Lecciones para el sistema bancario, impartidas por primates

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FEBRERO 2014 NUEVA BANCA
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Lecciones para el sistema bancario, impartidas
por primates
Científicos de la Universidad de California en Davis (EEUU) han establecido similitudes entre las redes del
sistema bancario y las redes sociales de los primates. Así, por ejemplo, los préstamos interbancarios serían
equivalentes al enseñar de dientes y otras señales de estatus entre los monos, unas señales que rigen las
relaciones a largo plazo y las agresiones mutuas entre individuos. Vigilar estos mecanismos básicos ayudaría a
prevenir colapsos totales del sistema en ambos casos, afirman los investigadores.
Aunque puede dar para muchos chistes, las redes
sociales de primates ofrecen lecciones valiosas que
podrían ayudar a predecir y prevenir catástrofes
como la crisis financiera mundial de 2008, según
investigadores de la Universidad de California en
Davis? (EEUU). Los comportamientos tanto de los
monos macacos Rhesus en cautividad, como los del
sector bancario se producen en el marco de redes
complejas internas. En este estudio, los
investigadores proponen que las crisis a veces
están causadas por fallos en dichas redes internas,
y no debido a fuerzas externas atacantes. Sugieren,
además, que los colapsos catastróficos de las redes
podrían evitarse vigilando los cambios en ellas. Sus
se han publicado online en la edición de enero de la
revista International Journal of Forecasting.
Comparación poco convencional
"Es cierto que comparar a los monos con el sistema
financiero es poco convencional, sin embargo
creemos que la comparación es convincente",
explica Fushing Hsieh, profesor de estadística y
autor principal del estudio, en lanota de prensa de
la universidad. "Sostenemos que es posible detectar
cuándo es probable que suceda una crisis, ya sea
en un grupo social de primates o en una industria
como la banca, al modelar la evolución de las
averías en las redes del sistema", afirma el co-autor
Óscar Jordà, profesor de economía de la Universidad
de California en Davis e investigador asesor del
Banco de la Reserva Federal de San Francisco. Hsieh
y Jordà se asociaron con la profesora Brenda
McCowan y con la científica Brianne Beisner, ambas
del Centro Nacional de California de Investigación
sobre Primates de la UC Davis, para comparar los
dos sistemas de red.
Los modelos de red, desarrollados a partir de los
datos recogidos en las grandes sociedades de cría
de macacosRhesus alojadas al aire libre en el centro
de primates, tienen por objeto ayudar a comprender
y por tanto evitar el colapso social de estos
sistemas naturales de monos. A continuación se
aplicaron estos modelos al sistema bancario.
Primero, los investigadores examinaron la estructura
de poder y los puntos significativos, o nodos, que
caracterizan a las redes en el grupo social de monos
y aplicaron ese conocimiento a los puntos
comparables y redes de la industria bancaria. Por
ejemplo, las redes en una comunidad de monos en
cautiverio se basan en comportamientos como el
acicalamiento mutuo, la lucha, la ayuda en peleas y
la muestra de signos de estatus, como enseñar los
dientes. En el sector bancario, las actividades
principales giran en torno a los préstamos
interbancarios, los préstamos sindicados, los
servicios de emisión de bonos y los seguros.
Enseñar los dientes
Los investigadores determinaron que las actividades
más importantes dentro de cada sistema son
aquellas que influyen en otras relaciones. En la
sociedad del mono, por ejemplo, enseñar los
dientes y otras marcas de estatus que indican quién
es el jefe son la piedra angular del sistema, ya que
rigen las relaciones estrechas de larga duración y la
agresión entre los individuos. "Puede que no haya
mucho enseñar de dientes en el sector bancario, sin
embargo sí que comprobamos que los préstamos
interbancarios serían la red interna de ese sistema
que tiene una importancia comparable a las señales
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