tienen lugar en el tráco económico. Como veremos,
cuando una de las partes lleva a la otra mediante engaños o maquinaciones
a contratar en su propio perjuicio o en el de un tercero, cabe hablar de una
estafa. En este tema analizaremos cuándo puede constituir estafa un enga-
ño en el tráco mercantil y qué características debe tener ese engaño para
ser típico cuando la víctima es un comerciante (características distintas de
las que debe tener cuando la víctima es un consumidor); y distinguiremos
esos casos de los fraudes que son solo constitutivos de ilícito civil. Abor-
daremos si puede decirse que estafa quien no miente expresamente, pero
omite comunicar ciertos datos relevantes para el negocio y estudiaremos
los problemas relacionados con el dolo y su prueba en esta clase de delitos.
Finalmente, estudiaremos los subtipos agravados de estafa desde la pers-
pectiva del Derecho penal económico.
caso acai
Entre julio de 1999 y abril de 2000, Gerardo y Juan Antonio se dedicaron a la
captación de inversores, ofreciéndoles invertir en operaciones inmobiliarias y pro-
mociones artísticas a cambio de un interés anual que oscilaba entre el 50% y el 120%,
retribuido mensualmente, y supuestamente garantizando dichas inversiones con sus
patrimonios personales y los de sus sociedades. A lo largo de esos meses lograron
captar más de 16 millones de euros de numerosos inversores.
Sin embargo, la información ofrecida a los inversores no era cierta. No existían las
inversiones ofrecidas, ni los patrimonios que garantizasen dichas inversiones. Los in-
tereses que se pagaron a los inversores a lo largo de esos meses en realidad se estaban
abonando con las nuevas captaciones de capital, aportadas en una estructura pirami-
dal que en un momento dado ya era claramente inviable y estaba llamada a colapsar.
245
DERECHO PENAL ECONÓMICO Y DE LA EMPRESA
246
En realidad, el dinero recibido de los inversores se estaba destinando fundamen-
talmente a que Juan Antonio pudiese aparentar un elevado un nivel de vida y a orga-
nizar eventos con celebridades.
Ni Juan Antonio ni Gerardo estaban debidamente inscritos ni autorizados por
organismo competente (Banco de España, Comisión Nacional del Mercado de Valo-
res) para captar pasivo de terceros para inversiones inmobiliarias, gestión o admi-
nistración de fondos.
Desde el momento en que los acusados dejaron de captar capital, cesó la activi-
dad de devolución de este y del pago de intereses por lo que a numerosos inversores
no se les devolvió lo invertido en su día.
(Redactado a partir de los hechos probados de la Sentencia del Tribunal Supre-
mo 554/2010, de 25 de mayo).
I. Estafa empresarial y “negocios jurídicos criminalizados”.
El Tribunal Supremo emplea las expresiones “negocios jurídicos crimina-
lizados” y “contratos civiles criminalizados” para referirse a la forma de apa-
rición más habitual de la estafa en el ámbito de la delincuencia empresarial.
“Cuando en un contrato una de las partes disimula su verdadera intención, su
genuino propósito de no cumplir las prestaciones a las que contractualmente se obli-
gó y como consecuencia de ello la parte contraria, desconocedora de tal propósito,
cumple lo pactado y realiza un acto de disposición del que se lucra y benecia el otro,
nos hallamos en presencia de la estafa conocida como negocio o contrato criminali-
zado” (STS 416/2015, de 22 de junio).
Con esta expresión los tribunales no aluden a un subtipo especíco de es-
tafa, sino que aluden a las estafas comunes que se cometen en el contexto de
relaciones jurídico-civiles o mercantiles.
En las próximas páginas haremos un repaso de los elementos de la estafa
común atendiendo a su modo de manifestarse en el tráco empresarial; para
posteriormente analizar algunas de las modalidades agravadas de estafa des-
de el punto de vista del Derecho penal de empresa.
ESTAFAS Y OTROS FRAUDES
247
eleMenTos TíPicos de la esTaFa ProPia
TiPo
oBJeTivo
Sujetos Sin particularidades
Conducta Inducir a otro a realizar un acto de
disposición en perjuicio propio o ajeno
Medio comisivo Usar engaño bastante para producir error
en otro
Resultado Perjuicio patrimonial
TiPo
suBJeTivo
Elemento general Dolo
Elemento especíco Ánimo de lucro
II. Sujetos activo y pasivo.
La estafa no exige cualidades especiales en el sujeto activo: se trata de un
delito común. Asimismo, se trata de un delito que determina responsabili-
dad penal de las personas jurídicas (art. 251 bis) si es cometido en bene-
cio de estas bajo las condiciones que se establecen en el artículo 31 bis.
Tampoco contiene requisitos relativos al sujeto pasivo, si bien las relacio-
nes que medien entre autor y víctima son un elemento de determinación de la
pena, como se verá más adelante. Puede ser víctima una persona física o una
jurídica (incluidas las de Derecho público).
