La financiación del terrorismo desde la perspectiva de las nuevas tecnologías. A propósito de la quinta Directiva de la UE de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
| Autor | Covadonga Mallada Fernández |
| Cargo | Profesora Ayudante Doctor, Universidad de Valladolid |
| Páginas | 239-263 |
ADPCP, VOL. LXXI, 2018
La financiación del terrorismo desde la perspectiva
de las nuevas tecnologías. A propósito de la quinta
Directiva de la UE de prevención del blanqueo
de capitales y la financiación del terrorismo
COVADONGA MALLADA FERNÁNDEZ
Profesora Ayudante Doctor
Universidad de Valladolid
RESUMEN
La amenaza terrorista ha cambiado el paradigma de la seguridad tanto nacional
como internacional. No cabe duda que los ciudadanos se sienten hoy más inseguros
que hace algunas décadas por la constante amenaza terrorista que cierne sobre todos,
ya que la misma ha ido evolucionando de tal manera que hoy en día cualquier persona
podría ser potencialmente víctima de un ataque terrorista. Por ello, tanto actores
nacionales como internacionales deben unir sus esfuerzos para llevar a cabo una
lucha unánime y eficaz contra esta lacra. En este artículo se analizarán los métodos
que emplean los terroristas para poder mover sus fondos sin ser descubiertos por las
autoridades, eludiendo de este modo la normativa preventiva de blanqueo de capitales
y financiación del terrorismo y como las autoridades luchan contra ello.
Palabras clave: financiación del terrorismo, nuevas tecnologías, prevención.
ABSTRACT
The terrorist threat has changed the paradigm of national and international secu-
rity. There is no doubt that citizens today feel more insecure than a few decades ago
because of the constant terrorist threat and nowadays anyone could potentially be the
victim of a terrorist attack. Therefore, both national and international actors must
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unite their efforts to carry out a unanimous and effective fight against this threat. In
this article, the methods used by terrorists to move their funds without being discov-
ered by the authorities will be analyzed, avoiding in this way the preventive regulation
of money laundering and financing of terrorism and how the authorities fight against
it. In this article we will analyze the methods that the terrorists use to move their
resources without being discovered by the authorities, thus circumventing the preven-
tive legislation of money laundering and financing of terrorism.
Key words: financing of terrorism, new technologies, prevention.
SUMARIO: 1. Introducción.± 2. Los cambios en la lucha contra la financiación
del terrorismo desde el punto de vista de las nuevas tecnologías.± 3. Los
sistemas TIF o transferencias informales de fondos al exterior. 3.1. Otros
sistemas TIF similares al hawala.± 4. ¿Es eficaz la legislación actual contra
la finan ciación del terrorismo? El Money Laundering Reverse.± 5. Conclusio-
nes.±6. Bibliografía.
1. INTRODUCCIÓN
La amenaza terrorista ha cambiado el paradigma de la seguridad
tanto nacional como internacional. No cabe duda que los ciudada-
nos se sienten hoy más inseguros que hace algunas décadas por la
constante amenaza terrorista que cierne sobre todos, ya que la
misma ha ido evolucionando de tal manera que hoy en día cualquier
persona podría ser potencialmente víctima de un ataque terro-
rista (1). Por ello, tanto actores nacionales como internacionales
deben unir sus esfuerzos para llevar a cabo una lucha unánime y
eficaz contra esta lacra.
El principal problema al que nos enfrentamos a la hora de reali-
zar un estudio sobre el terrorismo y su financiación es la ausencia
de un concepto uniforme y universalmente aceptado sobre terro-
rismo. A pesar de los intentos incansables tanto de los Estados
como de los actores internacionales, ha sido imposible llegar a un
consenso sobre el concepto de terrorismo, especialmente en dere-
(1) D M, L. M. F., & L, P. L. «Paradigmas y prevención del
terrorismo: una aproximación al Plan Estratégico Nacional de Lucha contra la Radi-
calización Violenta» en Política y Sociedad, Vol. 54, N.ë 3, 2017, pp. 801- 823.
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