Como este delito puede cometerse induciendo fraudulentamente a alguien
a un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno, en la estafa el per-
judicado puede coincidir con el engañado o no. Este último caso se dará, por
ejemplo, cuando el autor induce a un empleado, un gestor, etc., a disponer
en perjuicio de su mandante. A estos casos la doctrina los ha denominado
“estafa de triángulo”, y no son infrecuentes en Derecho penal de empresa.
III. Inducir a un acto de disposición.
La estafa es un delito que se comete mediante actos de comunicación: enga-
ñar para inducir a alguien a que realice un acto de disposición.
La inducción debe interpretarse como la determinación de la volun-
tad de otro a la realización del acto de disposición. Debe exigirse una in-
uencia determinante en el acto de disposición: el engañado debe realizar el
Para continuar leyendo
Comienza GratisDesbloquea el acceso completo con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu forma de trabajar con vLex y Vincent
-
Accede a una plataforma jurídica todo en uno, diseñada para abogados que buscan ir un paso por delante.
-
Consulta jurisprudencia, formularios, legislación, prácticos y doctrina de España y más de 100 jurisdicciones en una sola búsqueda.
-
Ahorra tiempo con IA jurídica avanzada: Vincent AI analiza documentos, resume casos y responde tus consultas en lenguaje natural con citas verificadas.
-
Encuentra exactamente lo que necesitas gracias a potentes filtros y funciones de búsqueda inteligente.
-
Actualización constante y fuentes oficiales, para trabajar siempre con información verificada y segura.
-
Utilizada por los principales despachos, instituciones públicas y universidades de referencia.
Desbloquea el acceso completo con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu forma de trabajar con vLex y Vincent
-
Accede a una plataforma jurídica todo en uno, diseñada para abogados que buscan ir un paso por delante.
-
Consulta jurisprudencia, formularios, legislación, prácticos y doctrina de España y más de 100 jurisdicciones en una sola búsqueda.
-
Ahorra tiempo con IA jurídica avanzada: Vincent AI analiza documentos, resume casos y responde tus consultas en lenguaje natural con citas verificadas.
-
Encuentra exactamente lo que necesitas gracias a potentes filtros y funciones de búsqueda inteligente.
-
Actualización constante y fuentes oficiales, para trabajar siempre con información verificada y segura.
-
Utilizada por los principales despachos, instituciones públicas y universidades de referencia.
Desbloquea el acceso completo con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu forma de trabajar con vLex y Vincent
-
Accede a una plataforma jurídica todo en uno, diseñada para abogados que buscan ir un paso por delante.
-
Consulta jurisprudencia, formularios, legislación, prácticos y doctrina de España y más de 100 jurisdicciones en una sola búsqueda.
-
Ahorra tiempo con IA jurídica avanzada: Vincent AI analiza documentos, resume casos y responde tus consultas en lenguaje natural con citas verificadas.
-
Encuentra exactamente lo que necesitas gracias a potentes filtros y funciones de búsqueda inteligente.
-
Actualización constante y fuentes oficiales, para trabajar siempre con información verificada y segura.
-
Utilizada por los principales despachos, instituciones públicas y universidades de referencia.
Desbloquea el acceso completo con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu forma de trabajar con vLex y Vincent
-
Accede a una plataforma jurídica todo en uno, diseñada para abogados que buscan ir un paso por delante.
-
Consulta jurisprudencia, formularios, legislación, prácticos y doctrina de España y más de 100 jurisdicciones en una sola búsqueda.
-
Ahorra tiempo con IA jurídica avanzada: Vincent AI analiza documentos, resume casos y responde tus consultas en lenguaje natural con citas verificadas.
-
Encuentra exactamente lo que necesitas gracias a potentes filtros y funciones de búsqueda inteligente.
-
Actualización constante y fuentes oficiales, para trabajar siempre con información verificada y segura.
-
Utilizada por los principales despachos, instituciones públicas y universidades de referencia.
Desbloquea el acceso completo con una prueba gratuita de 7 días
Transforma tu forma de trabajar con vLex y Vincent
-
Accede a una plataforma jurídica todo en uno, diseñada para abogados que buscan ir un paso por delante.
-
Consulta jurisprudencia, formularios, legislación, prácticos y doctrina de España y más de 100 jurisdicciones en una sola búsqueda.
-
Ahorra tiempo con IA jurídica avanzada: Vincent AI analiza documentos, resume casos y responde tus consultas en lenguaje natural con citas verificadas.
-
Encuentra exactamente lo que necesitas gracias a potentes filtros y funciones de búsqueda inteligente.
-
Actualización constante y fuentes oficiales, para trabajar siempre con información verificada y segura.
-
Utilizada por los principales despachos, instituciones públicas y universidades de referencia.